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中原大學 財經法律研究所 陳櫻琴博士、邱天一博士所指導 顏嫦慧的 金融科技在財富管理業務之應用──以保險商品資訊提供為中心 (2018),提出富邦證券據點台北關鍵因素是什麼,來自於金融科技、財富管理業務、保險商品、適合性商品、風險告知義務。

而第二篇論文東吳大學 財務工程與精算數學系 洪明欽所指導 鄭淑玲的 投資人違約行為預測-以某券商為例 (2017),提出因為有 違約交割、羅吉斯迴歸、預警模型的重點而找出了 富邦證券據點台北的解答。

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別讓樂齡變成「樂零」!如何照顧失智者的荷包,金融人員的必修照護課

為了解決富邦證券據點台北的問題,作者成本迅 這樣論述:

  失智者友善金融指引:專業人士如何溫柔對待並幫助高齡者   本書從開始介紹失智症,到一些案例學習與建議等,非常實用。讓人感動的內容有:與年長者溝通的方式、建立與年長者間信賴關係的方法、對於失智者金融機關應注意之要點,而且有來自醫師、社福、看護、法律人的建言。這本書所描述的是現今日本所面臨的失智者財務法律困境,但以文化相近的台灣,也應具備這些知識。   我們目前用以保護失智者財產的工具,僅有民法所定的監護及輔助宣告、不動產預告登記、金融註記等;此外,就僅能依靠其實並不可靠的家屬提高警覺及小心謹慎。   本書引導醫療、法律、照護、社會福利及金融業者等各種專業領域的人員,

打破藩籬,捐棄本位成見,合力以互助、互利、互惠的精神,努力達成共同的目標,即保障失智者的財產安全。失智者晚年的靜好歲月,成為超高齡社會的進步指標。在必須合作無間的體系中,金融業尤其扮演了無比吃重的角色。   整體而言,這本書值得金融機構、法律相關專業、失智者親友,甚至關心失智症之國人參考。 真摯推薦   邱銘章 臺灣大學醫學院神經科教授   高瀨義昌 日本醫療法人社團至高會高瀨診所理事長   賴德仁 社團法人台灣失智症協會理事長    (以姓氏筆劃排序) 專業推薦   王文甫 彰化基督教醫院失智症中心主任   王培寧 臺北榮總失智治療及研究中心主任   白明奇 成功大學老年學研究所所

長   吳世勛 台北富邦銀行客群副總經理   吳建毅 永豐銀行零售金融處副總經理   胡朝榮 臺北醫學大學臺北神經醫學中心副院長   徐文俊 林口長庚紀念醫院失智症中心主任   張景瑞 國泰綜合醫院精神科主治醫師   曹汶龍 大林慈濟醫院失智症中心主任   陳達夫 臺灣大學醫學院附設醫院神經部主治醫師   湯麗玉 社團法人台灣失智症協會秘書長   楊淑惠 中國信託商業銀行個人金融副執行長   楊淵韓 高雄醫學大學神經科學研究中心主任   甄瑞興 亞東紀念醫院神經醫學部一般神經科主任   蔡佳芬 臺北榮總精神部老年精神科主任    (以姓氏筆劃排序)

金融科技在財富管理業務之應用──以保險商品資訊提供為中心

為了解決富邦證券據點台北的問題,作者顏嫦慧 這樣論述:

在智慧型手機普及的時代,金融消費者使用金融服務的行為已發生劇烈的改變,當全世界的人都利用手機進行各種過去到銀行才能進行的交易活動時,未來的銀行會以何種形式存在?外國專家提出,未來「銀行將不只是一個『地方』,而是一種『行為』;客戶需要的不是實體營業據點,而是銀行的功能。」此種說法。隨著科技的全面滲透,支付行為行動化,無卡、無現金的錢包手機化,銀行與客戶互動方式將變成「隨時可用、無所不在」,甚至非金融業都可能提供銀行服務功能之情境,此時的銀行業將徹底被改變。2015年世界經濟論壇(WEF)的「未來的金融服務(The Future of Financial Services)」研究報告中提到,創新

科技最先受到衝擊的是銀行業,但是影響最大的卻是保險業。由於人們消費習慣改變,實體營業據點的概念逐漸式微,「無現金世界」(Cashless World)、「新種支付軌跡」(Emerging Payment Rails)、「替代管道」(Alternative Lending)、「通路偏好轉移」(Shifting Customer Preference)等改變現象即將發生。面對發展中的金融科技,傳統金融服務業該如何因應?在目前面對面對客戶推介財富管理商品,尤其是保險商品,都未必能百分之百完全做到對消費者推介適合性商品或踐行風險告知義務的情況下,在金融科技發展情況下,能否完全解決?而主管機關是否有能力

對新興服務模式或新金融商品有效監理,達到保障金融消費者之權益,應值得探討。針對保險業,WEF指出從保單設計、招攬、核保、理賠等產業發展鏈受創新科技的衝擊,可能出現新樣貌。同時,各種穿戴式測量物件、車用感應器、GPS定位等串接裝置的使用,亦將改變傳統保險業的經營。在要求真人親晤親簽且須詳盡告知義務之前提下,尚且發生金融消費者評議案件最大比例和件數都是壽險糾紛的情況,創新科技能否徹底解決保險業務員與保戶的道德風險發生恐須思考,創新金融適用在保險業恐仍有道德風險偏高等問題。本文嘗試研究在面對這波科技浪潮下財富管理業務之運用中,有關對金融消費者提供保險商品資訊可能發生之變化及問題為中心進行探討。

投資人違約行為預測-以某券商為例

為了解決富邦證券據點台北的問題,作者鄭淑玲 這樣論述:

近年來由於證所稅的議題造成股市成交量低迷且電子下單比重也持續拉高,在這樣艱鉅的大環境之下,導致證券商陸續縮編人力及裁撤分支據點,在此同時,對投資人的KYC更顯其重要性,避免證券商從業人員因績效考量而未確實評估客戶財力狀況,以致於給予過高的投資額度,進而發生投資人違約交割惡意賴帳,證券商就必須代為交割的情形。 本研究以某券商2016年至2017年的客戶實際交易資料為樣本,期望能藉由證券商能夠掌握的投資人基本資料及開戶後的交易資料進行預測,利用羅吉斯迴歸建立模型找尋投資人違約發生的徵兆,提供營業員及證券商作為決策參考資訊,希望能夠提升預警模型預測的準確率達到事前預警與風險管理之效果

。 實證結果發現:投資人有無簽署現股當沖風險預告書及週虧損金額達單日額度5%之次數與投資人違約機率呈現顯著正相關,年齡則是呈現負相關。本研究所建構預警模型之ROC為79.1%,顯示具有相當程度之參考價值,對於證券商之客戶發生違約應有預警之效果,期能幫助證券商進行事前預防控管措施;有效降低券商經營風險,減少因投資人違約產生之代交割損失。