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無卡跨行存款教學的問題，我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍，推薦楊立釩，楊堅爭寫的 電子商務安全與電子支付（第3版） 和李儀坤的 FinTech 2.0：金融結合科技，即將顛覆金融業的遊戲規則!都 可以從中找到所需的評價。
另外網站無卡跨行存款也說明：7-11 atm無卡匯款教學，辦理「跨行金融資訊系統應變演練」，倒是跨行存款的手續費用比照跨行轉帳，8 月23 日凌晨ATM 跨行服務將暫停30 分鐘.
這兩本書分別來自機械工業出版社 和凱信企管所出版 。
朝陽科技大學 企業管理系 周中理所指導 羅子傑的 消費者對行動支付知覺創新特性與知覺智慧服務及持續使用意圖之關係 （2019），提出無卡跨行存款教學關鍵因素是什麼，來自於行動支付、持續使用意圖、知覺創新特性、知覺智慧服務。
而第二篇論文國立宜蘭大學 人文及管理學院高階經營管理碩士在職專班 王俊如所指導 王愉芳的 使用ATM跨行存款意願之影響因素探討 （2016），提出因為有 ATM、跨行存款、感知有用性、感知易用性、態度、意圖的重點而找出了 無卡跨行存款教學的解答。
最後網站晶片金融卡Q&A - 日盛銀行則補充：晶片金融卡係指金融機構提供持卡人進行金融交易的工具，其卡片正面左邊崁入加一個「晶片」即是。 ... 無卡存款, 未使用金融卡, 【限存入本行帳號】, 3萬元. 跨行存款 ...
電子商務安全與電子支付（第3版）
為了解決無卡跨行存款教學 的問題，作者楊立釩，楊堅爭 這樣論述：
電子商務安全與電子支付是電子商務運作中密切聯系的兩個關鍵環節。本書以電子商務運作流程為主線，從技術、管理和法律三個方面對電子商務交易安全的理論問題和實踐問題進行了全面論述，主要涉及交易安全保障的基本思路和框架體系，密碼、認證和防火牆技術、標准系統、法律保護等內容。在此基礎上，本書系統介紹了電子支付系統和模式，介紹了第三方平台結算支付和移動支付，探討了電子支付安全的技術、管理和法律保障方法。本書可以作為普通高等院校本科生和研究生的專業教材，也可作為有關電子商務企業和企事業單位開展電子商務活動的參考書。
消費者對行動支付知覺創新特性與知覺智慧服務及持續使用意圖之關係
為了解決無卡跨行存款教學 的問題，作者羅子傑 這樣論述：
隨著科技進步，手機功能越來越多元，消費者的生活習慣也逐漸在改變，透過手機將個人的信用卡、金融卡、現金儲值卡或帳戶等連結並利用無線通訊技術於實體店面、網路購物或資金移轉等交易行為，也就是行動支付。行動支付的市場逐年成長，業者如何透過行動支付的服務使消費者感到實用、新穎又滿意，消費者又是基於何種因素願意持續使用，因此本研究以IS持續使用模式（the Post-Acceptance Model of Information Systems Continuance）為基礎架構，期許能透過消費者使用行動支付的知覺確認性、知覺相對優勢、知覺相容性、知覺可試用性及智慧服務等相關理論來強化滿意度進而提升持續
使用意圖。本研究採用問卷調查法，總共回收383份有效問卷，以曾經使用過行動支付之消費者為研究對象，採結構方程模型進行實證分析。研究結果顯示：（1）消費者使用行動支付的知覺確認性對知覺相對優勢呈現正向顯著影響（2）消費者使用行動支付的知覺確認性對滿意度無顯著影響（3）消費者使用行動支付的知覺相對優勢、知覺相容性與知覺智慧服務對滿意度呈現正向顯著影響（4）消費者使用行動支付的知覺可試用性對滿意度無顯著影響（5）消費者使用行動支付的滿意度對持續使用意圖呈現正向顯著影響。本研究建議，須先了解消費者對行動支付的使用需求，然後對行動支付平台優化升級，提供資訊來協助消費者做購買決策以增加持續使用的意願。研究
結果期待能提供金融業與相關產業在行動支付的業務推廣可以更得心應手，以達到吸引消費者持續使用之目的。
FinTech 2.0：金融結合科技，即將顛覆金融業的遊戲規則!
為了解決無卡跨行存款教學 的問題，作者李儀坤 這樣論述：
FinTech（金融科技）是英文Finance（金融）和Technology（科技）的縮寫。 摩根首席執行官吉米•戴蒙（James Dimon）致股東的公開信說「矽谷來了！」（Silicon Valley is coming）。這句話是說，矽谷新創企業（FinTech）已開始對華爾街的金融機構帶來威脅。比爾蓋茲也說：Banking is Necessary. Banks are Not.（我們需要銀行業，但實體銀行就不見得了）。 FinTech新創服務模式的崛起，讓大型金融機構不再占上風，未來最大的銀行將是能「透過手機」做最多生意的人！銀行轉型的重點將放在科技，而不在金融。新型
態的支付、借貸方式的改變，讓金融、保險等從業人員今後必須具備新能力，才不會被淘汰。 FinTech這個關乎所有產業生存的趨勢，你不得不關注！ 金融科技業涵蓋：大數據、雲端科技、機器學習、行動支付、自動化投資理財顧問、區塊鏈技術、生物辨識、介面設計、軟體研發、物聯網、無線通訊業務……等。FinTech需要的人才有大數據、人工智慧、資料彙整、網路交易風險管控、系統設計、網路社群行銷、人類行為和心理學等，你準備好了嗎？ 一次看懂FinTech的九大金融科技商業模式與代表性公司 商業模式1：電子支付──PayPal、支付寶、PChome pay、歐付寶、豐掌櫃 商業模式2：行
動支付──Azimo、CurrencyFair 和 peerTransfer 商業模式3：P2P融資──Lending Club、拍拍貸、Zopa、Kiva 商業模式4：股權型群眾募資──Kickstarter、flyingV、嘖嘖 商業模式5：數位貨幣──比特幣、Facebook Credits、Linden Dollar、魔獸金幣 商業模式6：機器人理財──Mint、Betterment、WealthFront、Personal Capital 商業模式7：網路保險──LIFENET、眾安線上財產保險公司、Oscar 商業模式8：雲端會計──Intuit、MF雲會計
、Freee、彌生線上會計 商業模式9：FinTech安全──OAuth、Eye-Verify FinTech的創新商業模式應用還在持續增加中。 受FinTech金融科技的影響，歐洲十大銀行去年下半年裁員十三萬，未來更可能高達上百萬。埃森哲諮詢公司也預估2020年，全美的金融機構有四分之一可能會消失，四成消費金融業務將透過線上完成。經濟學人（The Economist）數據顯示截至2015年為止，FinTech吸引了303億的創業投資，高盛更預估未來FinTech將有上看4.7兆美元。 2015是台灣的FinTech金融科技元年。 台灣金管會推動金融轉型，放寬了銀行
投資金融科技（FinTech）業，並且成立金融科技辦公室，推動金融科技，募集10億基金培植FinTech新創企業，促成金融資料開放，臺灣信用卡交易的80億筆資料也要匿名釋出，臺灣金融科技的革命即將展開…… 【本書重點】 FinTech2.0金融科技時代的來臨 英美當局在政策推動下，FinTech新創（startup）企業趁勢崛起，介入金融業務已由匯款、支付、類似存款、放款，進而證券投資甚至保險。同時，英美此一政策乃迅速普及歐亞各國，讓FinTech造成一股風潮。FinTech是傳統金融業的破壞王嗎？FinTech為何引發金融業的危機意識？美國矽谷又為什麼跟華爾街沾上了邊？
解析金融與FinTech企業的競合關係 IT等科技業者善用其高科技提供新金融商品服務的FinTech業者，迄今已對銀行、證券、保險等金融業，造成一定程度的衝擊。但是，金融業也可以透過與FinTech創新（venture）業者（特別是新創startup企業）策略聯盟、合夥、出資甚至併購方式，提升金融業創新能力，提供金融服務品質，才能因應FinTech業。本書歸納目前主要國提供金融服務的FinTech創新（venture）業為9種，並做詳細介紹。 世界主要國政府因應FinTech各有什麼政策 FinTech業提供金融服務，由匯款、清算而擴大至放款、投資、近似存款、保險等服務，且善用
其大數據，提供客製化金融商品與服務，對傳統銀行各業衝擊日益深化。面對FinTech業者的參與，基於公平、有利民生、強化國內外競爭力原則，主要國當局到底是採取支持FinTech業，還是打壓FinTech業維護傳統金融業的政策呢？這裡詳述美國、英國、中國大陸、日本、新加坡、台灣等政府對FinTech各有何因應的政策。 世界主要國銀行因應FinTech有哪些具體措施 2016年麥肯錫報告指出，到2025年，FinTech業將搶走銀行40%的消費性貸款，以及30%的匯款業務收益。在此銀行業者除積極推行數位外，併購投資金融新創業者，或進行策略聯盟，才能吸取金融科技的Know How，提升競爭力
。而主要國銀行對FinTech採取了哪些因應措施？面對FinTech業介入金融市場，本書有很好的解析與總結。 各國FinTech的發展為何受法律所影響 FinTech的創設和研發和英美法系，大陸法系和中國大陸法系的法律規範有著密切的關聯性。美國沒有單一的銀行法，英美法系的國家採負面表列方式，不是銀行不能收受存款，但可以辦理放款、匯兌等業務。也就是說，法律（含判例）沒說不可以做的業務都可以辦理，FinTech新創企業的動機性強。大陸法系的歐日台各國，由於有單一銀行、證券、保險法，而且正面表列業務項目，FinTech業介入營運除非單獨立法排除原有法律或修法，否則即是違法，FinTech新
創企業的動機性相對受限。 本書特色 書中以問答方式呈現讀者對FinTech的疑問與解答，其中引介ICT業者利用其高科技提供全新服務，即FinTech業相關理論與實務做深入解說。本書認為，有關FinTech的意義、源起、FinTech業別與法律規範，FinTech實際營運方式，主要國當局對Fintech的政策方針，銀行各業究竟要怎麼因應，特別是FinTech新創企業的展望，都非常值得具體的加以說明。 本書內容深入淺出，具體簡要，一看就懂，既可用來教學，增加知識，亦可協助一般企業、個人透過網路進行資金籌措、管理與運用，甚至從事FinTech創業也大有助益！
使用ATM跨行存款意願之影響因素探討
為了解決無卡跨行存款教學 的問題，作者王愉芳 這樣論述：
因應數位化時代的來臨，金管會2015年1月宣布啟動「打造數位化金融環境3.0」計畫。2015年10月金管會與外商銀座談會，外商銀提出報告中指出，到2020年銀行分行比重將下滑到5成，分行人員做傳統基本服務與存匯交易將只剩4%，ATM將可做開戶、發卡等功能，取代分行人員大部分作業。ATM在台灣建置發展將近40年，ATM跨行服務也發展近30年，但卻遲遲未有ATM「跨行存款」的功能。台灣首家銀行於2015年4月推出ATM「跨行存款」的創新服務。面對數位金融的發展，自助服務科技的開發與金融服務的創新，民眾對於使用ATM「跨行存款」意願之影響因素，將是本研究的動機。本研究使用問券調查的方式，以科技接受
模型為研究主軸，加上自助服務科技、科技準備度、創新擴散理論與計畫行為理論等，探討消費者對於ATM「跨行存款」的使用或接受意願。研究結果證實，對「使用ATM跨行存款的態度」有影響的有「提高效率」、「相對利益」、「相容性」、「複雜性」、「可觀察性」、「自我控制」、「可試用性」、「交易安全」、「自我形象」、「樂觀主義」與「創新性」；對「使用ATM跨行存款的態度」不影響的有「外向性」。對「使用ATM跨行存款的意圖」有影響的有「使用ATM跨行存款的態度」、「主觀規範」、「外在感知行為控制」。為了增加「提高效率」、「相對利益」，建議金融業者增加網路頻寬、設立更多ATM存提款機的點；為了降低「複雜性」，建議
銀行開發更人性化的操作介面；為了增加「可試用性」，建議免費或調降手續費讓民眾試用，提升客戶滿意度與信賴度；為了提高「交易安全」，可增加入帳即時簡訊通知；為了提升「自我形象」，播放形象廣告；「外向性」與「外在感知行為控制」，可思考銀行櫃台人員與ATM存提款機設備數量的平衡點，成本的考量，再加上ATM設置地點的評估，櫃員與ATM如何增減與設置地點對客戶與金融業者最有力，達到雙贏的局勢，將是思考規劃的方向。