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【價值投資高手必備】華爾街專家的頂尖投資思維 套組二合一：《當代財經大師的估值課》和《當代財經大師的選股邏輯課》

為了解決瑞銀投信的問題，作者AswathDamodaran 這樣論述：

★★★亞馬遜4.5星讀者好評★★★ WILEY經典「The Little Book」系列 價值投資者必讀之作  真實揭密 華爾街「估值」和「選股」的驚人手法      　　適合讀者群： 　　1. 想找出企業實際價值，真正選到一家會賺錢的公司的投資人。 　　2. 想讓投資組合獲利提高、風險降低，且不再擔心受怕的投資人。 　　3. 想知道別人提供的投資建議是否具有參考價值，不再被牽著鼻子走的散戶。 　　4. 對選股沒有絲毫概念，從零開始的入門新手。 　　5. 一直誤信明牌或經常挑到爛股票而賠錢的散戶。 　　6. 想要瞭解世界最頂尖的投資機構都在用什麼方法賺錢的投資朋友。   　　●華爾街「估值

大師」帶你找出一家未來能賺錢的好公司！  　　◎你真的瞭解自己買的股票有多少價值嗎？ 　　現在人人都在提倡存股或用基本面選股票，但99% 的人從不去估算自己的投資是否合理，紐約大學金融學教授、有華爾街「估值智庫」美譽的亞斯華斯‧達摩德仁將讓你明白，仔細評估一間公司的價值將帶給你多大的收益。請別「相信」股票未來會漲，而是「知道」股票未來會漲！    　　◎為什麼得學估值？ 　　估值看的是一家公司的基本面，也是一家公司的實際價值。所以，學會估值，可以幫你做到以下三件事： 　　1. 選出好股票。 　　2. 清楚知道手中股票的價值和目標價，做到低買高賣。 　　3. 知道自己為什麼買進，抱得持久，再也不

受股價起伏的影響。   　　◎估值怎麼選股？ 　　選出好股票是個困難的技術，做價差的人想要飆股，做價值投資或存股的人想要體質好能配息的股票，每個投資人都有自己的投資時程和步調，這都和選股有關。想要飆股的人，就對存股的股票沒有興趣，也無法耐心持有；想要存股的人，雖然不討厭飆股，但通常這類的股票少配息，也不是他們的標的。   　　估值，可以按照需求幫你選股： 　　1. 選飆股，請找年輕有潛力的公司，你可以這樣看：年輕有潛力的公司，必須要擁有難以模仿的產品，而且該產品具有龐大的潛在市場，這家公司還要懂得控制費用、有能力取得資金。 　　→觀察點：營收成長、目標利潤率、存活技巧等。   　　2. 選存股

標的，請找具有成長型或成熟型的企業，你可以這樣看： 　　(1) 成長型的公司，想要持續成功，就必須在維持利潤率的同時擴大成長。 　　→觀察點：營業利潤率（看擴大成長上的表現）、永續的利潤率（需要有可維持的利潤率）、品質成長等，另一個要點則是買入價格。 　　(2) 成熟型的企業，要評估其是否有投資價值，需找有管理空間的公司。 　　→觀察點：營運鬆散（現有資產的現金流、預期成長率、和成長週期的長度）、財務結構鬆散（債務、股權和融資）、經營團隊變動等。   　　◎從這本書，你可以學會： 　　1. 找出Facebook、Apple、Amazon、Google這種具有潛力的好公司，賺取超額報酬。 　　2

. 避免買到壁紙——夕陽型公司。 　　3. 算出最佳進場股價。   　　達摩德仁在書中以清楚、詳細的方式解釋估值的精髓，還提供兩種廣為流行卻又大異其趣的估值方法──内在價值估值法和相對價值估值法，讓讀者大幅提高找到被低估股票的機率。學會估值技巧，成為1% 的頂尖投資者吧！   　　●《投資最重要的事》作者霍華．馬克斯唯一推薦你讀的選股書 　　華爾街那些大型的投資銀行買賣股票成功的關鍵是什麼？資金、技術或消息？都不是，最重要的是先建立會賺錢的「選股邏輯」。看完本書你將會知道，在買賣股票前一定要做好萬全準備，因為買股票沒有邏輯是危險的！   　　●有人說專家的選股勝率還比不上猴子射飛鏢，為什麼還要

向他們學習？ 　　如果說華爾街知名投資機構裡的專家選股勝率真的很低的話，那這些機構為什麼還能存活這麼久？事實上就是因為它們有一套系統性的邏輯方法幫助選股，即使底下的投資專家來來去去，這套基本選股架構還是能讓它們立於不敗之地。   　　●為什麼散戶要瞭解法人（機構投資人）的選股邏輯？ 　　法人擁有龐大的資金，一舉一動都牽涉到股市與個股的走向，瞭解它們的選股邏輯將有助於判斷哪些股票會被法人看上，散戶可提前布局，坐等法人抬轎。   　　●學會法人操盤手的選股方法，有什麼好處？ 　　好處1：勝率和獲利較高 　　目前市面上流行的投資方法都是過於簡化「選股」這項複雜的工作，例如簡化成只看幾個篩選指標、幾條

均線就可以挑到好股票，但往往事與願違，因為大多數的方法都屬個人成功案例，缺乏實際驗證。而法人的選股方法則歷經長時間的改良與多人的驗證篩選，雖非百戰百勝，但勝率與獲利遠較一般方法高。   　　好處2：有助打好投資基本功 　　法人機構內的操盤手很少只看單一指標、單一面向就做出買賣決策，而是要面面俱到，收集各種重要資訊如公司的IPO、增資或減資、分割或併購等，學習法人的選股方法將有助於克服投資惰性，打好基本功。   　　好處3：學會最佳的風險管理方式保護投資組合 　　對法人操盤手而言，投資組合的建構邏輯，最重要的不是單純的獲利最大化，而是想辦法在穩定的風險範圍內提高獲利，以避免公司產生鉅額虧損的可能

性。因此，學習法人的投資方法，將會讓你瞭解風險管理的最佳方式，讓投資立於不敗之地。   　　●看完本書我可以學到什麼？會不會太難？ 　　本書將華爾街頂尖投資人真正在用的選股流程大方公開，從投資點子的發想、篩選開始，到公司營運面、財務面的深入研究，接著到公司價值的估算與找出讓股價飆升的催化劑，最後是買賣投資決策與打造優良的投資組合。作者將複雜的投資架構濃縮成簡單清楚的5個步驟，幫助一般投資人也能實際運用：   　　【邏輯選股5步驟】 　　步驟1：收集投資機會，建立股票清單 　　透過由上而下和由下而上兩種選股方式，找出被低估、默默成長以及被其他頂尖投資者低調買進的公司，將這些投資機會收集起來打造成

股票清單。   　　步驟2：根據清單，進一步篩選出優質股票 　　前一步驟整理出的股票清單可能有數十檔，本階段將透過投資論點、商業模式、管理團隊和財務狀況等基本篩選條件，提煉出其中較為優質的股票。   　　步驟3：用「營運面」與「財務面」做最終篩選 　　運用營運與財務方面的詳細調查，將可以找出既安全又會賺錢的高品質股票。   　　步驟4：找出「目標價」以及股價飆升「催化劑」 　　利用各種不同的估價方式，算出公司的實際價值與目標價值，並觀察有無「催化劑」讓股價大幅飆升。   　　步驟5：利用買賣邏輯，打造最強投資組合 　　藉由觀察股價、時機、市場趨勢等條件以決定該「買進」、「賣出」、「追蹤等待」或

「直接放棄」，並運用邏輯來建構最強投資組合。

瑞銀投信進入發燒排行的影片

投資型保險資產配置策略-以母子基金商品為例

為了解決瑞銀投信的問題，作者林宏裕 這樣論述：

台灣壽險業在面對近年來雙率(匯率及利率)衝擊，低利率高風險的經營環境已經是不可避免的趨勢，投資型保單確實就在「投資」與「保險」雙重要求下成為保險市場主流商品。本文期望藉由母子基金商品為例，將保險公司在金融海嘯影響後，所推出投資型保險商品的資產配置投資標的做進一步研究。本文在分析中，也特別採用輪動概念，用三種不同投資點及結算點來探討母基金投資標的差異性。透過研究分析了解保險公司所選定的母基金投資標的，對這樣投資操作模式穩定性。經過本文實證分析後，發現投資標的之間是獨立且有差異性存在，也就是說雖然母基金有不同的投資標的，卻無法保證都是符合報酬穩定的穩健特性；也有的在歷經金融海嘯影響下長期持有反而

是負報酬。所以，母子基金投資法雖然是好的投資策略，保險公司在作投資標的篩選時，除了提供多元選項外；更要減少投資標的間的差異，以避免消費者因為資訊不對稱造成選擇錯誤。再者，投資型保險勢必會成為未來金控保險經營下的主力商品，保險公司更需要有的投資標的篩選能力，來確保消費者的權益。

影響力投資：不只行善，還能致富，用你的投資改變世界

為了解決瑞銀投信的問題，作者DaoK.Wu 這樣論述：

追求獲利，同時改善社會與環境問題 市場規模超過7,000億美元的最新投資趨勢 高盛、貝萊德、花旗、瑞銀都積極投入 「影響力投資」（Impact Investing）的意思是，除了財務報酬之外，投資要同時追求明確且可以衡量的社會或環境影響力。面對社會或環境問題，慈善家會直接掏錢解決，但另外有些創業家是用企業的思維、市場的方法，創造可持續、可複製、可擴大規模的事業。有明確的商業模式，賺取企業利潤，又同時解決特定問題。著眼於企業利潤及社會效益而投資這些創業家，就是本書所談的影響力投資。 影響力投資同時追求「利潤」及「價值（觀）」，是標準的「行善致富」，這個富，既是個人的小富，更是社會的大富。

截至2020年，專注在影響力投資的基金已有近千個，掌管超過7,000億美元的資金，投資在各種資產類別。世界知名的金融機構，如：高盛（Goldman Sachs）、KKR、貝萊德（BlackRock）、花旗集團（Citigroup）、瑞士銀行（UBS）等，也都積極投入影響力投資的行列。知名電動車廠特斯拉（Tesla）就是影響力投資的熱門對象之一。 然而，影響力投資仍處於起步階段，7,000億美元的規模，在全球資本市場超過200兆美元之中，僅占0.35%。影響力投資也不自詡為萬靈丹，無意取代慈善捐款、政府撥款，以及其他希望改善社會、環境問題的各類投資與資源，而是希望以多元的方法、多元的資源共

同合作。 無論除貧、教育或全球暖化，都是嚴重且複雜的問題，解決方案往往需要跨領域、跨文化、跨宗教、跨政府的多方合作，因此，影響力投資有機會化解因政治或宗教等因素而起的衝突或問題。 美國大學生山姆・古德曼（Sam Goldman）在非洲肯亞，看到煤氣燒傷的學童，立意發展太陽能燈，取代煤油燈。古德曼創立的d.light是典型的影響力企業，其太陽能燈目前已在七十國銷售，全年營收上億美元，幫忙全球一億人換上乾淨能源，合計節省40億美元煤油費用，增加收入，減少貧富懸殊，提升學生學習，並減少了兩千兩百萬噸二氧化碳。 馬薩（Shaffi Mather）的媽媽昏倒，在印度鄉間，求救無門。事後夥同五個好友

，自立自救，買了兩台簡易救護車，開啟了「1298救護車」服務。送往私立醫院，按資收費；送往公立醫院，基本上免費。至2019年，發展成三千兩百多輛車，在數十個城市營運，約有一萬名員工，接送兩千兩百萬人次，救人無數，甚至在車上接生兩萬多名嬰兒。 美國，槍枝氾濫，每年四萬多人死於非命（包括自殺與青少年），前麥肯錫顧問彼得・桑姆（Peter Thum）與警局合作，取得沒收非法槍枝，與知名設計師合作，熔消槍枝，浴火重生，鑄造時尚首飾，並運用所得，與學校及低收入社區合作，提供教育，輔導，及安全措施。從源頭開始，解決貧窮及暴力。 本書提供許多國外各種創意創業的案例，說明創業家面臨的種種社會及環境問題，他

們的創意思維與精彩的創業過程。書中也探討影響力投資產業裡的重要成員，例如：資金提供者（機構投資者、慈善機構）、專業服務（投資管理者、影響力顧問）、協會、政府、大學的角色。 本書作者吳道揆先生，與張大為先生、陳一強先生、陳富煒先生等人，邀請了七十二位關心永續大業的專業人士，共同籌辦了「台灣影響力投資協會」，志在與國際接軌，建構產業生態，引領市場資本，共創永續價值。為有意用投資改變世界的朋友，打造可行的方案，期盼能有更多人加入這場「運用私人資本，達成公共利益」的運動。 *本書為《影響力投資的故事：行善致富》改版 影響力推薦—— 丁予嘉／國票金控總經理 王　淮／中華公司治理協會理事 別蓮蒂／

政大商學院信義書院執行長 李吉仁／台大國際企業學系教授 李長庚／國泰金控總經理 周行一／政大財務管理系教授 唐　鳳／行政院政務委員 張大為／台灣影響力投資協會理事長 張孝威／IC之音董事長 張　錫／投信投顧公會理事長 陳一強／活水社企投資開發總經理 陳　冲／新世代金融基金會董事長 劉文正／中華公司治理協會前理事長 簡立忠／台灣證券交易所總經理 顏漏有／AAMA台北搖籃計畫校長 嚴長壽／公益平台董事長

以功能翻譯理論探討境外基金投資月報翻譯

為了解決瑞銀投信的問題，作者連彗君 這樣論述：

長久以來，「原文至上」一直是翻譯的主導概念，然而這個現象卻在二十世紀時出現變化。隨著非文學翻譯的需求日增，崛起於二十世紀中葉的功能翻譯理論，順應工商社會講求目的與功能的趨勢，結合當代思潮中的實用主義與語言功能觀，建構出目標讀者中心的翻譯方針。境外基金是全球投資風氣日熾下的時代產物，與功能翻譯理論一樣，都有著貼近目標市場的考量。本研究即欲運用功能翻譯理論，分析境外基金投資月報為達到行銷效果所採用的翻譯策略，並以實例分析的方式，歸納目前台灣基金市場所偏好的投資月報呈現方式。