勞退基金虧損的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列股價、配息、目標價等股票新聞資訊

拒當下流老人的退休理財計劃

為了解決勞退基金虧損的問題，作者股素人,卡小孜 這樣論述：

◎退休理財要趁早，以免淪為"等吃、等睡、等死"的三等老人！   　　普通上班族淪落至"下流老人"的可能原因是：(1)父母、子女因疾病或意外，需要長照醫療費、(2)子女為繭居族或啃老族，而依賴父母的救濟、(3)夫妻長年相敬如"兵"，導致熟齡離婚、(4)單身或家庭關係不佳，導致無可依賴的親人和(5)沒有儲蓄理財觀，"少年祙曉想，呷老毋成樣"。2018年，日本的人均GDP為40,063美元，高收入的日本上班族，尚且有"下流老人"的危機意識，人均GDP僅24,889美元的台灣上班族，能避免"下流老人"的危機嗎？   　　2018年日本金融廳的長官說：「退休後，除了退休年金外，夫妻二人至少要有2,0

00萬日幣(≒600萬台幣)存款，供晚年之用」，而日本上班族普遍的存款目標是2,500萬日幣(≒750萬元台幣)，那麼，台灣上班族的退休資金900萬元應該夠了吧？但是，這900萬元不應是放在銀行定存的儲蓄，而是在退休之前，儲蓄兼投資，用來每年買殖利率5%的官方金融股(※金雞母)，如果月存6,000元，存40年，儲蓄本金僅288萬元，依 5%複利滾雪球效應，40年後將使本利和達913.2萬元以上(※圖4-5a)。   　　借鏡日本，防範未然，因此本書引用許多日本資料，來和台灣現況做比較，盼能觸發讀者的危機意識，儘早啟動退休理財計劃，退休後才能成為"家有一老，如有一寶"的上流老人。   本書特色

  　　◎不一樣的(退休)存股理財書籍，半生受用。 　　◎錢進官方金融股，細水長流，退休快樂活。 　　◎退休前，存股理財計劃ABC；退休後，節流花錢計劃DEF。

勞退基金虧損進入發燒排行的影片

我國勞退基金監管法制之研究

為了解決勞退基金虧損的問題，作者吳世哲 這樣論述：

本論文首先探討我國三大退休基金的監管運作機制，進而參考美國、智利、新加坡、香港等國之主要退休金監管運作概況，之後以三大退休基金的監管機制並佐以各國退休基金監管機制，來分析比較我國勞工退休基金監理會組織法暨其相關法規，最後提出勞退監管法制的結論和建議。主要結論與建議有：（一）我國各退休基金監理會均太注重代表性，專家學者之比例太低，以致獨立性與專業性均有所不足；另各監理會相關從業人員受限於公務人員之資格，因此幕僚之專業能力有待強化。（二）新制勞退基金屬強制儲蓄的勞工個人財產，依世界潮流，本該開放勞工投資選擇權，但因我國監理會採監管一元化的方式，除有球員兼裁判之嫌外，且因基金龐大，集中管理運用將不

易，倘資訊不夠透明，更容易引發弊端。為免造成政府未來財政之嚴重負擔，應逐步修改為政府僅居於立法與監督的角色，管理與運用則開放民營。（三）勞工退休基金的保證收益率之規定，在勞退基金採公營的體制下，易發生保守的投資策略，因此，反而會不利基金之收益。建議修法調整保證收益率的規定，讓快速累積的龐大勞工退休基金，透過民間金融產業的效率與專業，除可提升操作績效外，更能發展我國資產管理產業，也能開闊台灣於國際之金融影響力。（四）新制勞退基金中，雖已有遵守忠實義務與利益迴避之規定，但與美國「勞工退休所得保障法(Employee Retirement Income Security Act，ERISA)」的特殊

忠實義務規範，諸如忠實義務的主體、內含與適用等規範，不是付之闕如，就是語焉不詳，此不僅將造成未來適用時之困難，亦使其徒具美國ERISA特殊忠實義務之規範之形，而無其實質，更失去其原欲達到保障勞工權益的規範目的。此誠是，勞退新制未來施行一段時間之後，應再行檢討之處。