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衍生性金融商品規範研究-以TRF為中心

為了解決納斯達克官網的問題，作者李宜芬 這樣論述：

2015年以來，人民幣之匯率趨勢由升轉貶，許多台灣投資人因承買TRF商品而遭受重大損害，金融市場一片哀鴻遍野，相關爭議及訴訟亦層出不窮。究其主因，除投資大眾對複雜衍生性金融商品認識不足以外，我國相關法規範不足、承銷相關商品之金融機構違反相關銷售規定亦屬之。有鑑於此，政府於其後積極增、修法令，以期亡羊補牢。對於衍生性商品之法規範及監理，分為法規範適用及監理方式兩方面，美國採取二元化方式，將金融商品分為”證券”及”商品”分別為規範及監督。德國制定證券交易法以整合證券及期貨市場，而未區分證券與商品，並由聯邦金融監管局統一監管。英國法規範面將金融商品皆以「投資」稱之而不做區分，在監管面則分設機構為監

督。我國在法規範上分由證券交易法及期貨交易法為規範，在監理面上則以金融監督管理委員會統一監督。衍生性商品爭議上，關於衍生性商品內線交易之禁止，除了證券交易法之相關規定，期貨交易法亦制定新法規範之，其增訂內部人之範圍由其重要，但規範範圍還是受有限制。就反詐欺規定，美國及新加坡各有相關法規以禁止之。我國則除證券交易法外，另有期貨交易法則第108條、第112條規定之。就涉外信託契約準據法認定面，法院依其性質解釋為債之一種，採原則尊重當事人意思自主，例外以關係最切原則為選法規則。衍生性商品之翻轉條款與美國破產法ipso-facto關係及是否屬安全港條款等之認定，有助我國投資人知悉美國法院之見解。另，資

訊不對稱一直存，資訊公開揭露將可去除資訊不對稱以健全公司治理，促進市場效率。TRF規範複雜，在其承銷上應有適當且足夠之規範，除了限定可承買之對象資格，事先之審查具體有效性更為重要，包括認識客戶、客戶分級及適合性原則等之適用。而於爭議發生後，可先向銀行申請協商，當協商不成時，可向評議中心申請評議或調處，亦可選擇向法院起訴主張權利。