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保誠人壽投資型保單的問題，我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍，推薦陳聖儀寫的 子彈銷售法 和廖勇誠的 財產風險管理概要與考題解析都 可以從中找到所需的評價。
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這兩本書分別來自全國印前資訊事業有限公司 和鑫富樂文教所出版 。
國立高雄第一科技大學 風險管理與保險系碩士班 許碩芬、林兆欣所指導 范國鼎的 年金商品之定價 （2017），提出保誠人壽投資型保單關鍵因素是什麼，來自於變額年金、蒙地卡羅模擬法、定價、敏感度分析。
而第二篇論文崑山科技大學 企業管理研究所 李麗說所指導 陳世顯的 以兩階段資料包絡分析法 －探討台灣壽險業之效率前緣 （2016），提出因為有 壽險業、兩階段資料包絡法、效率前緣、差額變量、標竿學習伙伴的重點而找出了 保誠人壽投資型保單的解答。
最後網站編號文件名稱備註1 保誠人壽傳統型保險主約要保書(J版) 2 個人 ...則補充：本次投保的保險費來源為： 薪資(含紅利) □投資收入□既有存款□退休金□其他(請說明) ... 保單遞送方式（如未勾選逕寄要保人） 由保誠人壽以雙掛號寄至要保人住所/ ...
子彈銷售法
為了解決保誠人壽投資型保單 的問題，作者陳聖儀 這樣論述：
特別的一年，一月份武漢肺炎爆發，為了因應全新傳染力超強的病毒，中國首次進行了封城行動。相鄰的台灣，膽戰心驚的超前部屬因應行動。春暖花開的三月份病毒在全球肆虐，失去了很多心愛的人，各國陸續展開封城或邊境管制措施，面對病毒尚無有效的積極應對方式，改變了人們活動的方式、經濟、產業均發生了重大變革，WFH (work from home)、宅經濟、線上課程、線上會議成了最夯的詞彙。因為疫情及邊境管制受到重創的航空及旅行業者，就相對疫情安全的國家開始提倡「旅行泡泡」(Travel Bubble)，像直飛班機相互免除入境後居家隔離措施；或國內業者推出北海道一日遊（北屯、東海、草悟道）、西葡一日旅（
溪湖糖廠、路葡萄隧道）等創意海外旅行國內版等，大家紛紛發揮創意因應這看來戰線拉長的病毒疫情。 而壽險業呢？早在病毒來臨前，我們就知道，2020 年本來就是壽險業大變革的一年。外有國際會計原則 IFRS 17、國際監理及保險資本適足率 2.0 等新監理趨勢進逼，內有金管會祭出的強化壽險體質方案，必須積極轉型因應，才能化危機為轉機。 金管會已宣布，會比國際晚 3 年的時間接軌 IFRS 17，目前暫訂是2025年，但2021年底國內壽險公司仍是要比照國際，補好相關準備金缺口，再用3年的時間去適應，但 若依壽險業目前不斷以高宣告利率吸金、資產快速增加，投資卻去化不易，面臨匯損及新利差
損的情況來看，絕對無助接軌 IFRS 17，所以金管會按照既有時程，提供一系列措施，2020 年逐步上路。 衝擊最大的就是壽險死亡保障門檻 2020 年 7 月 1 日上路，但剛好遇上疫情影響，各國積極救市，三月份美國聯準會 (Fed)利率一口氣調降 4 碼（1碼=0.25%），來到 0% 至 0.25% 的目標區間，並推出 7000 億美元的量化寬鬆 (QE) 措施。美國聯準會 (Fed) 主席鮑爾並在五月份出席聽證會中表示，央行已經準備好運用所有工具來支持經濟，並把基準貸款利率維持在接近零，直到經濟重回正軌。 金管會保險局今宣布提早調降壽險保單責任準備金利率，且繳費 3 年
以下存續期小於 6 年的新台幣保單責準利率降至零，未來躉繳 6 年期儲蓄險將於市場上絕跡。7 月 1 日起壽險業新台幣保單調降一碼、美元保單調降兩碼、澳幣保單調降四碼，歐元保單10年期以下維持不變，10 年期以上調降一碼；人民幣保單調降兩碼，但 10 至 20 年期調降三碼。調降後，新台幣保單責準利率降到 1.5%，美元、澳幣、人民幣保單降到1.75%，歐元保單降到 1%。 這次責準利率調降後，繳費 3 年以內存續期 6 年以內的新台幣保單責準利率降為零。保險局官員表示，這是史上首次出現責準零利率的保單，但市面上已很少有這類的商品，現在市場上大部分商品保單存續期間都大於 20 年。
早在年初《台灣銀行家》月刊就預告 2020 法規變革年，壽險業正式回歸保險保障的基本面，經營可能面對下列四大變化： 一、保費變貴，儲蓄險與利變壽險銷售難度大增，各公司必須朝投資型保單、保障型及退休型商品轉型，投資型保單占率會比現在大幅提升。 二、2020 年新契約保費應會再衰退，但衰退幅度就看上半年的停售效應 有多大，及下半年各公司轉型速度有多快。 三、運用科技精準行銷，IT 投資越多、大數據分析越精準的壽險公司，越能為保戶量身訂作保單，也越能精準找到目標客戶，業務員通路存活率提高， 反而是銀行保險的手續費收入2020 年可能衰退。 四、壽險公司投資及財務
壓力漸增，壽險市場大者恆大、小者退出的趨勢將更為明顯。 各項時事新聞紛紛印證之前壽險公司針對新措施的各種預測，更因疫情加速轉型。年初迄今利率已調降 3-4 碼，在商品條件不變的情況下，若責任準備金利率調降0.25%，預估終身壽險漲幅約 10%、儲蓄險 15%、定期保險約 5%。若是繳費期在六年以下的新台幣保單已降 0.75%，美元也只剩 1%，因為利率已太低，壽險業很難設計出具競爭力的商品，尤其是保險局 12 日公布繳費期 3 年以內的新台幣責準率，史上首度出現零利率。保險局官員說，責準率降到 0，意謂保險公司已經沒辦法設計出這樣的商品，過去這類躉繳六年期保單是市場主流，曾經大賣特賣，
但如今正式絕跡，而未來繳費六年期以下、保障六年的台幣與歐美保單，也因難設計將在市面上絕跡。 壽險保費懸崖出現，壽險公會五月中公布 4 月保費收入統計，今年前 4 月新契約保費收入 2688 億元，年減 41%；傳統型保單、投資型保單年減幅雙雙達到 41%，相較第 1 季減幅再擴大。 公會分析，傳統型商品部分，主因保單責任準備金利率下調、利變型保單宣告利率走低，使傳統型保單買氣不佳；加上金管會公布，宣告利率平穩機制於今年 7 月實施，明定壽險業宣告利率應考量固定收益債券利息收益率，更貼近實際債市利率，且保單的合約服務邊際利潤（CSM）不得為負，使銷售力道減弱，使前 4 月傳統型新
契約保費收入年減 41%。 台灣壽險市場未來5年可能是一段沉潛期、轉型期，林昭廷說，金管會目前的政策方向都是正確的，是一種「軟著陸」的方式，讓保單結構及產業逐步朝健康方向發展，新契約保費雖會減少，但壽險公司財務結構會更健康，撐過這5年的公司未來獲利能力及競爭力都會比現在更強。 身為專業財務顧問的你，超前部署了嗎？當疫情來臨，疾病風險提高、經濟動盪、法規改革等變化，讓各方面風險提高的同時，專業的財務顧問有良好的解決應對策略，超前部署協助客戶及自己，提早控制風險，針對客戶各項風險需求提供正確的解決策略及方案嗎？ 在此提供四個可以應對目前市場的銷售錦囊： 1. 保費的確會
愈來愈貴。但人生風險的規劃需求，並不會因保費變貴而消失。銷售回歸保障型商品。 2.「保費提高」表示保險業進入專業化的開始，有專業（證照）、溝通技能和有高資產客群的財務顧問，才可以做出差異化服務。 3. 精準定位目標市場－醫生、中小企業主、科技高管、兩岸台商及服務高資產客群的多元需求與提供客戶解決問題的方案；精準行銷是財務顧問必須具備的重要核心競爭力之一。 4. 經濟全球化互動與影響，客戶需要多元的商品，財務顧問更需要提供個別化的解決方案；財務顧問對客戶的附加價值與提供客製化服務的能力，是未來重要的經營策略，更直接影響專業財務顧問的收入與競爭力。 聖儀在 2018
年年初返台，重逢生命中的貴人磊山保經公司李佳蓉董事長，2018/05/28 在磊山保經開啟家族傳承課程培訓，兩年前就啟動培訓財務顧問進入高資產客戶族群的經營與開發，並定位壽險在保障面的功能與意義。今年 (2020) 壽險業大變革，朝水退後留下來的都是真正優秀的財務顧問。此時此刻 (2020 07) 將過去20 年在台灣、香港、中國的工作經驗，從台灣保險業務員經歷香港私人銀行最終到中國家族辦公室 CEO，真實面對高資產客群的落地經驗，與回台兩年的高階業務培訓，明白清楚台灣財務顧問的迫切需要，因此出版「子彈銷售法」，期待與所有財務顧問，共同學習與成長，將過去的珍貴經驗與技巧，應用在多變的金融保險
市場上，有效的掌握未來市場的變化與趨勢，為客戶提供更符合需求的解決方案，為財務顧問的事業打造永續長青的基礎。
年金商品之定價
為了解決保誠人壽投資型保單 的問題，作者范國鼎 這樣論述：
台灣已於民國82年成為高齡化社會，於民國107年邁入高齡社會，推估民國108年人口將出現負成長，人口老化及少子女化之人口結構。未來老年照護及生活費用需求將增加，以及老人由子女奉養率將下滑，故民眾應趁年輕做好老年退休生活經濟穩定之規劃，可透過年金保險補足保障缺口。在現今定存與債券利率極低，加上高齡社會，退休生活是大眾要面臨的問題，商業年金的選擇極為重要，遞延年金的風險低，適合趨避風險者購買，而變額年金是一個規劃退休理財商品很好的工具，兼具投資理財和死亡給付的功能，給予退休規劃全方位。本研究比較遞延年金與變額年金兩種商品之保單價值準備金，以及兩個商品之理論保費。模擬一萬次後，藉由蒙地卡羅模擬法對
變額年金之定價和敏感度分析，探討變數對於理論保費之影響。
財產風險管理概要與考題解析
為了解決保誠人壽投資型保單 的問題，作者廖勇誠 這樣論述：
本書特針對特考保險經紀人與風管學會個人風險管理師的財產風險管理概要，撰寫風險管理考試要點與選擇題/問答題考題解析並附上考情分析與答題技巧，非常有助於財金商學、風險管理與保險系所學生、從業人員與考生研讀！ 本書特色 1.量身訂作：撰寫風險管理要點並涵蓋選擇題與問答題考題解析，讓您快速掌握重點。 2.建構完整財產風管體系：涵蓋風險管理、產險商品、保險規劃與經營等各層面要點，助您功力大增！ 3.考試加值：獨家分享考情分析、答題技巧與模擬考題，助您攀上成功巔峰！
以兩階段資料包絡分析法 －探討台灣壽險業之效率前緣
為了解決保誠人壽投資型保單 的問題，作者陳世顯 這樣論述：
現今台灣壽險業市場非常競爭，對壽險業者願景而言，都希望能以最小投入追求企業產出效率利益最大化，然而如何達成此一願景，各學者之見解有很大的不同。本研究藉由兩階段DEA分析台灣壽險業2014年至2016年22家壽險公司之相對經營效率，第一階段以員工人數、負債及股東權益、固定資產及其他資產為投入變數；人壽保險保費收入、醫療保險保費收入及意外保險保費收入為中間變數；第二階段以第一階段的中間變數為投入變數；銀行存款、營業收入及投資報酬率為產出變數，探討22家壽險公司相對經營效率、學習標竿及仍待改善空間。 本研究以2014年至2016年共22家壽險公司，66筆決策單位(DMU)進行分析，資料來源為
保險業資訊公開觀測站，在第一階段結果顯示19個DMU已達成強勢效率單位，並成為標竿學習對象，另有15個DMU為中緣效率單位、13個DMU為邊緣效率單位、19個為邊緣非效率單位，這些DMU都必須與強勢效率單位(標竿)進行學習，學習的方式可以在既有的產出減少投入，或在既有的投入增加產出。在第二階段結果顯示16個DMU已達成強勢效率單位，另有6個DMU為中緣效率單位、16個DMU為邊緣效率單位、28個為邊緣非效率單位，這些DMU也必須與強勢效率單位(標竿)進行學習，學習的方式與第一階段一樣。 第一階段結果顯示以國泰人壽、南山人壽、新光人壽、富邦人壽、三商美邦、康健人壽、友邦人壽及巴黎人壽在2014
至2016年都呈現效率前緣。代表此階段其他落後的壽險公司都可以這些公司為標竿學習對象。第二階段結果顯示以中華郵政及安達人壽連續三年呈現效率前緣，表示其他壽險公司也可依此為標竿學習對象。本研究之結果可提供壽險公司經理人做為自我改善或標竿學習之依據，也可做為公司擬定部門策略規劃之參考。