理財規劃證照心得的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列股價、配息、目標價等股票新聞資訊

讓顧客開口說成交

為了解決理財規劃證照心得的問題，作者TomHopkins 這樣論述：

從一介窮小子翻身成為百萬身價的銷售天王 世界第一的銷售大師　湯姆‧霍普金斯（Tom Hopkins） 與你分享讓顧客心甘情願埋單的銷售祕訣 本書是由有「全美銷售天王」之稱的銷售大師湯姆‧霍普金斯所撰寫，提供他多年來在銷售上的訣竅與心得，讀者能夠從中學到如何找到正確的顧客、如何提出正確的問題，以及如何正確地透過工具與時間規劃創造出漂亮的銷售數字，創造屬於自己的銷售高峰。 本書將教你： ▍如何創造最佳銷售氛圍 ▍如何問特定問題，並取得顧客的肯定回答 ▍如何發掘轉介與非轉介顧客 ▍如何向身邊最重要的人推銷 ▍有效的致電技巧 ▍如何搞定第一次會面 ▍如何處理異議，以及在聽到「不」時該如何動作

▍如何測試不同的結案方式，精通十六種必勝結案技術 ▍如何做好規劃，以實現最大銷售成效 最重要的是，霍普金斯還會證明，他身上這些出色的銷售技巧，你都可以學得會！

投資型保險最重要的大小事：從保障到投資!本書完整剖析投資型保險的原理及相關知識，讓你超越保險業務員和銀行理專，做出最利己的理財規劃

為了解決理財規劃證照心得的問題，作者吳家揚 這樣論述：

　　如果你很年輕，對家人有責任感，希望用最低的代價，換取最高大的保障，那麼投資型人壽保險是一個很好的工具。只是它也是一個有「爭議」的投資工具，因為許多人忘了它的主要目的在於保險，而非「投資」。因為對它有錯誤的想像而產生錯誤運用方式，最後產生受騙的感覺。 　　投資型保險簡單而言，就是可以與投資標的連結(由保險公司提供選擇)的人壽保險或是年金保險。它背後的操作相當複雜，需要相當詳細的說明。 　　舉例而言，對一個30歲的年輕人，假設選擇購買某市售投資型人壽保險，年繳6萬元保費，連續20年，目標保額設定600萬元，選擇的連結標的年化報酬率是3%(這是很務實的評估，持續幾十年，每

年都賺3%雖然不太可能，但只要標的選得好，時間夠長的話，平均年化報酬率3%是有很高的達成機率的)。那麼20年後解約，你可以享有約126萬左右的保單帳戶價值。如果你不解約，在繳滿20年後，仍可以獲得相當時間的保障。 　　不過投資型人壽保險的績效與你選擇的投資標的有很大的關係。同樣一個30歲的年輕人。如果投資績效連續34年每年都為-3%，那麼保險會在63歲時結束。20年的解約金也只有約67.3萬。 　　這樣算下來，如果「順利」，你是可以用極低的成本(以上例而言，你的解約金還高於付出的保費)來取得高額的保障。 　　如果這個年輕人選擇投資型年金保險。以某市售商品為例，在年繳1萬人民幣，連續20年

的情況下。若連結的商品年化投資報酬率同樣為3%。那麼在第30年開始，可以領取年金終身，月領1077人民幣，並保證至少15年。 　　投資型年金保險若連結的商品年化投資酬率為-3%，那麼在第30年，只能一次領回104158元人民幣。 　　因此，購買投資型保險，你也必須對連結的投資標的有一定的了解。才能充分發揮投資型保險的效益。 　　本書全面解析投資型保險的原理及相關知識。讓你可以清楚判斷是否要購買相關的商品，不會因為誤解而浪費了金錢。 本書特色 　　大量案例，降低小白入門的困難度 　　金融商品的產生，會運用到許多日常生活碰不到的概念，因此入門的門檻其實不低。本書解決的方法是利用大量的案例

來說明。讀者如果看內文覺得吃力，不妨先往下看案例。會更容易進入狀況。 　　看懂保險公司網站的資訊，收集資料不求人 　　所有保險公司都會把相關商品資訊放在網站上。只是大量的專有名詞，讓一般消費者望而卻步。本書替你用白話解釋網站在的「文言文」條文。讓你可以輕鬆看懂每一家保險公司的投資險商品。 　　操作實務建議，讓你少走冤枉路 　　由於投資型保險可以依人們的生命周期而調整。因此作者建議讀者在30歲到65歲階段以投保較高的保額為主要目標。而在65歲之後將它從以保障為主，調整改變為儲蓄目的。投資型人壽保險中的保單帳戶價值，是高齡者財富移轉的良好工具，善用保險「有條件｣可免納入遺產稅，在財富管理上達到

最優效益。 專家推薦 　　中華電視公司前總經理 莊豐嘉 　　中央廣播電台前新聞部經理 沈聰榮 　　國立政治大學教育系特聘教授 秦夢群 　　財經主播、主持人、前上市公司發言人 劉姿麟

工作績效、獎金設定與工作態度之相關性研究—以銀行理財專員為例—

為了解決理財規劃證照心得的問題，作者魏士傑 這樣論述：

近年來台灣金融業在開放新設立銀行後，許多銀行急速擴增財富管理業務以提升手續費收入，最為重要在於培養優秀的理財專員。在業務導向的行銷方式大行其道之際，如何讓從業人員在足夠獎金誘因之下維持良好的工作績效。因獎金制度的影響，理財專員的工作態度可能因此而受到改變，致使客戶的理財規劃因為從業人員的不當建議，產生資訊不對稱之狀況。理財從業人員面對業務壓力以及獎金誘因，多數人對於本身所付出的心力和所得到的報酬可能有所落差，進而影響到工作態度。獎金設定的標準直接影響到從業人員的工作態度，此為物質層面影響；而由工作績效自評去影響工作態度，則是由本身內發所影響，兩種的根源不一樣，所造成影響的程度也不同。本研究從

工作績效及獎金設定的角度出發，針對理財專員對其工作態度的影響作一探討，並驗證工作績效、獎金設定與工作態度之相互影響關係。本研究以銀行理財專員為實證對象，共得167份有效問卷，經由統計分析之後，歸納出下列重要的研究結論：一、工作績效對工作態度的影響理財專員之工作績效對工作態度是呈顯著正相關，在利用迴歸分析後，工作績效中的銷售報告與工作態度的三個構面均呈現正向關係，表示越重視銷售報告其整體工作態度越高。二、獎金設定對工作態度的影響獎金設定對工作態度是呈顯著正相關，在利用迴歸分析後，獎金設定與工作態度的三個構面均呈現正向關係。獎金設定愈高，對其工作態度會有正面影響。三、工作績效對獎金設定的影響工作績

效中的六個構面對獎金設定是呈顯著正相關，在利用迴歸分析後，工作績效中的理專工作績效衡量與獎金設定呈現正向關係，表示理專工作績效衡量越高其獎金設定越高。綜合上述結論，本研究建議銀行要能永續發展，於理財專員的培養中，透過訪談及問卷方式慎選工作態度較高的員工，同時將工作態度列入績效評鑑項目之一，並在平時加強員工對公司的向心力。在客戶利益及公司經營利潤極大間取得平衡，並建立非銷售導向的多元考評制度。理專永續經營客戶關係，銀行才能永續發展，並給予客戶更高信賴感，如此對服務的要求及對價值的堅持，才會是客戶終身信賴且是企業長存的重要關鍵。