國泰世華財富管理的問題,我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍,推薦羅慧民,楊宗明寫的 理財規劃與投資(第五版) 和胡碩勻的 節稅的布局(2020年版):搞懂所得稅、遺產稅、贈與稅與房地合一稅, 你可以合法的少繳稅,甚至一輩子不繳稅。都 可以從中找到所需的評價。
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這兩本書分別來自新文京 和任性所出版 。
淡江大學 國際行銷碩士在職專班 林炯垚所指導 林家伃的 香港與台灣瑞士銀行私人銀行業務發展現況暨財富管理趨勢 (2015),提出國泰世華財富管理關鍵因素是什麼,來自於私人銀行、金融海嘯、財富管理。
最後網站元大證券則補充:財富管理 · 國際金融. 交易下單. 熱門海外債下單 · 美股定期定額下單. 海外訊息 ... 國泰世華銀3.439 0.570 0.510 1.100 1.300 1.565 高雄銀行3.644 0.575 ...
理財規劃與投資(第五版)
為了解決國泰世華財富管理 的問題,作者羅慧民,楊宗明 這樣論述:
本書基於時下社會大眾的需求,將基本理念與方法,以淺顯易懂的文字介紹,供廣泛的學生與非財務專業的人士作為自我修習或理財入門之基礎。 全書共分為三篇,共十一章。第一篇引導讀者建立理財思維;第二篇帶領讀者認識投資商品;第三篇則介紹保險規劃與稅法須知。全書難易適中、架構清楚,並輔以豐富的圖表對照應用及稅法計算公式說明,帶領讀者循序漸進的進入財富管理世界。書末附錄選擇題題型的期中習題演練(1-5章)、期末習題演練(6-11章)各60題,附解答,並於解答處標示題目出處頁面,幫助讀者快速複習,也十分方便教師製作期中考及期末考試卷。 第五版除依最新法令函釋修訂更新之外,因應
科技的推陳出新,新增第九章「數位金融與虛擬貨幣投資」,介紹已成為未來趨勢的虛擬貨幣(比特幣)、區塊鏈、AI 金融技術、大數據分析、FIN tech 等新穎的金融科技。 本書各章章末均設計問題與討論,引導讀者對該章內容加以歸納整理,須由讀者自行從課文中整理出自己的答案或表達自己看法,不提供解答。
國泰世華財富管理進入發燒排行的影片
追求財富是大多數人一生努力的目標,但如何保護與傳承學校卻沒教,今天邀請到蘇家宏律師與擅長客製化規畫的信託專家趙子仁,要來教你如何保護個人資產,超前部署人生下半場!
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00:00 本集精華
00:52 擔心長輩淪為詐騙肥羊!一個動作守住養老錢?
02:31 信託=有錢人專利?揭富人不會告訴你的秘密...
03:52 父母生病誰照顧?孝親費竟引發家庭失和風暴!
07:24 信託身故後錢會去哪? 關鍵4問幫你一次搞懂!
09:39 一生只督你一人! 多重保障讓錢只花在刀口上!
11:52 過世後也能遠端監控? 細緻規劃不再為錢煩惱
13:50 信託規劃憑藉想像力?「怕妻族」比喻讓你秒懂
16:38 信託費用有哪些?揭事先必須知道的費用成本!
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香港與台灣瑞士銀行私人銀行業務發展現況暨財富管理趨勢
為了解決國泰世華財富管理 的問題,作者林家伃 這樣論述:
自1854,發源於瑞士的瑞士銀行開始第一家私人銀行業務後,展開一連串不斷購併其他銀行,正式開啟私人銀行業務榮景。瑞士銀行對全球銀行具焦財富管理業務影響甚巨,瑞士銀行作為私人銀行代表龍頭絕對無庸置疑,如同大眾對瑞士銀行的印象-隱密、安全、信任,而塑造出高資產客人要隱藏財富,直覺聯想瑞士銀行。但隨著2008年金融海嘯、2009年全球法規對於銀行趨於嚴謹下,事實瑞士銀行在發展業務中,當初代表銀行三把鑰匙品牌標誌,其榮耀光環是否依舊存在呢?透過論文的研究試圖解釋、分析此現象,探索財富管理業務未來趨勢。另外Bank 3.0時代來臨,私人銀行財富管理應該有何新策略、新思維。本論文提出以香港與台灣
瑞士銀行業務發展為例,分析私人銀行的境內、外業務策略、政府法規、面臨優劣勢,並深度訪談經驗豐富私人銀行高階主管,了解財富管理經營策略,並就其中金融產品、網路平台、手續費制度、風險控管、政府法規、績效效應進行分析。本研究有以下結論私人銀行未來發展策略對高資產客戶所產生影響,以及所面臨法規風險下如何創造另一新局面。銀行面對Bank 3.0來臨,財富管理業務未來發展重要性、預期所面臨壓力風險及因應策略。關鍵詞:私人銀行、金融海嘯、財富管理
節稅的布局(2020年版):搞懂所得稅、遺產稅、贈與稅與房地合一稅, 你可以合法的少繳稅,甚至一輩子不繳稅。
為了解決國泰世華財富管理 的問題,作者胡碩勻 這樣論述:
內附2020年最新免稅額、扣除額一覽表。 新增長照特別扣除額12萬,符合四種條件之一,馬上適用 ◎我年收入80萬,他年收入100萬,為什麼報稅時我繳的錢居然比他多? ◎家長會費、安太歲、植牙、整形、政治捐款……哪些花費可以用來合法抵稅? ◎兒女不孝,我死後一毛都不給,外傭認真顧我,以後把錢全給她,法律允許嗎? ◎想買房送女兒當嫁妝,怎麼給,不會被政府課贈與稅? ◎儲蓄型保單,受益人不能隨你高興填,不然國稅局會找上門。 所得稅、遺產稅、贈與稅到房地合一稅, 你一輩子都會用到的稅務知識,本書通通告訴你! 讓你可以合法的少繳很多稅,甚至一輩子不用繳稅。
上班族都以為自己領的是死薪水,賺的錢絕對逃不過國稅局法眼, 甚至誤以為,節稅是有錢人才要做的事,跟自己無關, 但天天在幫老闆做節稅規劃的信達聯合會計師事務所所長胡碩勻說, 變有錢的第一步就是懂節稅,因為節稅跟收入多寡無關, 是一種你對自己財富配置的布局,領死薪水的上班族更需要。 不論是小資族、頂客族、單身族,或四口家庭, 小從每月薪水自提勞退金、買保險,大到數百萬的房屋貸款到遺產規畫, 只要你搞懂政府收稅的遊戲規則,不僅可以合法節稅,還能幫自己加薪。 ◎讓錢流進來,再也不出去──個人所得稅篇 ‧賺錢管道百百種,政府最愛這10種: 薪
資、利息、租賃、財產交易、中獎……這些有憑有據的收入通通都要報稅, 那麼,領死薪水的你要怎麼節稅? 只要每月薪資自提6%進勞退帳戶,馬上就能節稅,有超過90%的上班族都沒發現。 做網拍、有外快、斜槓青年,怎麼節稅免稅? ‧你有正當收據,政府就會放過你: 給廟裡的香油錢、為兒女點的光明燈,哪一個才能抵稅? 照顧媽媽的看護費用、幫老爸裝的假牙、青春期女兒的牙齒矯正, 捐錢給私校辦學,捐錢給慈善基金會……有錢的人用哪種方式合法節稅? ◎把愛與錢一起傳下去──遺產稅篇 最療癒老人的事,就是寫遺囑,遺囑要怎麼交代,才有法律效力? 關於繼承,你拿到
的是錢還是債?得先了解限定繼承與拋棄繼承。 陪我最久的親人就給最多,法律准許嗎?先弄懂遺產繼承的應繼分與特留分。 在國稅局眼裡,哪些財產最值錢?遺產估價決定你能不能繼續當富二代。 ◎喜歡嗎?送給你──贈與稅篇 有錢人為什麼這麼愛買豪宅給兒女? 原來留不動產給下一代超節稅,如果附房貸居然更划算。 長輩送什麼給新人當新婚賀禮,最能表達祝福之意又能躲過贈與? ◎有房斯有財,儘管政府要你萬萬稅──不動產篇 省吃儉用買下不動產,政府會收你萬萬稅,怎麼合法減免? 不動產實價登錄後加上房地合一稅,隨便賣房等於再多送一間房給國稅局! 不用擔心,只要你弄
清楚一生一次、一生一屋的規則, 還有重購退稅加上自用住宅優惠,賣房就能不用繳稅! 搞懂所得稅、遺產稅、贈與稅到房地合一稅的所有眉角, 你可以合法的少繳稅,甚至一輩子不繳稅。 內附2020年最新免稅額、扣除額一覽表。 各界書評 「學做有錢人,就從布局節稅開始!」──朱紀中,商周集團《Smart智富》月刊社長 「想合法的少繳稅捐嗎?您可參閱本書。」──社團法人台灣省會計師公會名譽理事長/呂志明 「一生必讀的理財經典。」──余凱文,台灣創速創辦人、台灣投資人關係協會首席顧問 「繳稅人人有責,節稅人人有權。輕鬆搞懂節稅布局,讓你的錢長大,跟著名
會計師學節稅,讓你的錢輕鬆變大。」──林奇芬,理財教母、前《Money錢》雜誌社長 「這是一本易讀實用的好書。」──周行一,國立政治大學財務管理系教授 「一本大家都可以參考的稅務實用好書。」──張士傑,政治大學風險管理與保險學系教授、中國信託金融控股公司獨立董事 「這是一本淺顯易懂的節稅實用寶典!」──郭維裕,政治大學教授、劍橋大學經濟博士 「看了《節稅的布局》,你能輕易搞懂如何合法的使稅後財富最大化。有錢人該看、上班族也該看,財務顧問師更該看!」──梁天龍,保險行銷集團董事長 「投資,巴菲特說財報就像球賽的計分板,看不懂你就無法了解比賽。而理財,稅務規
劃就是合法的創造財富,不懂規則,你輸在起跑點,也流失了金錢。胡碩勻有會計師和財務規劃師的雙重身份,讓節稅有了布局和規劃的意涵!」──闕又上,理財暢銷書作家 作者簡介 胡碩勻 信達聯合會計師事務所所長、台灣創速加速器合夥人暨財務長、圓子夢創辦人,人稱圓夢會計師,擁有國際會計師與臺灣會計師證照,同時為國際認證理財規劃顧問CFP、經濟部中小企業處榮譽會計師,曾任中華民國會計師公會全國聯合會智庫服務委員會委員。 現為《今周刊》達人觀點及《Advisers財務顧問》專欄作家,經常受邀至各大企業及學校演講。著有暢銷書《重複的力量》(大是文化出版)。 曾受邀演講機構:Allia
nceBernstein聯博投信、JPMorgan摩根投顧、富蘭克林、Invesco景順投信、Janus Capital駿利投顧、國泰世華銀行、中國信託、台北富邦銀行、台新銀行、永豐銀行、遠東銀行、台灣中小企業銀行、安泰銀行、京城銀行、台中商銀、CHUBB安達人壽、富邦人壽、國泰人壽、南山人壽、新光人壽、中國人壽、保德信國際人壽、台灣人壽、日盛證券、商業周刊、今周刊、Advisers財務顧問、保銷集團、Panasonic、復盛企業、21世紀不動產、SmartM、恩主公醫院、長虹建設、新聯陽實業、政治大學、輔仁大學、中原大學、逢甲大學、中國文化大學、財團法人保險事業發展中心、IARFC國際認證財
務顧問師協會、台北金融研究發展基金會、扶輪社、BNI 商聚人、IRTC投資人關係培訓中心等。演講人次超過四萬多人。 信達聯合會計師事務所成立於1985年,是TIAG(The International Accounting Group)國際聯盟事務所的會員。TAG Alliances由TAGLaw、TIAG及TAG-SP(Strategic Partners)所組成,多年被《Accountancy》及 《AccountancyAge》雜誌評為全球前十大會計聯盟,在全球105個國家擁有超過1.8萬名專業人士。 各界推薦 前言 變有錢的第一步:稅後財富最佳化 第一章讓錢流進來,再也
不出去──個人所得稅篇 1.賺錢管道百百種,政府最愛這10種<綜合所得來源類別> 2.每逢報稅倍思親,5月孝子特別多<免稅額、扣除額> 3.你有正當收據,政府就會放過你<列舉扣除額> 4.特別的稅給特別的你<特別扣除額> 5.哪些收入來源,政府可以當作沒看到? 6.志玲姐姐哭了vs.林若亞笑了<師字輩的執行業務所得> 7.包租公、包租婆的租賃所得 8.有錢人愛入籍新加坡?因為稅率少一半<居住者與非居住者之差別> 9.人兩腳錢四腳的金融商品所得課稅 10.累進稅率,有錢人的惡夢<綜所稅率級距表> 第二章 把愛與錢一起傳下去──遺產稅篇 1.現在就把錢給你,你還會孝順我嗎?<財產移轉規畫> 2
.健康時就要布局,重病才想來不及<遺產稅> 3.最療癒老人的事,就是寫遺囑 <遺囑怎麼交代,才有法律效力?> 4.能分到多少?先弄清繼承順位<哪些人是法定繼承人?> 5.繼承?你拿到的是錢還是債?<限定繼承與拋棄繼承> 6.「陪我最久的就給最多」可以嗎?<應繼分與特留分> 7.在國稅局眼裡,哪些財產最值錢?<遺產估價方式> 8.有多少財產的人才要考慮遺產稅?<遺產稅免稅額、扣除額> 9.照顧家人也照顧荷包 <如何用保險節省遺產稅?> 10.保險也有三高,要注意!<保險給付仍課遺產稅?> 第三章 喜歡嗎?送給你──贈與稅篇 1.送現金,不如給房子<贈與稅> 2.送人房子也有技巧<不動
產怎麼送人最節稅?> 3.沒錢繳稅只好拿東西跟政府換<遺贈稅實物抵繳原則> 4.不動產如何移轉最節稅?附房貸最划算 5.把儲蓄或養老險受益人換成小孩?不妥<保險課徵贈與稅> 6.避免後代爭產的最好方式<信託基本介紹> 7.如何讓「耳」孫們還記得你?<信託vs.贈與> 8.財產移轉五大策略及工具 第四章 有房斯有財,儘管政府要你萬萬稅──不動產篇 1. 買個不動產,政府收你萬萬稅<不動產加稅的演進與趨勢> 2. 沒算你不知,養車稅金比養房還貴<不動產相關稅捐> 3. 一生一次、一生一屋<土地增值稅> 4. 好厲害的國稅局,買賣金額瞞不過<實價登錄與實價課稅> 5. 壓垮不動產的最後一根稻
草<房地合一稅> 附錄 天地萬物,朕賜給你才是你的;朕不給,你不能搶── <家族爭產與遺產稅案例大解析> 後記 財產轉移五大策略及工具 前言 變有錢的第一步:稅後財富最佳化 世界上只有兩件事是不可避免的,那就是繳稅(Tax)和死亡(Death)。──美國開國元勛班傑明‧富蘭克林(Benjamin Franklin)。 有一對情侶相約共享晚餐,就在兩人聊到綜合所得稅時,女方有點不太開心的問男方:「我去年年收入80萬,你的年收100萬,比我高20萬,為什麼我繳的稅反而比你多800元?」 收入多的人一定繳比較多嗎? 以上兩個人都是單純的薪資收入,年
收入100萬的男生繳了1.88萬的綜所稅,年收入80萬的女生卻繳了1.96萬。為何年收入100萬的人繳的稅反而比較少?因為年收入80萬的女生在申報綜所稅時,選擇「標準扣除額」,而年收入100萬的男生,選擇「列舉扣除額」。 標準扣除額和列舉扣除額有什麼差別?為何會影響報稅的結果?我在後面的文章會介紹。總之,想要節省個人所得稅,最快的方法除了降低所得(但多數人不會這樣做),另一個就是增加扣除額,而增加扣除額的第一步,就是了解政府對於各項扣除額與免稅額的遊戲規則,這就是本書的主題:節稅的布局。 好幾年前,鴻海董事長郭台銘曾在股東會上主動表示,他今年薪水只領1元。媒體調查其他知名企業家
後發現,除了郭董,已故前台塑董事長王永慶、聯華電子榮譽董事長曹興誠、奇美集團創辦人許文龍等,都是不支領薪水或領非常少的薪津。美國股神巴菲特(Warren Edward Buffett)與微軟聯合創始人比爾.蓋茲(Bill Gates)也是如此。為什麼這些有錢的大老闆自願領這麼少的薪水?絕對不單只是因為他們的佛心,而是,有錢人節稅的布局。 為何要做稅務規畫? 英語的稅收(Tax)與死亡(Death)的音很接近,所以有人說:「人最怕的兩件事,就是Death&Tax!」為什麼繳稅這麼可怕,居然拿來跟死亡相比?因為幾乎沒有人喜歡繳稅,相信即使是國稅局的員工,也是如此。每個人領到月薪,就
會依照自己的收入能力來消費,很少有人會特別留意一年多後,還要額外把一部分的收入繳給政府。俗話說:「放進口袋的錢就不會想拿出來了!」 先看看有錢家庭怎麼做? 根據美國財務顧問機構斯佩特蘭集團(Spectrem Group),每年針對5,000個有錢人家庭,調查他們關於財富的目標,結果為:確保退休生活無虞占84%、維持現有生活水準占81%、少付點稅占71%、建立規模可觀財產占64%、兒孫的教育準備占54%。 從上述可以發現,即使是有錢人,對於人生的財富目標與憂慮,和一般人沒有太大的差別。即使他們坐擁千萬、億萬財富,仍然希望退休生活無虞、繼續維持現有的生活水準,而且一樣重視小
孩的教育發展。 許多人一定質疑,這些有錢人所賺的錢,不是三輩子都花不完嗎?怎麼還會擔心自己的退休生活?真相是,大多數的有錢人是企業家,對他們來說經營一個龐大的組織企業,所要面臨的風險很大,實在是如臨深淵、如履薄冰,連帶的他們對未來會發生的事,也充滿風險意識。 關於有錢人的五項財富目標中,唯一與普通人不相同的,就是「少付點稅」。已故經營之神王永慶曾說:「賺一塊錢不是賺,省一塊錢才是真正賺。你存下的錢,才是你的錢。」因為精打細算的聰明人,追求的不僅僅是財富最大化,更進一步是追求「稅後財富最佳化」。 不懂節稅,富就不過三代 現在假設有個家庭三代同堂,第一代有財產10億
元,他們不做任何稅務布局,以臺灣目前最重要的四種稅目:所得稅、贈與稅、遺產稅、土地增值稅,各課徵10%,以累計40%的稅負成本計算,到第二代只剩下6億,到了第三代一樣扣掉40%的稅負成本,只剩下3.6億元。 在這當中誰才是最大贏家?答案是政府。為什麼?因為第一代到第三代總共繳的稅金共6.4億元,這些都被政府拿走了。 有錢人想的跟你哪裡不一樣? 同樣根據斯佩特蘭集團每年針對5,000個有錢家庭,調查他們資產的配置,結果為:有價資產占41%、私有事業占25%、房地產投資占12%、主要住宅占12%、保險及年金占6%、退休帳戶占3%、股票期權占1%。 這邊要說明一下,有價資產及
私有事業的差異。假設你手中有鴻海的股票,對你來說這就是有價資產,但如果你是郭台銘,這些股票就屬於私有事業。也就是說,你持有的股票,正好是你正在經營的事業,即私有事業,其他公司的股票就應該當作有價資產。 另外,股票期權是指大公司激勵員工所發行的限制型股票。只要公司的股價上漲,員工就能有越高的獲利,即利潤共享的概念,就像以前竹科人就是靠這種股票期權成為電子新貴。 個人退休帳戶簡稱IRA(Individual Retirement Account),是美國政府投資輔助工作的民眾享有稅賦優惠的儲蓄帳戶。這類似臺灣的勞工退休金,顧名思義指的是勞工退休後可以領取的退休金,在綜合所得來源類別
中叫做退職所得(詳見第一章)。 從斯佩特蘭集團每年針對5,000個有錢家庭,調查他們資產的配置的結果可知,有錢人的資產配置以3種類別最多:有價資產、私有事業、不動產,3種類別的金額約各占三分之一。以臺灣來說,這3種財產近幾年應該關注的相應稅務有: 1. 股票基金(有價資產):股利所得稅、海外所得(最低稅負制)、證券交易所得稅(目前停徵)、二代健保等。 2. 私人事業(所營事業股票或資本):證券交易所得稅(目前停徵)、股利所得稅、財產交易所得稅、二代健保等。 3. 不動產:土地增值稅、房屋稅、地價稅、租賃所得稅、奢侈稅(目前停徵)、實價登錄實價課稅、豪宅稅、房地合
一稅、二代健保等。 看完有錢人的資產配置後,領死薪水的上班族又該怎麼做?我們可以從現金流動,來思考相關的稅務議題,例如:現金的流動、使用、移轉、處分與再利用等。 關於節稅,薪水族該怎麼做? 事實上,臺灣很多有錢人理財規劃的首要重點,不在於增加資產,而是先想辦法少繳稅。關於節稅,有3大心態跟讀者分享: 1. 不管收入高或低,都要了解稅法的基本規定,不讓自己合法節稅的權益睡著。 2. 多學習有錢人怎麼節稅、看看有錢人跟你有什麼不一樣。 3. 該節的稅就儘量節,不用跟政府客氣! 我這幾年當會計師,遇到最多關於節稅與報稅問題,就是許多人不知道如何「合法」
節稅。像是明明知道有列舉扣除額可以利用,卻懶得蒐集憑證,卻用最簡單的標準扣除額,讓自己白白繳稅。 還有,搞不清楚扣除額中哪些可以扣、哪些不能扣,包含植牙、美白牙齒、坐月子可以列舉扣除嗎?社團入會費、或是去廟裡捐贈香油錢,甚至安太歲、點光明燈算不算捐贈?或是到底該捐多少錢給社福機構抵稅,才不會白白繳錢給政府。 另外,若你的工作是講師或業務員,則搞不清楚自己的收入該申報執行業務所得還是薪資所得;包租公、包租婆不知該如何節稅;經常國內外飛來飛去的人沒有就源扣繳的概念;股票族常問要用個人持有股票、還是用公司持有股票比較節稅等。 接下來,當年紀漸長、小孩大了,卻不知道該如何安全的
把財富傳承下去。包括太晚才開始執行分年贈與;思慮不夠長遠,以為贈與不動產一定能節稅;誤以為生前拚命把錢匯至海外,國稅局一定查不到;生重病後,才擔心自己的財產要不要繳遺產稅,甚至為了節遺產稅就隨意搬錢,亂做規劃。 還有,等買了房子之後,才知道有一生一次、一生一屋與重購退稅的優惠可以節稅;政府實施房地合一稅後,到底影響我們多少……。因此本書分成4大章節,各別為大家一一解析個人所得稅、遺產稅、贈與稅,以及不動產等稅務重要規定,要用什麼策略及工具,才能有效節稅。我也在當中整理許多表格及案例,將原本繁雜難懂的稅法,透過故事來讓各位了解並應用,做好節稅的布局! 特別的稅給特別的你〈特別扣除額〉
上一節提到,扣除額分3大類,可採用「標準扣除」或「列舉扣除」兩者選一,另外一個就是特別扣除額。 特別扣除額有6大類,包括薪資所得特別扣除額、儲蓄投資特別扣除額、教育學費特別扣除額、身心障礙特別扣除額、財產交易損失扣除額及幼兒學前特別扣除額,從了解它進而妥善使用它,就可以省下一筆稅款。 1. 薪資所得特別扣除額:如果納稅義務人、配偶或申報受扶養親屬各有薪資所得,每人每年都可以扣除薪資所得特別扣除額,2019年度為20萬;但如果申報的薪資所得沒有超過20萬,只可以扣除申報的薪資所得額。例如你在2019年度的薪資所得有10萬,那麼薪資所得特別扣除額就只能扣10萬,而不是20萬。另外,沒有薪資所得的人
就不能扣除薪資所得特別扣除額。 2. 儲蓄投資特別扣除額:一般為金融機構的存款利息,一戶上限為27萬,但規定免稅的存簿儲金利息(例如郵局存款本金在100萬以下者,按活期儲金利率給付利息)及分離課稅的利息,不包括在內。 我們來推算一下,既然一戶有27萬的扣除額,以現在銀行存款利率約1%來看,一戶裡可以有多少存款利息所得,得以全數扣除而不浪費?其計算如下: 27萬÷1%=2,700萬 一戶有2,700萬以內的存款,利息所得皆可全數扣除。 3. 教育學費特別扣除額:申報扶養就讀大專以上院校「子女」的教育學費,每人每年可扣除2.5萬,若有接受政府補助,應扣除補助金額。然而,就讀空大、空中專校及五專前3
年者不適用,因為五專的前3年相當於高中的3年,而教育學費僅准扣除就讀大專以上者。 所謂教育學費,是指按照教育主管機關規定的收費標準,於註冊時所繳交的一切費用,包括學費、雜費、學分學雜費、學分費、實習費、宿舍費等。 至於子女於國外就讀大專以上院校,是否可列報教育學費特別扣除額?納稅義務人申報扶養的子女在國外就讀大專以上的院校,其學歷獲得教育部採認(依「大學辦理國外學歷採認辦法」,公告的參考名冊所列之大專校院),或其他經過當地國政府權責機關或外國專業團體認可的大專校院,且其學籍在學年度內為有效者,納稅義務人可以檢附教育學費繳費收據影本,或其他足資證明文件,依規定列報教育學費特別扣除額。
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#6.國泰世華財富管理
國泰世華 銀行財富管理,以客戶為中心的理財服務,協助達成人生階段理財目標與財富自由。滿足高資產客戶投資理財、資產配置、退休、傳承、稅務與風險管理需求。 於 www.cathaybk.com.tw -
#7.八家金控銀行績效卓越創造產業新價值
國泰世華 銀行是台灣營運據點分佈最多的民營銀行,在證券服務交割、信用卡和財富管理等業務,具有市場領導地位。透過產品創新、優質的客戶服務、對產業的 ... 於 news.owlting.com -
#8.[情報] 元大網銀轉帳限額申請條件增加AUM300萬 - PTT推薦
居然把AUM也納入申請限制,AUM要300萬元以上才可以調整網路銀行新臺幣約定轉帳或外幣匯出匯款限額,這不就擺明了如果不是財富管理客戶就別想調整了。 為了 ... 於 pttyes.com -
#9.國泰世華銀行以穩健財富管理,為客戶守護資產
但市場總是漲漲跌跌,2022年為波動劇烈的空頭市場,也讓財富管理業務倍受檢驗。 採取穩健的投資策略守護客戶資產. 過去一年,國泰世華銀行的表現相對 ... 於 www.wealth.com.tw -
#10.財訊財富管理獎國泰世華銀奪四大獎
國泰世華 銀行憑藉多年來在數位轉型的投資與準備,財富管理VIP客戶人數及總資產規模2021年繳出雙位數成長的亮眼佳績,並在17日公布的財訊「2022財富 ... 於 www.ctee.com.tw -
#11.國泰世華銀行私人財富管理
國泰金控集團為台灣第一大金融控股公司,結合保險、證券、銀行等多樣化的金融機構,架構出功能完整的經營平台。 國泰世華銀行私人財富管理整合集團資源與專業團隊,提供您 ... 於 www.cathaybk.com.tw -
#12.八家金控銀行績效卓越創造產業新價值
《2023卓越銀行評比》國泰世華銀行九度蟬聯「金控類最佳品牌形象獎」。 國泰世華銀行是台灣營運據點分佈最多的民營銀行,在證券服務交割、信用卡和財富 ... 於 www.readgov.com -
#13.【專業支援】財富管理專案企劃專業人員|國泰世華商業銀行
1. 3年以上總部財富管理規劃相關工作經驗。 2. 具數據分析能力。 3. 具溝通協調整合能力。 公司環境照片. 國泰世華商業銀行股份有限公司_人力資源部國泰世華銀行. 1/3. 於 www.104.com.tw -
#14.30、40、50 幸福退休吧國泰世華財富管理讓責任感變成幸福感
劉家瑜謹守著將一半收入存下來的紀律投資,他想,只要能維持自己的收入目標,也許大約工作個二十年後,就能靠著配股配息讓財富更自由。 國泰世華銀行理諮 ... 於 www.cw.com.tw -
#15.財富管理- 產品介紹- 國泰世華銀行- 專屬貴賓權益
新卡加碼. 1.申辦首年免年費2萬元。 2.新卡首刷最高享小樹點(信用卡)7,000點。 ; 晉升加碼. 新升等鑽石VIP享一般消費加碼10%回饋,回饋上限1,000點。 ; 生日加碼. 生日當月 ... 於 www.cathaybk.com.tw -
#16.國泰世華銀行私人銀行
國泰世華 私人財富管理I 香港. 建議的瀏覽器包括Chrome, Safari, Firefox, Edge; 安全建議; © 國泰世華商業銀行股份有限公司. 國泰世華私人銀行I 新加坡 · 國泰世華私人財富 ... 於 www.globalmyb2b.com -
#17.財管2.0首宗國泰世華海外分行首推境外結構型商品
... 國泰世華銀行連續三年獲選為「臺灣最佳私人銀行」。 國泰世華表示,金管會推出「財富管理新方案」(即財管2.0)後,放寬總資產逾1億元之高資產客戶可 ... 於 www.moneydj.com -
#18.理財目標- 財富管理
國泰世華財富管理 協助您規劃人生各階段理財目標,提供目標金額試算工具與資產配置建議,提早享受財富自由。 於 cathaybk.com.tw -
#19.商品接受度與再購意願之關聯性研究—以國泰世華銀行 ...
本研究探討對象係國泰世華銀行財富管理的顧客,以便利抽樣的方式進行取樣,總共發出200份問卷,扣除無效問卷後,有效問卷為193份,回收率為96.5%。 於 ndltd.ncl.edu.tw -
#20.國泰世華三度榮獲「最佳財富管理銀行」殊榮- 熱門新訊
由行政院副院長施俊吉(左)授獎,國泰世華銀行綜合企劃總管理處副總經理李素珠(右)代表領獎。 國泰世華銀行7月25日榮獲《今周刊》舉辦的「第12屆財富管理 ... 於 market.ltn.com.tw -
#21.資訊管理:後疫情時代企業的數位轉型(第二版)
... 國泰世華銀行的網路貸款平台(二)直銷銀行(direct bank)直銷銀行的歷史悠久,早在 ... 財富銀行」,它在 1965 年就推出了直銷服務,那個時候,大多是用郵寄的方式與客戶連繫 ... 於 books.google.com.tw -
#22.國泰世華最新、熱門精選文章
過去一年,是財富管理市場充滿挑戰的一年,如何將人工智慧和大數據運用於各種金融場景,精準提供全方位方案,成為第十七屆「財富管理銀行暨證券評鑑」最 ... 於 www.businesstoday.com.tw -
#23.國泰世華銀行私人財富管理
國泰世華 銀行私人財富管理傾聽您的需求, 支持您追逐夢想, 陪您一同超越人生, 創造人生財富里程碑! · 個人財富增長計畫 · 家族財富傳承規劃 · 企業永續經營方案 · 家族辦公室. 於 www.cathaybk.com.tw -
#24.尊貴理財- 財富管理- 國泰世華銀行
國泰世華 銀行財富管理尊貴理財,提供全資產配置規劃,滿足投資、退休、傳承、稅務與風險管理需求,協助達成人生各階段02-2577-7300. 理賠服務| 南山產物保險- Nan ... 於 orapayi.kapelle-veltheim.ch -
#25.[財富管理] 哪家銀行比較好? 2020年財富管理推薦清單與 ...
如何選擇財富理銀行 ; 2019年, 玉山銀行, 國泰世華, 中國信託 ; 2018年, 中國信託, 國泰世華, 台北富邦. 於 www.beurlife.com -
#26.貴賓權益- 財富管理- 產品介紹
定期提供市場剖析與舉辦國際級論壇,透過總體經濟研究團隊、財管諮詢團隊與理財顧問團隊諮詢,幫助客戶進行投資決策;再透過投後監控機制提升服務品質、善盡風險管理之 ... 於 www.cathaybk.com.tw -
#27.裁罰案件-國泰世華商業銀行機房電力設備異常及網路 ...
國泰世華 商業銀行機房電力設備異常及網路銀行、行動銀行交易緩慢事件所涉缺失,核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業 ... 於 www.fsc.gov.tw -
#28.國泰世華獲最佳財富管理銀行大獎
顯見近年來全球環境瞬變、金融市場更具挑戰的情況下,國泰世華銀行的「經營韌性」帶領財富管理團隊安全守護客戶資產,深獲各界專家及理財客戶的高度肯定。 於 www.chinatimes.com -
#29.滙豐(台灣) - 信用卡, 帳戶, 信用貸款, 保險,財富管理
滙豐(台灣)提供多元化的個人和企業銀行服務與產品,包括台外幣帳戶、信用卡、貸款、保險、基金、財富投資管理及網路銀行及線上申辦等服務,即日起了解更多我們的服務。 於 www.hsbc.com.tw -
#30.八家金控銀行績效卓越創造產業新價值
國泰世華 銀行是台灣營運據點分佈最多的民營銀行,在證券服務交割、信用卡和財富管理等業務,具有市場領導地位。透過產品創新、優質的客戶服務、對產業的 ... 於 readfi.news -
#31.2023銀行財富管理推薦,10家銀行財富管理門檻及優惠比較
國泰世華 在全省有165家分行,近900位理專,在服務的廣度跟深度上具有優勢。且國泰近年來重心發展數位金融的體驗,網銀及APP都有著不錯的評價。 適合族群 ... 於 rich01.com -
#32.最佳財富管理獎(優等獎) 國泰世華銀行
「冷靜投資、熱血生活」點開國泰世華銀行今年十月甫上線的國泰智能投資網站,八個大字映入眼簾,背景則是一位跳躍的年輕女孩望向遠方。的確,「財富管理」不是退休族、 ... 於 taiwanbanker.tabf.org.tw -
#33.個人/家庭多元理財商品財富管理
凱基銀行提供優質尊榮之財富管理服務及豐富多元商品選擇,專業的資產配置建議與理財規劃,全方位滿足個人與家庭的需求,靈活配置資產,達到最佳成長效益。 於 www.kgibank.com.tw -
#34.國泰世華獲最佳財管銀行首獎
國泰世華 銀行獲最佳財富管理銀行第一名及最佳財富管理形象獎,左為總經理李偉正,右為副總李素珠。圖/國泰世華銀行提供今周刊「財富管理銀行暨證券評 ... 於 www.smartcpa.tw -
#35.財富管理- 產品介紹- 國泰世華銀行
全方位金融服務. 整合各領域專家團隊,定期剖析市場趨勢及績效表現,提供專屬智庫觀點,及創新差異化金融產品。 深耕台灣,放眼全球。國泰世華致力實踐為「亞洲最佳金融 ... 於 www.cathaybk.com.tw -
#36.國泰世華獲最佳個人金融銀行| 財富管理| 商情 - 經濟日報- 聯合報
國泰世華 銀行創新求變,持續為提供客戶良好的金融體驗,受海內外多項大獎肯定,日前再獲國際財經媒體《亞洲銀行與財金》雜誌(Asian Banking ... 於 money.udn.com -
#37.美金定存好嗎?2023三十家以上銀行美元定存利率整理!7 ...
國泰世華. 3.05. 3.5. 3.7. 3.85. 3.95. 安泰銀行. 3.05. 3.45. 3.6. 4. 3.85. 玉山銀行. 3.05. 3.45. 3.6. 3.75. 3.85. 王道銀行. 3.05. 3.5. 3.7. 3.85. 3.95. 上海銀行. 於 www.cardu.com.tw -
#38.數據金融加值、專家團隊引路! 國泰世華銀行蟬聯「最佳財管 ...
由知名財經媒體舉辦的「財富管理大調查」今日公布評選結果,國泰世華銀行連續五年獲頒「最佳財富管理」大獎,四度蟬聯「最佳服務」獎項,顯見國泰世華銀行財富管理專業深獲 ... 於 www.cathayholdings.com -
#39.國泰世華私人銀行十年有成獲國際媒體肯定攻克台灣高資產 ...
... 財富傳承,短期投資獲利反而是其次。」因此,相較於一般財富管理著眼於「金融商品」的買賣,對私人銀行的挑戰反而聚焦在如何站在客戶的角度看見需求 ... 於 www.businessweekly.com.tw -
#40.國泰世華財管客數、管理資產兩位數增長
國泰金(2882)旗下國泰世華銀行財富管理不以業務為主要導向策略奏效,不僅推升每年客戶數與管理總資產兩位數成長,且根據周刊日前公布的「財富管理銀行 ... 於 finance.ettoday.net -
#41.1091024-國泰世華銀行財富管理講座 - 財務金融系
首頁 · 109學年度 · 1091024-國泰世華銀行財富管理講座. ‹ › Close (Esc) Share Toggle fullscreen. Zoom in/out. Previous (arrow left) Next (arrow right) ... 於 fc.ocu.edu.tw -
#42.國泰世華銀行獲2022今周刊「最佳財富管理銀行獎」等6項 ...
記者陳建興/台北報導繼今(2022)年7月奪得《The Banker》「台灣整體績效評比第一名」的殊榮後,國泰世華銀行今(31)日再獲《今周刊》評鑑「最佳財富 ... 於 www.cdns.com.tw -
#43.2023財訊財富管理大調查_國泰世華最佳財富管理8連霸
... △國泰世華八度蟬聯「最佳財富管理」大獎,由總統蔡英文頒獎(左),資深副總胡醒賢(右)代表領獎。 國泰世華銀行打造「One Bank」全方位金融 ... 於 tw.tech.yahoo.com -
#44.國泰世華銀行榮獲【最佳財富管理銀行評鑑】第一名
國泰世華 銀行榮獲【最佳財富管理銀行評鑑】第一名 一年一度的《今周刊》雜誌評選是國內唯一來自銀行、券商、理專、營業員以及第三方調查,全方位進行的財富管理評鑑 ... 於 www.facebook.com -
#45.2022年第四季法人說明會
國泰世華 銀行– 財富管理手續費淨收益. 財富管理手續費淨收益. (NT$MN). FY18. FY19. FY20. FY21. FY22. 財富管理手續費淨收益. 9,070. 9,695. 9,878. 11,783. 10,595. 年 ... 於 www.ir-cloud.com -
#46.財富管理信託 - 國泰綜合證券
聯絡我們客服專線 02-7732-6888 周一至周五 08:30~17:30. 網站索引. 金融商品 · 台股 · 期貨 · 權證 · 港股/滬港通/深港通 · 美股‧ETF · 興櫃 · 國內基金 · 國外基金 ... 於 www.cathaysec.com.tw -
#47.國泰世華網路銀行
... 財富管理、貿易融資、現金管理等優質金融產品及服務。雲林縣東勢鄉內環 ... 全聯永康中華西店台南市永康區中華路號. 客服項目總覽國泰世華銀行国泰世华银行. 於 leschevauxverts.fr -
#48.國泰投信
... 管理服務! ... 財富之果 . 風華『債』現:債市多頭再起,短年期債券勝出! 聚焦年期較短的債券和持有到期等策略,鎖定當前較高的收益率,不僅可期待未來資本利得空間 ... 於 www.cathaysite.com.tw -
#49.理財講堂- 財富管理
國泰世華財富管理 提供投資理財知識、投資入門、投資心法圖文解說。試算人生各階段理財目標,案例解讀與理財專家建議及稅務新知。 於 www.cathaybk.com.tw -
#50.鄧惠升- 副理- 國泰世華銀行財富管理部
Experienced Communications Manager with a demonstrated history of working in financial and publishing industry. Skilled in Advertising, Sales, ... 於 tw.linkedin.com -
#51.商智資訊股份有限公司-財富管理系統
財富管理 顧問諮詢. 衍生性金融商品交易交割帳務系統. 通信貸款信用卡分期系統. 個金服務 ... 國泰世華. 王道銀行. spm資產配置系統. 元富證券. 兆豐銀行. 合作金庫銀行. 永豐 ... 於 www.softbi.com -
#52.財富管理善用「核心衛星」配置佈局2016理財靈活穩健加值
金猴新春開年,是進行個人財務檢視並重新調整投資腳步的最佳時機,在瞬息萬變的金融局勢中,如何穩健成就新年理財新氣象?國泰世華銀行財富管理建議, ... 於 www.rmim.com.tw -
#53.他們風光應徵上MA,然後呢?國泰金控GMA 學長姐落地走向
一窺國泰金控GMA 學長姊的落地選擇我落地的單位是國泰世華銀行財富管理處,基本上落地單位的選擇滿彈性的,大部分都會從輪調過的部門、與主管有過合作 ... 於 ioh.tw -
#54.最佳財富管理銀行國泰世華再奪冠
繼奪得《Forbes》「2021全球最佳銀行」之後,國泰世華銀行昨(8)日再獲《今周刊》評鑑蟬聯「最佳財富管理銀行第一名」,同時抱回「最佳數位體驗 ... 於 www.chinatimes.com -
#55.財富管理| CUB Wealth Management
財富管理 | CUB Wealth Management. 國泰世華銀行. 17 videosLast updated on ... 國泰世華銀行首席經濟學家【林啟超】全球經濟及市場展望(完整版). 國泰世 ... 於 www.youtube.com -
#56.理財規劃- 財富管理
國泰世華財富管理 協助您規劃人生各階段理財目標,提供目標金額試算工具與資產配置建議,提早享受財富自由。 於 www.cathaybk.com.tw -
#57.2020年度世界卡財管貴賓免費機場接送服務規範
財富管理. 財富管理. 財富管理服務綜覽 理財規劃試算 貴賓權益 投研報告 熱門投資 證券開戶申請 投資屬性分析 指數專區. 數位服務. 服務介紹. 服務介紹. 存提轉繳 靈活外幣 ... 於 www.cathaybk.com.tw -
#58.國泰世華打造跨世代財富管理優質品牌
國泰世華財富管理 秉持以客戶為中心的理念持續創新,期盼實現全方位財富管理,傳承人生新價值。日前獲今周刊「第十一屆財富管理銀行評鑑」之最佳財富 ... 於 www.digitimes.com.tw