安聯收益成長基金手續費的問題,我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍,推薦陳建志寫的 打開致富開關:別把沒錢當習慣 可以從中找到所需的評價。
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國立中央大學 財務金融學系碩士在職專班 張傳章所指導 林雍善的 銀行銷售投資型保單成功個案分析 (2003),提出安聯收益成長基金手續費關鍵因素是什麼,來自於投資型保單。
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打開致富開關:別把沒錢當習慣
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為了解決安聯收益成長基金手續費 的問題,作者陳建志 這樣論述:
想當有錢人就要理財 40歲前累積4千萬財富的成功故事 人生是不斷的卡關、破關,陳建志出生前父母已離異,國小六年級就開始打工,從搬家公司、清潔公司、牛排西餐廳、咖啡店、KTV到酒店少爺等,讓他在大學畢業前就存到人生的第一桶金──第一個百萬。 研究所畢業後等待服兵役的一年間,他當銀行催收員,接觸到許多窮人,發現不能當窮人;而想當有錢人就要理財,並且做有錢人的生意。一年十個月服替代役期間,考了壽險、投資型保單、信託、證券、期貨和理財專員等十幾張證照,他的人生也從此走進金光燦爛的大門。 陳建志不到40歲就累積了超過4千萬元的資產,幫助客戶管理幾十億元的資金,藉由這本書分享他的奮鬥
故事,也希望幫助有心踏入理專這個行業的年輕人,提供他們打開從事理專業務開關的致勝心法,也讓有意透過理財累積財富的民眾,認識各項理財工具,打開人生的致富開關 第1個開關:努力打工,大學畢業前存到第一桶金 存到人生第一桶金 有句話說得很好:你對自己嚴苛一點,生活才會對你輕鬆。我從小打工,直到大學,辛苦存到人生第一桶金。還有一句話說:「人生如一本書,我不能改變書的厚度,但能改變書的深度」,我以往的工作經驗以服務業居多,對於與人互動很習慣,也樂在其中;也做過勞力工作,與各階層人士互動經驗豐富,這些特質都成為我未來發展事業的助力。 大學我就讀位於新竹的中華大學數學系,離開了家,感覺
比較自由快樂,也因為數學底子不錯,所以念得很輕鬆,這期間,雖然家裡會給我基本的生活費,但課餘時間我全都在打工,咖啡店、KTV……,試過很多行業。記得那時在KTV當服務生的收入很不錯,但不是人人都如此。有人一天拿不到五百元小費,我因為很會觀察客人的習性,投其所好,客人當然開心,小費給得就大方,有時一天可以拿到三千元以上的小費。 想想,討好客人的訣竅不外就是服務技巧要靈活,如果有小姐跟旁邊的大哥說,「這個服務生不錯」,這時,小費就跟著來了。這也是我自認高招的地方,可能是我從小在親戚家輾轉寄居,加上很小就開始打工的關係,讓我很懂得察言觀色。 不同於多數孩子對金錢懵懵懂懂,我很早就有理財的
觀念。半工半讀賺來的錢都沒有亂花,多數都存起來,在大學畢業時,存款就超過一百萬元,成為我人生的「第一桶金」。 對於日後的工作發展,我也比多數同學較早思索這個問題。大三時,我開始思考未來的就業方向,我想,單靠數學系畢業的學歷不好找工作,所以我輔修國貿系。大學畢業後想考研究所,數學系很多人轉資工、資管、企管、工管所,但我都沒興趣,不諱言我從小喜歡錢,所以決定念財管,後來考上中華大學財管研究所。其實,我那時也有報考其他學校的研究所,初試過了,但第二關複試沒過,因為當時口語表達不夠好,加上資料審查要懂得包裝,因為沒人教,所以鍛羽而歸,日後踏入職場,才知道口語表達與行銷包裝對一件事的成敗有多重要。
第2個開關:理專生涯,從菜鳥到老鳥 當下的挫折,日後都會變成華麗的存褶! 剛開始做理專的時候,總覺得別人都在觀望你到底有沒有「底氣」,也就是能否存活下來?此外,前輩對待菜鳥男生的態度大多是「放生」,對待菜鳥女生則會比較有耐心,態度差很多。雖然這樣,我還是自己偷偷學,也感謝有些前輩無私的教導。 其實,男生當兵回來,突然從規範的生活轉換到一般的日常,腦筋會轉得比較慢,就是人家戲謔所稱「當兵會變笨」,我雖然考了十幾張證照,但遇到實際上場操演時,剛開始還是會不知道如何開口與人溝通。 進入圈子一段時間後,慢慢領悟到,做這行,女生的個性天生佔有優勢。因為女生比較會聊天,喝個下
午茶就可以天南地北聊不停,像我老婆,曾經有一次我看她和某個人聊天聊了一下午,後來問她那朋友是誰,她才說跟聊天的對象根本不熟。女生的天性就是如此,很能聊,而這正是業務工作需要的特質。 理專工作的流動率頗高,因為沒有行規規定,前輩要對新人傾囊相授,可能有些老鳥會想:「我教好你,對我有什麼好處?」所以新人自己要學會討人喜歡,懂得與人打交道,這牽涉到你會不會做人,如果不會做人,就不容易存活下去。對我來說,「菜鳥經驗」則是人生中寶貴的一課。 在電訪信用卡客戶名單時,有個讓我一輩子難忘的經驗。記得我打電話給一位女性客戶,並向她詢問了一些理財狀況,這個客戶回說:「家中理財的事都是先生在處理」,我
問:「方便和妳先生聊聊嗎?」,她說:「可以,請晚上十點打電話到家裡。」我夜晚回到家,準時在十點去電,沒想到霎時晴天霹靂。電話接通後,我說:「您好,我是早上跟妳聯繫的理專陳先生,方便跟妳先生說話嗎?」她說:「你等一下」,一切聽起來都很正常,沒想到她先生一拿起電話劈頭就開罵,「你是哪家銀行?是豬嗎?已經這麼晚了還打電話到人家家裡……」,我突然一陣莫名其妙,但當下只能一直道歉,被罵了大約十幾分鐘,最後對方說了句狠話:「不要再打來了,否則就跟你的銀行投訴!」然後直接掛掉電話。 菜鳥理專遭恐嚇要被投訴當然很緊張,當時放下電話,頓時滿腹委屈就哭了,原來是滿心歡喜,也依客戶要求的時間去電,沒想到最後是
這樣難堪的結果。不過,這個行業做久了,遇到被不合理對待的情況層出不窮,已經慢慢可以釋懷,告訴自己這就是「衰」⸺倒霉。有些菜鳥業務碰到這種挫折,可能會因此受到打擊,認為這種情況以後一定還會再碰上,於是就不肯再做客戶電訪。 做業務這行,挫敗在所難免,有人可能從此心裡有陰影,但我已突破心理障礙,不管晚上或是假日還是會做客戶電訪,只是學聰明了,要懂得分別與客戶的熟識程度,才能在對的時間與客戶做聯繫,因為只要客戶願意跟你往來,就會有開發業務的機會,至於幾點該打電話,不是問題! 第3個開關:走過金融風暴更茁壯 走過金融風暴,危機變轉機 二○○四年到二○○八年間,金融海嘯來襲前市場一片
大好,所謂「英雄選擇戰場」,大環境好,加上你有想法,不管是年輕還是資深的理專,要做出成績並不會太難。那時我剛入行,儘管沒有充足的實戰經驗,但我夠努力,加上善用自己的特色和優勢,邀約客戶很容易成功,且當時客戶的投資多數都是賺錢,也願意用獲利再投資,同時舊客戶也會轉介新客戶,整個市場情況就是蓬勃發展。 二○○八年金融風暴來臨前,稍有經驗的人都能嗅出市場不安的氣氛,因為當時雖然呈現利多,但各項指標都漲不上去,而這就是危機的訊號。於是,我開始幫客戶獲利出場,但有些客戶太過樂觀不聽勸,雖然告訴他們要「臨高思危」趕快出場,有些客戶就是不願意,反問你,「出場後錢要放哪兒?」在這種緊要關頭,能不能聽進理
專的建議而守住財富,有時要看客戶的「福份」。 遭遇金融海嘯是一段難得的經驗,不少理專被大浪一打,死在沙灘上,我堅持陪著客戶度過風暴,當時市場指標已經是在絕對的低點,很多理專因為客戶嚴重虧損而離職,我則是陪著客戶等著春燕回來,因為在最艱難時仍陪著客戶走過,沒有選擇離開,才讓客戶對我更加信任。 當面對金融風暴,有些理專因為一時心慌亂了套,沒能好好地為客戶做好投資轉移,後續甚至造成更大的虧損,典型的例子是,轉到印度市場賠二十%,轉到俄羅斯市場也賠三十%,再轉到拉丁美洲市場又賠三十%。很多理專把投資標的轉來轉去,轉到最後連自己都「掛掉」;也有些理專讓客戶直接出場,結果賠得更多,最後壓力太大
,做不下去,結果就是「自己壓死自己」。 我當時的做法是,既然印度市場賠了二十%就不要亂動,因為全球金融市場都不好,我建議客戶靜觀其變,客戶當然會抱怨,指責你不夠專業,但投資沒有一時的對錯,當時整個市場是在低點,我說服客戶不妨逢低繼續定期定額買進,中長期平均一定可以把錢賺回來;或是跟客戶分析,這檔基金的基礎好,一定會再漲回來,逢低點就是要有耐心,陪著客戶等,結果證實,我大部分客戶的基金價格後來都有回檔。 再看連動債風暴時,很多人直接在低點殺出,損失很大,我有客戶買到連動債,當時我建議他們守著不動,願意聽我的建議沒有殺出的人,後來百分之百都沒有虧損。 不少理專在遭逢金融海嘯時承受
不了壓力離職,我趁勢接手不少客戶,儘管帳面上虧損兩三成,但我還是樂於接手服務;反觀有些理專一接手這樣的客戶,會要客戶出場,轉投資新的標的,這樣他才能有手續費收入,但我的做法是建議客戶進行分散風險的轉換,讓客戶補回虧損後再出場。 雖然我當時的壓力也很大,因為如果沒有讓客戶轉投資或是出場,就沒有手續費收入,使得這段期間業績不是很理想,但我堅持用對客戶有利的方法,幫助他們順利度過金融風暴。經過這次事件,客戶漸漸了解我的價值所在,這些人後來都變成我的忠實客戶。 第4個開關:相信才能看見⸺花五年從○〜十億 凡走過必留下痕跡,努力不會白費 理專的業績一般都是逐月算,在遠東商銀,每年三
月是競賽月,我在第二年(二○一二年)三月做了三百多萬元的手收業績,二○一六年三月,我的手收達到四百多萬元,原本以為已經很難再突破了,但我努力再創高峰,二○一七年三月,手收業績達六百七十萬元,單是一個月的業績就已經達到公司要求的年度目標,有些人上半年的手收才一百多萬元,而我光上半年的手收就超過一千二百萬元。 在我業績逐步攀升的過程中,二○一七年三月是個指標月,我原本不敢抱太大的期望,但後來竟能衝出六百多萬元的手收佳績,這是因為之前談了幾個客戶都沒有下單,剛好都在這時決定投資,關鍵在於我始終和客戶保持聯繫,因為我抱持著「相信就會被看見」的信念,始終相信「只要努力去做,就一定會被客戶肯定」,剛
好就在競賽月需要業績的時候,貴人出現了。 我知道,這絕對不是天上掉下來的禮物,能有收穫,在於我平常努力耕耘,累積能量。所以,由此我得到一個心得,一個成功的理專要做到三件事:摸透、解答和諦結。首先要透過各種管道去「摸透」客戶的背景,並引導他們說出需求;然後根據客戶的需求提供協助和「解答」;而當你了解了客戶的需求,解決他們的問題,並以「好東西和好朋友分享」的心情,客戶自然願意買單,也就是「締結」。有些理專做不出成績,很大的原因在於他們不知道客戶要什麼?想知道客戶要什麼並不難,設身處地替客戶著想,就能知道答案。 另外,業務工作要成功,還需要一項能力,叫做「領悟」。電影《我和我的冠軍女兒》
中有一句名言:「獎牌不是長在樹上,會自己掉下來,需要靠熱情、努力、愛,自己去爭取而來的。」我自己的努力過程就和電影的故事一樣,我知道所有的努力都不會白費,在努力的過程中,有時我甚至覺得被自己感動了,靠著這些感動,讓我堅定信念繼續往前走。 不論是在花旗銀行或是遠東商銀,我不像有些人一開始就有資產給你管理,我全都靠自己努力,一個客戶一個客戶慢慢開發,每個客戶如何辛苦地談成,在我的腦海中都有著深刻的畫面,都是一輩子的記憶,都是我的貴人。 第5個開關:打開富腦袋⸺四十歲前累積四千萬財富 當你全心全意在工作上,做出業績來,就會有一定的成就感,也會有一定的獎金入帳,努力工作一定會有所回報
。在幫客戶理財的同時,我也會運用專長,打理自己的財務,在投資配置上,看準了就不要亂挪動,長期持有,才能讓財富產生更多的回報。 我在二○○八年金融海嘯前就把大部份的資金贖回,在金融海嘯市場低點時,逐步買進多樣理財商品。有人問我如何能從金融海嘯中全身而退?我會開玩笑說:「農曆七月少投資。」因為當時正巧接近農曆鬼月,靠著自己對市場的敏感度,帶著客戶順利走過那一波風暴。有人說我運氣好,但投資本來講求的就是天時、地利、人和,還有敏感度,我都掌握到了,所以能順利度過風暴。 當時我以專業判斷,從大量資訊觀察市場,嗅出不對勁就快退場;而不論是國內外股市或是基金,低點就是最佳買點,客戶不買我就自己買
。我買的基金在金融風暴時,有些也跌一些,但我還是在低檔持續買進,慢慢救回一支,再救回第二支,第三支……,然後我把所有的錢全部都轉投入美股,當時美股不論是大盤指數、S&P500指數、金融股、不動產指數等,都在相對低點,我投資到現在,獲利高達五百%,就是因為當時逢低買進。 英國石油在墨西哥灣漏油事件時我也買股票,之後有些標的賺了就賣,而在買賣的過程中我領悟到,有些好股票或是高配息股可以長期持有,到了你覺得滿意的價格就可以賣掉出場;我也用資本得利、存股和配息所賺的錢,完全不用另外再投入資金就可以買股,總計美股投資從開始的一百五十萬元,後來累積獲利變成八百萬元。 此外,我也投資台股,
我自己很有實驗精神,當時聽客戶說:「與其給理專賺,不如買中鋼」,我就拿出部份資金去買中鋼股票,從三十幾塊買,一路跌,我還是持續買,到十九元我也買,後來中鋼整個報酬率,不含配息也有二十、三十%,當時我也建議客戶買中鋼,有人說:「開玩笑,我手上一千多張全賣掉了。」同樣一個標的,有人賺、有人賠,在於每個人選擇不同,最後的結果證明我對了,若說我是幸運,其實不是,是因為我對市場進行分析、累積經驗,加上正確的資金配置,我靠著自己的工作專業持續有收入,加上正確投資,才能累積更多財富。 大多數散戶投資台股很難賺到錢,是因為很多人喜歡買科技股,台股我只買傳產股,你可能會覺得我的投資方式太傻或是太笨,但我有
自己的堅持,因為隨便進出,手續費就會吃掉很多獲利,如果長久持有,有配息、配股,絕不會賠太多。投資就是要靠錢滾錢,如果不投資,就滾不出錢來。 再舉例來說,有一陣子巴西幣跌得跟金融海嘯時一樣,巴西幣幣值從一比一點六美元,掉到一比三點三美元,但我跟客戶推薦,有人還是不買。還很多人說:「如果再來一次金融風暴,一定進場大買」,但事情發生了,大部份人還是不敢買。 金融海嘯後,我跟客戶說明現金流操作的重要性,如果收入大於支出,不亂花錢、自我控制能力良好,透過適當的理財就會產生更多錢出來,投資操作的重要原則就是逢低買進,當漲勢起來,錢是「整包」回來。我看過很多有錢人,財富都是這樣累積來的;但窮人只
要看到低檔就嚇跑了,永遠賺不到錢。此外,國內和國外的股票操作也不同,國外上市股票每天的成交量都很大,標的一定要挑,如果不會挑股,不論國內外股票就跟著大盤買,像S&P500或是台灣50等,都是大盤指數股票。 我很感謝自己一路走來碰到很多成功的案例,所以讓我更有信心去做自認為對的事情,也讓我不到四十歲就累積超過四千萬元的資產。 第6個開關:理專的五個核心價值⸺信念、堅持、學習、行動、感恩 把別人當成貴人,你也就變成珍寶 每當我談成一個案件時,都心懷感恩,想著,「成功是因為整個團隊的努力,你只是代表公司,所以要感謝公司、感謝長官、感謝協助的同事,更要感謝客戶給你服務的
機會。」不要覺得成功都是理所當然,每位客戶都是貴人,所以我一直把客戶當家人看待,把工作當志業看待,為志業打拚就不會輕言放棄。客戶能感受到我的真誠,就會幫我介紹親朋好友,客戶賺錢,我跟著開心,客戶發達,我也跟著沾光。 而除了要感恩對你好的人之外,對你不好的人也要感恩,感恩你所接觸到的每個人,只要用心,從每個人的身上一定都能有所收穫,不管是打擊還是鼓勵,都能成為你成長的養分。 我覺得服務客戶就像是木工師傅在雕琢一件作品,我要做的不只是完成一件事,而是要感動對方;不只整個服務的過程都要為客戶著想,甚至每個環節你都要服務到極緻。我常會帶客戶去跑一些公家單位辦手續,其他理專不會做到這麼細緻,
當你充分證明你和其他理專是不一樣的,你是全心全意為客戶,服務的力道不同,客戶都能感受得到。當行事圓滿,你所得到的將不會只是「小幸運」,客戶開心就會幫你再介紹更多的客戶,貴人也就這樣一直產生下去。 在服務客戶的過程中,你的努力就像是鴨子划水,鴨子游在水上只看得見頭,但實際上水面下的腳要不斷划動。你的服務或許客戶一時沒有發現,但當他知道了,覺得沒有人可以做得比你還要好,客戶就會想,「我不跟他做生意要跟誰做?」因此,我能得到那麼多客戶的信任。 我常在想,成功不在於你贏過多少人,而在於你能與多少人分享利益,幫過多少人。你分享的人愈多,幫過的人愈多,服務的地方愈廣,成功的機會就會愈大。
我都把客戶當家人看待,把工作當事業看待,不會因為挫折就放棄,我要求自己不斷進修,才能提供客戶更專業的服務。我總是抱著感恩的心,每個客人都是我生命中的貴人,我也會從客戶身上學習,特別是那些年長的客戶,他們具有獨特的生活智慧,也各自有如何致富的故事,都是我學習的對象。 來有,我覺得幫助人就是存福氣,不要以為只有存錢重要,如果自己忙不過來,就介紹工作給需要的人,或是和不同產業的人互相交流分享;把別人當貴人,你也就變成珍寶。我現在年收入超過五百萬元,所得稅要繳上限四十%,我認為自己已經有回饋社會的能力,未來要多投入公益,實踐存德、存福氣的生活哲學。 第7個開關:養錢防老⸺投資最大的風險就
是什麼都不做! 越早投資,越早過富足的退休生活 有賺錢就要做好資產規劃,有收入就要準備退休金,有資產就要設立防火牆,有多的資產就要準備傳承。越早開始投資,越早可以過上富足的退休生活。 但台灣有很多民眾本末倒置,他們把生活重心放在理財而不是工作上,其實應該要先好好工作賺錢,因為全心投入工作才能有好的表現,才能不斷創造現金流,理財的事交給理專就好,讓他們幫你做好資產配置,用你自己創造的現金流持續加碼在資產配置上。 此外,許多人年輕時不會儲蓄,往往到了即將退休的年齡,才發現根本沒有存夠退休金,再加上孩子也無法提供足夠的照護,但這時才後悔顯然是太晚了。所以從年輕時就要時時刻刻想到
,有賺錢就要存錢,提早為自己存退休金。存錢的同時也要懂得利用投資分散風險,設立防火牆。 舉例來說,如果你只做房地產一項投資,當它泡沫化時,租金不理想,房子賣不出去,會造成整個資金卡住,可能就此倒下;有錢人和窮人最大的差異,往往就在於有沒有做好資產配置,而做好資產配置後,不要常常去更動。如果你懂得守富,已經存夠了退休金,還有多出來的資產,就要做好傳富的規劃,如何透過保險或是信託等合法節稅方式,傳承給下一代,才能避免將來身後子女因分財產引爆紛爭。 第8個開關:解碼理財工具⸺如何從五花八門的商品中挑對目標? 用類全委保單退休的好處 類全委保單和國內行之有年的「組合式基金」十分相
似。國內從二○一三年出現類全委保單開始,連年熱賣,類全委保單到底是什麼?簡單的說,過去要找專業經理人全權委託,必須手上要有大量資金,多數投資人無法負擔。保險公司透過發行類全委保單,集結資金後,委託投信公司代為操作。 以前,投資人選擇投資標的,必須時時注意市場風向,而類全委保單則是由專業經理人代操,並不直接投資有價證券,而是替保戶投資基金,並隨時調整。這種「懶人」的投資方式,很受客戶歡迎,因此有所謂「懶人的聰明保單」稱號。不過,民眾投資前最好要了解投信選擇的是否為開放平台。 以遠東商銀所推出的「安聯人壽遠滿順利變額年金保險」、「安聯人壽遠滿順利變額萬能壽險」等投資型保險專案為例,就是
連結類全委保單,由安聯人壽分別委託安聯證券投資信託、復華證券投資信託、群益證券投資信託及富蘭克林華美證券投資信託,投資標的包括台幣環球股債均衡組合、美元環球股債均衡組合,以及美元環球ETF股債收益組合等基金。過去投資型保單連結各類基金,必須由保戶自行挑選,但許多保戶常不知如何選擇或是如何設立停損停利點,透過投資型保單連結的類全委保單,讓投資人以小資金就可以輕鬆享有專業基金管理團隊的代操服務,透明、彈性且能規畫符合效益的人身保障,讓客戶同時享有人身保障與財務規劃。 類全委保單在各種理財商品中,手續費收入較低,所以許多理專銷售意願較低,我則不以手續費收入做考量,而以這個產品好不好來決定要不要
推薦給客戶,要不要購買,客戶有完全的決定權。其實理專的績效現在看關鍵績效指標(KPI),很多項目需達標,很容易被扣分,所以不用管獎金多少,因為當你認真去做對的事情時,你就會做得很快樂,反正理專的收入是積少成多,我就是堅持做自己想做的事。 本書特色 真人真事──本書為作者陳建志至今四十年精彩人生的回顧,從幼年時貧困,漸長時認真向學,出社會後努力吸收學習的奮勵故事,也因為他「勤做,儉用」的生活哲學,在大學畢業時即累積了第一桶金,更在四十歲時累積了四千萬元的身家,當社會瀰漫低薪氣壓時,正好以他的故事勉勵所有年輕人,成功是有希望的。 專業實用──作者擁有十多年理財經驗,除了幫客戶理財,也
為自己理進數千萬元的財富,書中詳細說明共同基金、ETF、海外債券、結構型商品、保險、以房養老等新時代理財商品,且進一步解釋該商品的特色、風險及投資破解碼,幫讀者打開致富開關。 名人推薦 基金教母蕭碧燕、遠東商銀總經理周添財、遠東商銀大稻埕分行經理黃建斌、迷克夏國際有限公司副總經理吳家德、未來方案品牌傳播集團執行長高文振、知名講師、作者、主持人謝文憲、知名桌遊講師、演說教練歐陽立中聯合推薦
銀行銷售投資型保單成功個案分析
為了解決安聯收益成長基金手續費 的問題,作者林雍善 這樣論述:
投資型保單就是結合「保險」和「投資」功能的金融商品,以壽險為主軸,結合證券投資和資產管理的三合一保險商品。台灣銀行業面臨許許多多的問題,金融機構太多、業務競爭白熱化、銀行資金浮爛、存放款利差縮小、銀行獲力能力下降、外國銀行的挑戰……,但是危機也是轉機,近幾年來迅速發展的財富管理,就為銀行帶來可觀的手續費收入,尤其92年投資型保單銷售非常成功,較前一年成長十倍,其中銀行通路功不可沒,銀行銷售投資型保單成功的原因如下: 1.確認銀行和保險業的優勢能力,作為長期合作無間的策略聯盟。 2.銀行和保險各自發揮專業,建立順暢的作業流程作為橋樑。 3.銀行有龐大的存款客戶資料庫,容易取得客戶的信任。
4.增加銀行手續費收入,減少銀行存款利息支出。 5.投資型保單提供保本保息,高於定存利率。 6.銀行理財專員熱賣之餘,確實做好風險揭露的動作,並教育客戶風險控管的重要性。
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幣別, 境外基金手續費後收級別費用結構聲明書. 00460001, 安聯智慧城市收益基金-BMf2 ... 安聯收益成長基金-BM穩定月收類股(美元), USD, 費用結構聲明書. 00460009, 安聯收益 ... 於 www.sc.com -
#3.CA01 安聯收益成長基金
安聯收益成長基金 -BT累積類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險 ... 若為手續費後收型基金在贖回時,基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購 ... 於 www.yesfund.com.tw -
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資料來源:基金資料、淨值/績效、資產配置、風險評等及配息紀錄資料來源均來自Morningstar晨星;費用說明之最低申購金額與申購手續費係依基富通交易規則。績效表現為原幣 ... 於 www.fundrich.com.tw -
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不過,有些基金還是獲得投資人青睞,持續加碼,截至10 月底,投資人持有最多的境外基金前3 名分別是安聯收益成長基金(平衡型)、聯博‒全球非投資等級債券 ... 於 www.money.com.tw -
#9.月配息基金經驗談(第58頁)
1.安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(美元) https://www.moneydj.com/funddj/yp ... 新開戶基富通買基金免手續費的方法 https://www.fundrich.com.tw/ 2017/8/1 00:00:00 ... 於 www.mobile01.com -
#10.國內基金-基金基本資料
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#11.[問題] 安聯收益成長基金哪裡買好? - PTT看板fund - 乾飯人
超級新手發問請問最近想買安聯收益成長基金(美元月配息) 考慮在富基網或安聯投信購買查了一下富基網申購手續費大概0.6%,不收其他費用. 於 ganfanren.tw -
#12.境內基金手續費率一覽表
境內基金手續費率一覽表. Page 2. Public. 基金中文名稱. 幣別. 牌告手續費率. 書面交易 ... 安聯收益成長多重資產基金- B 類型(月配息)-. 新臺幣(本基金有相當比重投資於非 ... 於 tw.allianzgi.com -
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元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣A類型不配息(本基金之配息來源可能為收益平準金) ... 電子交易手續費. 0.90%. 保管銀行. 彰化商業銀行. 買回付款日. T+3(T表營業日). 於 www.yuantafunds.com -
#14.財管信託專用 - 國泰綜合證券
計算說明:. 台端於本公司申購「安聯收益成長基金AT 累積類股美元」之申購手續費3%及經理費年率1.5%,本公司銷售之申購手續. 費分成不多於3%,經理費分成年率不多於1%及 ... 於 www.cathaysec.com.tw -
#15.2023財訊金融獎|數位專題
這一年,是金融業遭遇前所未見、多重風險的一年。為表彰金融業的當責、韌性與承擔的氣魄,財訊金融獎進行重大變革,同時也鼓勵更多非金融業者參與金融服務創新, ... 於 www.wealth.com.tw -
#16.國泰證券境外基金通路報酬總表-安聯更新trailer fee
安聯收益成長基金 -AM 穩定月收類股(美元). 安聯收益成長基金-AM 穩定月收類股(澳幣 ... 台端支付的基金申購手續費為0%~1.5%,其中本公司收取不多於1.5%。 二、境外基金 ... 於 www.cathaysec.com.tw -
#17.國安基金Q3再賣百億持股收益率達19% 61億元獲利入袋
... 安基金昨日公布第3季操作績效 ... 處分股票收益包含股息收入在內,並扣除利息與手續費成本後,第3季底淨 ... 於 money.udn.com -
#18.穩健型5Y07 安聯收益成長多重資產基金B-美元月配現(本 ...
風險等級: 穩健型. 5Y07 安聯收益成長多重資產基金B-美元月配現(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 於 fund.scsb.com.tw -
#19.資金迴流債券投資人最青睞這二檔債券基金
... 基金、安聯臺灣科技基金與摩根美國科技基金。平衡型基金有3檔是安聯收益成長基金、安聯收益成長多重資產基金與聯博多元資產收益組合基金。 ... 手續費,幫助投資人創造長期 ... 於 tw.bg3.co -
#20.【國民基金】安聯收益成長基金配息、成分股完整解析
管理費/年, 1.5%. 申購手續費, 3%(最高5%). 基金管理公司, 安聯環球投資基金. 基金經理人, Doug Forsyth. 收益分配, 月配息(配息基準日:每月14 日、 ... 於 www.stockfeel.com.tw -
#21.安聯收益成長基金紐幣
安聯投信在年的時候漸漸靠著安聯收益成長基金,在台灣投資市場攻城掠地。. 基金研究中心年月日. 基金級別安聯基金焦點基金配息級別. 申購手續費(或遞延 ... 於 quelquesmotsdam.fr -
#22.面對多變市場, 超短美債助您穩收益
本基金進行配息前,未先扣除行政管理相關費用。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用,最近12個月內由本金支付配息之相關資料,投資人 ... 於 www.businessweekly.com.tw -
#23.境外基金
基金名稱, 安聯收益成長基金Am(南非幣避險)(穩定月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金). 基金英文名稱, Allianz Income and ... 於 www.taishinbank.com.tw -
#24.安聯收益成長基金
優惠. 免手續費. 投資亮點. 績效表現. 淨值走勢. 【國民基金】安聯收益成長基金配息、成分股完整解析. 於 ask.areteservices.org -
#25.安聯投資指南「領收益、追趨勢」 | 安聯基金定期定額10年 ...
... 安聯全系列基金. 定期定額新申購享10年0手續費. 至2032/12/31止。(定期定額契約自2033/01/01起,申購手續費自動調整為0.3%優惠費率) 。安聯系列基金總覽; 以上時間以本 ... 於 www.anuefund.com -
#26.富邦金控2023年前9月稅後淨利677.82億元、EPS 4.94元
... 成長及利差提升,較去年同期成長7%;手續費淨收益受惠財管收益成長及信用卡消費金額增加,較去年同期成長38%,以及金融商品操作收益較去年同期提升。 於 www.taiwannews.com.tw -
#27.2P16 安聯收益成長基金
安聯收益成長基金 -AM穩定月收類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 ... 手續費後收型基金在贖回時,基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續 ... 於 fund.megabank.com.tw -
#28.多樣化基金投資推薦組合
共同基金. 所有基金 (89) 定時定額終身0%手續費 (8) 嚴選退休 (12) 2023得獎基金 ... 復華高成長基金. 46.09 億. 2023/10/12, 122.53, 1.39, 1.15%. 詳細介紹. 加入比較. 於 www.fhtrust.com.tw -
#29.台灣最強AI基地|數位專題
串接著多個科技工業園區,林口龜山台地上,一條8公里的AI產業廊道已然成形,全球最強的AI生產基地,將隨著AI成長趨勢,迎來黃金10年。 於 www.wealth.com.tw -
#30.海外基金-基本資料
(百元基金)安聯收益成長基金-AM(穩定月收類股)(美元)(本基金有相當比重投資於非 ... 上列經理費為單一行政管理費包含經理費、保管費及其他費用,銷售費實際值為3 ... 於 mmafund.sinopac.com -
#31.境外基金手續費後收級別費用結構聲明書
【安聯收益成長基金】(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券. 且配息來源 ... 前收申購手續費100,000*2.0%+基金管理相關費用(即基金年末資產淨值*基金總費用率 ... 於 www.ctbcbank.com -
#32.中租基金平台-台灣第一家線上基金超市
20年老字號的【中租基金平台】提供3000檔以上基金選擇,熱銷款配息基金、高股息基金、產業型股票基金通通有,終身0信託管理費,會員獨享超低手續費優惠,線上開戶超 ... 於 www.ezfunds.com.tw -
#33.《金融股》富邦金控前9月EPS 4.94元產險連6月獲利
... 成長及利差提升,較去年同期成長7%;手續費淨收益受惠財管收益成長及信用卡消費金額增加,較去年同期成長38%,以及金融商品操作收益較去年同期提升。 於 www.chinatimes.com -
#34.海外基金基本資料
安聯收益成長基金 -AM穩定月收類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 ... 上列經理費為單一行政管理費包含經理費、保管費及其他費用,銷售費實際值為3 ... 於 fundchannelnew2.sinotrade.com.tw -
#35.國外基金明細表.xls
備註二:各基金公司大額申購手續費請參照大額費率表。 備註三:本表申購、贖回適用日 ... 安聯全球收益成長基金-AMg穩定月收總收益類股(美元)(本基金有相當比重投資於非 ... 於 www.bot.com.tw -
#36.退休準備好下一代更好,安聯收益成長定期定額0%手續費
下一代更好, 安聯收益成長 定期定額0% 手續費. 執子之手,陪伴父母安心變老,陪伴孩子開心 成長 ,是每個人由衷的盼望。 於 www.facebook.com -
#37.基金資訊- 基金- 基金.投資- 國泰世華銀行
安聯收益成長基金 -BMg7月收總收益類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之 ... 16.申購手續費後收型基金在贖回時,基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延 ... 於 www.cathaybk.com.tw -
#38.群益投信理財網|讓一群人受益,最懂你的基金好朋友
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#39.安聯收益成長基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之 ...
另,銀行得依其規定另外收手續費(視各家銀行規定金額不同而定)。 BT 累積/BM 穩定月收/BMg7 月收總收益類股:現行轉換費率為0.00%(費率上限. 於 www.taroboadvisors.com -
#40.安聯收益成長基金-AM穩定月收類股(南非幣避險) - Anue 鉅亨網
2023最新基金申購優惠和手續費比較,投資基金有許多手續費、管理費和保管費用,鉅亨獨家提供各大品牌買基金的官方優惠活動和費率比較,讓您的基金投資事半功倍。 於 fund.cnyes.com -
#41.首頁| J.P. Morgan Asset Management
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#42.王道銀行‧安聯收益成長基金
... 安聯收益成長基金 (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金). O-Bank客戶專屬震撼優惠. 申購手續費1.5折,僅收0.45%喔! 活動期間:即日起至 ... 於 www.o-bank.com -
#43.「黃惠聆」的搜尋結果
... 基金,分別是台灣平衡基金以及美國平衡基金,此外,值得留意的是,「非投資等級債」則擠進前十名之列,也是新上榜的基金類別。 安聯投信表示,現階段如何平衡收益與 ... 於 www.ctee.com.tw -
#44.配息率高達8%,資產規模勝0050 這檔基金有哪些風險要注意
後收型基金是指,投資人起初申購免手續費,但其實整體來說,總費用率差不多。 至於安聯收益成長基金為什麼會有南非幣別?這與在2013、14年,台灣的 ... 於 www.cw.com.tw -
#45.005042 安聯收益成長多重資產基金
手續費 (%), 2.0000, 贖回費(%), 0%-2%. 最高管理年費(%), 1.5000, 保管費(%), 0.2400. 主要投資區域, 北美, 風險報酬等級, RR3. 投資區域, 北美洲, 基金評等. 文件下載 ... 於 fund.hncb.com.tw -
#46.怪老子理財首頁
高收益債基金、漲得高跌得兇 · 配息再投資滾大報酬率 · 配息、還是不配息的債券型基金 ... 基金手續費試算 · 信用卡循環利息試算 · 定期存款試算 · 利率多低才值得轉貸. 於 www.masterhsiao.com.tw -
#47.富邦金、國泰金、中信金…14家金控前9月獲利出爐
中信金表示,9 月份銀行及保險雙引擎營運表現佳,其中子公司中國信託銀行存放款業務持續成長,且財富管理動能良好,再加上聯貸手續費收入挹注,單月稅後獲 ... 於 www.businesstoday.com.tw -
#48.安聯收益成長基金- 淨值表
上述銷售費用僅供參考,實際費率以各銷售機構為主。 註5: 上述短線交易規定資料僅 ... 境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕 ... 於 invest.fubonlife.com.tw -
#49.公開說明書- 安聯收益成長多重資產證券投資信託基金(本 ...
任何涉及由本金支出的. 部份,可能導致原始投資金額減損,且本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用。本公. 司於公司網站(tw.allianzgi.com)下方「基金配息組成」專區 ... 於 web-fundrich.cdn.hinet.net -
#50.請幫忙補充您在銀行購得的安聯之手續費(萬元為單位)
大家好 能否大家幫忙補充您在"銀行"購得的安聯之手續費(萬元為單位) 選擇安聯只是因為它最多人持有可以做為一個基準不代表建議轉入或申購 格式如下 中信/安聯收益 ... 於 fundhot.com -
#51.安聯收益成長基金(AT/AM/AMg7)_個人觀點分享 - YouTube
安聯收益成長基金 (AT/AM/AMg7)_個人觀點分享. 13K views · 7 months ago #基金 ... 還是低 手續費 的ETF?真的假的?! #月配息#etf #低波動#高股息. 菁羚理財•6.8K views. 於 m.youtube.com -
#52.安聯收益成長基金
安聯收益成長基金 -AMg7月收總收益類股(美元) (Allianz Global Investors Fund – Allianz Income and Growth AMg7 (USD)) 的投資目標此基金的投資集中於 ... 於 yodhsbhl.barmagico.com.ar -
#53.1 月Richart 架上基金申購手續費率
聯博新興市場多元收益基金A(美元). (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金). 3%. THV9. 安聯收益成長基金AT(累積)(美元). (本 ... 於 richart.tw -
#54.野村投信投資理財網
2022/12/30 【2023年新開網路交易戶優惠公告】0%手續費3張+紅利最多1900點一次送 ... 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致 ... 於 www.nomurafunds.com.tw -
#55.板信銀行個人網路銀行
通知安聯投信經理之安聯全球債券基金(26F1)、(26F2)因淨資產價值最近30個營業日 ... 手續費)。 □, 野村投信總代理之晉達環球策略基金(IG**)公開說明書更新 ... 於 netbank.bop.com.tw -
#56.財政部全球資訊網
國家金融安定基金管理委員會於112年10月11日召開第118次會議,通過112年截至9月底止之財務報表,國家金融安定基金(下稱國安基金)淨收益為新臺幣(下同)61.82億餘元。 於 www.mof.gov.tw -
#57.國泰投信
國泰投信基金理財網|我們秉持「往下紮根、向上成長」的理念及「用心經營、客戶第一」的精神,持續開發多元創新的基金產品及服務,用最嚴謹、負責的態度,提供客戶專業 ... 於 www.cathaysite.com.tw -
#58.安聯收益成長多重資產基金-B月配型(台幣)(本 ...
... 成長機會。 交易資料. 基金代碼, 2535, 報價模式, 單一報價. 單位數有效小數位數, 1, 轉換費用, 基金公司內扣0.5%,加上本行外收新台幣50元. 申購手續費率, 3%, 申購淨值日 ... 於 wealth.esunbank.com.tw -
#59.國安基金出脫近6成持股獲利約62億元收益率19.6% | 產經
... 收益為新台幣61.82億餘元、收益率19.63%,出脫近6成持股,包含認列的已實現利益53.3億元,股利入袋近13.5億元,並扣除融資利息與手續費等成本。 於 www.cna.com.tw -
#60.[問題] 安聯收益成長基金哪裡買好?
超級新手發問請問最近想買安聯收益成長基金(美元月配息)考慮在富基網或安聯投信購買查了一下富基網申購手續費大概0.6%,不收其他費用安聯投信最近優惠手續費0.3%, ... 於 ptthito.com -
#61.海外基金基本資料 - 陽信銀行
安聯收益成長基金 -AM穩定月收類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 ... 上列經理費為單一行政管理費包含經理費、保管費,銷售費實際值為3%。 經理人, Justin ... 於 fund.sunnybank.com.tw