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國立中山大學 高階經營碩士班 鄭義、黃振聰所指導 盧靜修的 利率變動型年金保單經營策略之研究 （2010），提出利率變動型年金保險甲型在給付期間之責任準關鍵因素是什麼，來自於銀行保險、長壽風險、利率變動型年金保險、弱風險承受者、利差損、退休準備。
而第二篇論文真理大學 數理科學研究所 王信忠所指導 張睿宏的 動態死亡率與隨機利率模型下之純保費與責任準備金分析 （2009），提出因為有 Vasicek 模型、CIR模型、世代效應、Lee-Carter模型、Expectation-Maximization 演算法的重點而找出了 利率變動型年金保險甲型在給付期間之責任準的解答。
保險法規彙編
為了解決利率變動型年金保險甲型在給付期間之責任準 的問題，作者 這樣論述：
本書針對一般社會大眾、法律系學生及保險從業人員的使用習慣，並參酌保險相關產業與主管機關之需求，收錄保險實務上重要且常用之法規，並新增最新修訂的條文，共計法規105種，依其法領域分類加以編排。為便利所有讀者能快速理解法規內容，本書針對保險法規中之專有名詞，附有名詞解釋，並於重要或有爭議性之條文後檢附學說爭議與最新函釋，並收錄相關判例見解，以便利讀者深入了解與研究。 作者簡介 主編：江朝國 【現職】 臺北大學法律學系教授 東吳大學法律系教授(兼任) 政治大學保險研究所教授(兼任) 海峽兩岸保險學術研討會副理事長 【經歷】 國立臺北大學法律學院 院長 國立臺北大學法律學系
系主任 財團法人保險犯罪防治中心董事長 財團法人保險事業發展中心董事長 中央再保險公司董事 財團法人財產保險安定基金董事長 【學歷】 德國漢堡大學法學博士 奧地利維也納大學研究 教育部保險法學門公費留學生
利率變動型年金保單經營策略之研究
為了解決利率變動型年金保險甲型在給付期間之責任準 的問題，作者盧靜修 這樣論述：
台灣已邁入老年化社會，現代人不怕過逝但錢未花完，反倒是擔心錢花完了人卻還活者。本研究首先由經濟環境、台灣社會結構分析老年生活問題，針對台灣老化指數連年高升的現況，穩健的準備老年生活費用來解決長壽風險問題，除了將資金放於銀行定存帳戶賺取微薄利息，另外人身保險的利率變動型年金最適合解此長壽風險。經由壽險公司的實務經營經驗，實證推論得如下幾點：(1)由於年金兩難(Annuity Puzzle)的情緒，銀行定存利率低，但定存族仍會在到期續存或偏好短年期利率變動型年金。(2)利率變動型年金的保單持有者概為保守弱風險承受者，其風險承受度同銀行定存族，故而其未必會在解約費用期後就解約。 (3)由於客戶心
理因素影響，利率變動型年金保單附加費用率與消費者購買呈現反向關係。(4)藉由銀行保險通路銷售一年期與二年期利率變動型年金等低佣金商品，在壽險公司言，順利引進成本較便宜的資金，有效降低整體平均資金成本，再由資產面增加投資收益，舒緩利差損壓力。對消費者言，退休準備需求也獲得滿足。對壽險市場行銷人而言，不同行銷通路的行銷人員銷售不同屬性商品，各業務人員均有其生存空間。所以，經由壽險公司的實務經驗驗證，利率變動型年金對客戶言為最符合需求，對壽險市場從業人員言在各別專長下各得其所，對保險公司而言為經營成本達最大效力，過去大量銷售利率變動型年金，降低壽險公司整體資金成本，所以，對壽險公司資金運用、對消費者
而言都是正面的。較可惜為因市場因素一二年期利率變動型年金停售，移轉到長年期養老型商品後，影響到壽險公司整体資金成本，且也無法滿足客戶需求及解決退休長壽風險，同時也壓縮傳統壽險業務員生存空間。所以，主管機關應可再思考重啟銷售啟一、二年期利率變動型年金，輔以壽險資本適足率等手段分級監理壽險公司銷售適格商品。
動態死亡率與隨機利率模型下之純保費與責任準備金分析
為了解決利率變動型年金保險甲型在給付期間之責任準 的問題，作者張睿宏 這樣論述：
近年來，台灣的市場利率水準呈現明顯的下降走勢，國人的平均壽命逐年遞增。面對低利率長壽時代的來臨，保險公司除了考量市場低利率水平，進而販賣低預定利率與利率變動型商品，以維持清償能力外，仍需面對低估平均餘命延長所可能造成的年金與終身醫療險給付提存不足的問題。 本文採用二種實際台灣市場利率資料以Vasicek Model及CIR Model配適隨機利率模型，並分別使用最小平方法、EM演算法 (Expectation- Maximization Algorithm)、非線性最小平方法 (Nonlinear Least Squares Method) 與複迴歸 (Multiple Regress
ion) 來做模型的參數估計；另以HMD (Human Mortality Database ) 中台灣單齡死亡率資料，考慮世代效應 (Cohort Effect)，配適Lee-Carter動態死亡率模型，其中參數估計是採用SVD (Singular Value Decomposition) 方法。本文研究的目的，是藉由隨機利率與隨機死亡率的模型配適選擇，分別應用於終身壽險、定期壽險、生死合險與終身即期年金險，以男性30歲、50歲及65歲，繳費期間為10年、20年及30年，預定利率為2%、4%、6%及8%下，分別在四種組合情況： 1).固定利率、壽險經驗 (或年金) 生命表死亡率、2).隨機利
率、壽險經驗 (或年金) 生命表死亡率、3). 固定利率、動態死亡率、4).隨機利率、動態死亡率下，模擬計算保費與責任準備金變化的差異。 研究發現，壽險經驗 (或年金) 生命表的修訂有迫切的需要，並且在本文的假設條件下試算結果顯示，對保險公司而言，不管任何險種如果同時採用隨機利率與動態死亡率，保費均比目前低，但對即期終身年金而言反而比較高，這也表示高齡人口死亡率的改善，使得保險公司在年金商品準備金的提存，恐有不足之虞。