基金種類的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列股價、配息、目標價等股票新聞資訊

指數投資：指數型基金完全指南，買對ETF讓懶人也能定投10年賺10倍

為了解決基金種類的問題，作者銀行螺絲釘 這樣論述：

　　長據亞馬遜CN基金類排行榜No.1暢銷書，電子書加實體書銷量突破10萬冊 　　巴菲特多次力薦的基金種類「指數型基金」，是現在最受投資人力捧的佛系投資法 　　詳解陸股、港股、美股、台股最主流的200多支指數型基金，找出被市場低估的指數型基金，構建長期投資策略 　　作者銀行螺絲釘在指數型基金領域擁有幾十萬粉絲，回答過三十多萬個關於指數型基金的疑難雜症 　　雪球網站創始人方三文、雪球大V唐朝、竹軒的理財筆記站長、大詩人的寂寞投資筆記站長、阿升投資討論區版主 聯合專業推薦 　　台灣版新增：《寫給台灣投資人的指數投資別冊》最新台股ETF介紹＋零手續費海外券商開戶實務＋20多檔

優質海外ETF（作者：竹軒的理財筆記站長） 　　每年只花少許時間，就能跑贏通膨，並打敗70%以上的市場參與者，真的有這樣的好事嗎？ 　　答案是肯定的，那就是定投指數型基金。 　　股神巴菲特說「透過定期投資指數型基金，一個什麼都不懂的業餘投資者竟然往往能夠戰勝大部分專業投資者」；另一位投資天才彼得・林區也說過，大部分投資者投資指數型基金會更好些。指數型基金是一種新型的投資工具，每年持續有越來越多的投資者和資產管理人進入。一般的基金是依賴於基金經理的投資能力，而指數型基金追蹤指數，對基金經理沒有什麼依賴。每個指數型基金會同時投資幾十支甚至上百支股票，可以最大化分散投資者的非市場風險。而且在所有

同類基金中，指數型基金的費率也是最低的。投資者透過指數型基金就可以低成本、有效地跟蹤指數，可以獲得跟指數所代表市場一樣的收益。 　　本書作者銀行螺絲釘，專注於低估值指數型基金投資，系統性地講解各類指數型基金，以及投資指數型基金的有效策略，教你「買什麼，怎麼買；賣什麼，怎麼賣」。針對不同需求，設計出三種投資模式：養老定投計劃、上班族加薪計划、子女教育定投計畫，全面介紹如何通過投資指數型基金，穩賺！不管你是投資小白，還是進入股市廝殺多年也沒找到可靠的、可複製的獲利路徑的投資者，閱讀本書，就可以笑看股市風雲，靜待財富增長了。 　　指數投資實例：普通人也能輕鬆賺得充足退休金 　　一個最普通的香港

上班族，假如1964年18歲開始工作，每年拿出收入的20%投資恆生指數型基金，那每年投入的金額會從500多港幣慢慢增長到2萬多元。如果他2014年68歲退休，就可以擁有1,576 萬元的資產。而他每年定投的本金總共只有65萬元而已！僅僅是年復一年的定投，累積定投 65 萬元，退休時就會有1,500多萬港幣的資產，而且無須高深技巧，這就是定投指數型基金的威力！ 好評推薦 　　常有年輕人問我關於投資理財的秘訣，它其實有非常多的流派與方法，各有成效。僅有的共識，或許是每個人都該盡早建立起投資理財的意識。這本書講的是指數型基金的投資指南，對於一個新手而言，是可以嘗試的入門之選。——吳曉波 著名財經

作家 　　這是一本關於指數型基金投資的大百科全書，貼合國情，通俗易懂。——那一水的魚 《理財不用懂太多》作者 　　指數型基金是一個針對普通大眾的很好的理財工具，銀行螺絲釘用樸實的語言，給讀者娓娓道來了一個普通人的理財之道。無論是作者總結的指數型基金的三大好處，還是各種寬基指數和行業指數的介紹，都是非常值得一讀的。 ——持有封基 《十年十倍》作者 　　銀行螺絲釘的這本書，以輕鬆愉快、娓娓道來的筆調，告訴你投資指數型基金的奧秘。哪怕你完全是個對指數型基金一無所知的投資小白，讀了這本書，說不定你很快會成為這方面的專家。——閒來一坐s話投資 雪球大V  

基金種類進入發燒排行的影片

利率變動下之資產配置策略研究 -以國內共同基金為例

為了解決基金種類的問題，作者蔡叔君 這樣論述：

在經過長時間的低率環境後，一般民眾對於取得低利率的資金成本已漸趨習慣，然而經過此波全球疫情肆虐，導致在全球各國拼命印鈔票的寬鬆政策刺激經濟後該如何應對及了解利率對於市場金融商品和投資環境的影響。本研究以依據2021年12月底止SITCA「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會」境內基金統計資料分析得知，台灣共核准41家總代理人，70家境內基金機構，1037檔境內基金，因此，選擇以境內基金為主要研究對象。本研究透過台灣經濟新報TEJ 進行資料來源收集，並以自2000年 1月1日開始將篩選出之研究標的進行淨值報酬分析，其中針對平衡型基金、債券型基金、股票型基金進行研究分析，將有效分析在美國聯準會

利率循環期間對研究對象產生的相關性。本研究首先分析各類型基金與美國聯準會利率之趨勢相關回歸係數，以及各類型基金之資產報酬率，進而再建立投資組合，繼而以淨值總報酬率來分析其績效。數據分析則是針對“債券型基金”，”平衡型基金”，”股票型基金”，此三類基金從西元2000年1月1日至西元2021年12月31日的相關淨值報酬率去做投資策略分析，並呈現相關結果。本研究將只採取從西元2000年營運至2021年12月31日之基金，進行樣本比較。根據數據分析的結果可知，不論是低風險的債券型基金，或是高風險的股票型基金，都無法超過自己根據聯準會利率所彈性配置的報酬率。由此得知，投資人針對商品作的調查作業與事後根據

市場資訊的操作比商品本身的價值來的重要。

人人都能學會投資基金(全圖解)

為了解決基金種類的問題，作者《Smart智富》真‧投資研究室 這樣論述：

　　全彩步驟化圖解，讓你由投資門外漢輕鬆變身基金達人！ 　　2大基金不敗投資策略全解析，教你小錢賺遍全世界！ 　　 　　本書重點精華： 　　「基金」一向是廣受推薦的投資入門工具，也被譽為是最適合小資族、職場新鮮人的投資方式。事實上，許多人的投資第一步就是從基金開始，但是，你真的了解基金是什麼嗎？為何大家都說錢不多的人，適合投資基金？投資真的有這麼好嗎？想要學會投資基金，第一件事就是先徹底了解基金到底是什麼！ 　　 　　一般聽到的基金，其實完整的名稱是「共同基金」(MutualFund)。其運作方式是由專業資產管理機構向眾多一般投資人募集資金，而這些一般投資人所拿出的資金則匯集成立一檔基金，

再交由負責該基金的專業經理人代為操作，利用經理人的專業以及投資機構的資源，投資具有獲利、收益潛力的標的，如股票、債券、期貨等，並由所有大眾投資人共同分享與承擔獲利和風險。 　　 　　有別於投資股票，投資人必須自己選股、自行研究產業、公司體質、判斷風險，需具備相當程度的金融、財務知識，才能挑出符合具有獲利潛力標的。基金投資則是將挑選優質標的的工作交給專業經理人負責，因此就算你對市場一竅不通、不知如何選股、沒時間看盤，只要利用基金投資你也一樣能夠參與市場的投資機會。 　　 　　基金的實際運作模式上，是由投資人、基金管理公司、保管機構（通常為銀行或是信託公司）所共同組成，基金公司只負責投資管理，向證

券商下單交易，基金公司實際上並不經手金流，資金是交由保管機構代為保管，確保資金安全，不會被擅自挪用，也就是金流、投資各自獨立，就算有一天基金公司經營不善而倒閉，投資人的資產也不會受到波及，投資人權益將受到保障。 　　 　　為何基金總是被推薦為新手投資、懶人投資的最佳管道呢？最主要是因為基金投資具備以下5大優勢： 　　 　　1.資資金門檻低 　　想要參與市場，投資人有很多工具可以選擇，但是不同的投資工具有著不同投資金額要求，有些工具投資金額太高甚至不是一般投資人可以輕易涉足的。例如股票、期貨投資至少要有數萬至數十萬元以上資金才能夠開始交易，債券絕大多數對於投資資金的要求至少在百萬元以上，對於一般

投資人來說是相當高的進入障礙。 　　 　　相較之下，基金的投資門檻就顯得十分平易近人，現在無論是單筆或是定期定額最低都只要3000元就可以開始投資，讓資金不多的人也能有投資的機會。 　　 　　2.分散風險 　　「不要把所有雞蛋都放在同一個籃子裡」這是在投資時最常會被提醒的一句話，強調分散投資、降低風險的重要性。然而，這個道理雖然不難理解，但對於許多人來說，想要透過分散投資來降低風險，卻常常是「心有餘而力不足」，這是因為多數人能夠投資的資金往往有限，如果選擇的是股票、期貨等投資工具，受限於資金，通常都只能將資金都放在同一檔標的，因此一旦投資的標的下跌時，你就無從迴避，必須要承擔所有的損失。 　　

　　但若利用基金投資，你就算只有小錢也能夠充分的分散投資。這是因為基金匯集了廣大投資人的資金，資產規模龐大，因此在投資時，能夠將資金大量分散投資於數十種、數百種，甚至上千種以上的投資標的。此時，就算基金投資組合裡有部分投資標的下跌，也能靠著其他投資標的上漲抵銷損失，不至於造成整體投資資產過大的衝擊，也就是基金可以替你將你的雞蛋（投資資金）分配到不同的籃子裡。 　　 　　3.專家代操 　　金融投資工具百百種，不同工具要求不同的投資專業，專家都不可能精通了，更何況是一般人。而許多人對於投資卻步的原因之一，就是因為認為自己不懂也沒有時間研究投資所需的專業知識，不知要如何選股擇時，就乾脆選擇迴避市場

。 　　 　　但是，基金投資是由基金經理人負責，更有背後專業的團隊來分析、研究產業、市場、公司，再挑選標的以及進場時間。因此就算你不知道如何選股、沒有時間研究，透過基金你也依然可以參與市場的投資機會。 　　 　　4.小錢投資全球 　　儘管現在早已經進入地球村時代，國際之間的金融交易比起以往已經更加便捷與頻繁，但是一般投資人若想要投資外國市場仍是具有相當難度，資金門檻也高，你不可能利用3000而買進一張國外的股票。但是只要利用3000元買進海外共同基金，你就能夠毫不費勁地投資美國、歐洲、日本等世界各國市場，輕鬆當蘋果、麥當勞、Google、IBM等全球大企業的股東。 　　 　　5.流動性佳、變現

容易 　　投資在單一股票、債券或是房地產上，若想要變現，遇上市況不佳、交易量萎縮時，有可能會出現賣不出去的情況。相較之下，基金就較無流動性風險，只要有資金需求，投資人就可以提出申請贖回，一般來說，視境內、境外資金作業流程不同，通常在提出申請後的3-10天內就可以取得變現資金。 　　 　　基金的獲利來源又是什麼呢？你又怎麼知道基金是賺錢還是賠錢呢？一般來說，基金的獲利來源可以分為4種： 　　 　　1.利息收入： 　　基金若將資金投資於定期存款、債券、或是貨幣市場工具，就可以收取到相關利息收入。 　　 　　2.股利收入：基金若是投資於上市企業，上市企業會視營運狀況發放現金股利或是股票股利，基金就可

以收到由上市企業所發放的股利。 　　 　　 　　3.資本利得：基金可以投資在股票、債券等各式有價證券上，當基金出售這些資產時，若是售出價格高於買進價格，所產生的價差，就是基金能夠獲得的利潤，稱為資本利得；當然，相反地，若是賣出價格低於買進價格，就是虧損，稱為資本損失。 　　 　　4.資產增值：基金所持有的資產，包括股票、債券、短期票券，這些資產的價值每日會隨市場的波動而變動，因此基金的資產價值也會因此有所變動。 　　 　　因為基金必須在每個交易日時以市場價格進行評價，如果今日的市價高於前一日的收盤價時，就代表基金的資產增值，反過來就代表資產貶值。 　　 　　投資人又要怎麼知道基金現在是獲利還是

虧損呢？更重要的是到底自己的投資到底是賺還是賠呢？這時候投資人要看的就是基金的「淨值」！基金的「淨值」指的是，基金把所有擁有的資產減去費用，所剩下的就是基金的淨值，若是再把基金的淨值除以所發行的單位數就是「單位淨值」。 　　 　　單位淨值就是一般投資人用來評估基金操作績效的數據。假設你是以單位淨值10元買進，當基金單位淨值增到12元時，就代表獲利20%，反之，當基金單位淨值下跌到8元，就代表你虧損20%。 　　 　　不過，特別要提醒的是，基金的單位淨值高低並不是基金是否值得買進的依據，並不是淨值低就代表便宜、值得買進，淨值高就代表貴，投資人要小心陷入「10元迷思」！ 　　 　　新基金發行時，一

開始淨值都是由10元開始，有些投資人就會認為這個淨值「便宜」，未來賺錢空間比較大，而已經發行很久的老基金若淨值為50元，就認為老基金淨值「太貴」，未來上漲空間有限。 　　 　　但其實這是不對的觀念，淨值高低和會不會再上漲並沒有絕對的關係。基金和股票不同，股價創高後容易回檔，是因為單一股票價格要上漲需要依賴獲利能力跟公司的成長動力，一間公司通常不會無止盡的快速成長，因此一旦股價過高，就可能會有回檔壓力。 　　 　　但是基金是一籃子股票的組合，可以依照市場情況調整基金組合，只要策略正確，理論上，基金淨值是可以持續上漲的，因此淨值高並不代表基金就不會再上漲，淨值低也不代表不會再下跌。事實上許多老基金

淨值比較高，是因為它發行的時間比較長，累積了較多配股配息或是資本利得，所以淨值比較高。 　　 本書重點精華： 　　 　　1.圖解投資人須知，教你看門道，秒懂基金體質 　　2.挑基金不求人，詳解基金指標助你挑出CP值最高的好基金 　　3.聰明投資也要精明省錢，精算成本選對通路讓你投資贏在起跑點 　　4.套牢不心慌，3步驟讓你的套牢基金逆轉勝 　　5.手把手教你打造個人專屬基金投資策略，小資理財也能打造退休現金流　　

企業社會責任、股市動能與月份效應之研究-以富邦公司治理ETF、元大臺灣ESG永續ETF成分股為例

為了解決基金種類的問題，作者黃柏淳 這樣論述：

過去臺灣股票市場相關之動能研究其結果不一，部分研究支持臺灣股票市場具有動能效應，部份則表示未發現台灣股票市場具有動能效應，為對此問題能有更深入的研究，本研究透過實證研究探討注重「企業社會責任」之企業，是否可以在兼顧社會責任的同時依然保持高獲利，亦即透過探討注重ESG永續發展與公司治理兩種類型之社會企業，是否在獲利方面與其他公司有明顯之差異。本研究之研究方法利用敘述性統計分析、廻歸分析、平均數差異性檢定(t檢定)，並建構動能投資組合，分析臺灣股票市場月報酬，進行臺灣股票市場動能效應、月份效應相關分析研究。本研究結果顯示，臺灣股票市場確實存在贏家之動能現象，並在此研究發現元大臺灣ESG永續，不論

利用何種形成期與持有期來做搭配，在顯著性與投資報酬上均表現出漲多抗跌之現象；臺灣股票市場大盤與兩檔ETF報酬率的表現為，元大臺灣ESG永續大於富邦公司治理大於大盤。故由此研究結果可知，投資注重企業社會責任之企業，投資績效超越大盤。另外，在臺灣股票市場月份效應之實證研究結果顯示，在臺灣股票市場存在月份效應，在短期動能以10月至12月較為顯著，且在1至12月各月份皆發現，臺灣股票市場存在長期的動能現象，並以10月至12月獲利表現較佳。本研究結果在實務上意涵如下：(1)對短期投資投資人而言，在10月至12月之期間買入贏家股票以獲得正向報酬。(2)對長期持有投資人而言，可以透過買入贏家股票，投資人可不

受到月份影響獲得正向報酬。(3)元大臺灣ESG永續ETF、富邦公司治理ETF，在3月份至6月份期間，贏家股票表現較輸家股票強，在此期間投資贏家股票可獲得，較輸家股票高之報酬。(4)元大臺灣ESG永續ETF、富邦公司治理ETF，在9月份至12月份期間，輸家股票表現較贏家股票強，在此期間投資輸家股票可獲得，較贏家股票高之報酬。