證券財富管理證照的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列股價、配息、目標價等股票新聞資訊

日本買房大哉問：在地專家為你解答投資者最關心的50個疑問

為了解決證券財富管理證照的問題，作者TiN 這樣論述：

　　2013年，安倍經濟學射出了三支箭，再加上同年申奧成功，引爆了台灣人對日本房地產的爆買潮。當時，在台灣專營日本不動產買賣的業者如雨後春筍般冒出，其中也不乏老牌房仲企業加入戰局。時至2022年，日圓大幅度貶值至20年來新低價位，再度引爆了外資瘋搶日本不動產的狂潮。同時，因為疫情封控等因素而急欲出逃的中國富裕階層，不，甚至連中產階級，都眼見機不可失，趁機入市搶日本房。另一方面，因為後疫情時代的通膨以及供需失衡，東京精華區的房價早已突破了90年代泡沫時期的新高點。在這樣的環境之下，究竟日本的不動產還能不能買？應該要怎麼選？投資難度更甚以往！ 　　本書的作者TiN長期居住在東

京，是資深房產投資家，也是位擁有日本不動產經紀人「宅建士」證照的日本房市專家。曾於台灣出版過三本東京不動產投資的相關書籍，這些書籍當時還被機構投資家以及專做日本線的房仲人員視為是入行的基礎教科書。此外，這三本書也幫助了許多當時赴日買房的投資者深入了解市場、閃避掉了許多風險。 　　後疫情時代，作者再次以尖銳的觀點、在地的視角、並結合最新趨勢，撰寫了《日本買房關鍵字》與《日本買房大哉問》兩書。本書《日本買房大哉問》內容詳細分析在日本購買房屋時，會有哪些稅金需要支付；選屋時，要注意到物件的哪些細節；東京的大輪廓長得怎樣；從泡沫時代至今，日本房市經歷了怎樣的循環...等。同時，本書也詳細介紹買房時，

一定要有的正確心態。 　　本書總共七大篇，50個問與答。這些都是在日本買房時，非常重要的基本觀念與知識。內容不浮誇、不勸敗、不唱衰、不高談闊論教你如何炒房賺大錢，但告訴你，日本買房不能不懂的知識與不可不知的風險。在你花上千萬日圓赴日買房前，不妨先花個幾百塊台幣購買這兩本書，就當作是日本買房前的「重要事項說明書」。相信這兩本書一定能幫助讀者更加了解日本不動產市場的整體輪廓，買屋決策時，能夠掌握全局、趨吉避凶。也期望各位讀者讀完本書後，能夠買到心中理想屋、投資順利賺大錢！ 　　一、啟蒙篇　～你以為簡單，但其實不簡單的日本買房Q&A 　　日圓打七折，就等於房價打七折？什麼時間才是最佳買點

？ 　　日本房子只會折舊？本篇為你破解各種似是而非的迷思！ 　　二、現況篇　～了解日本房市趨勢，鑑古知今 　　泡沫時期，日本房市跌得多慘？新一波的房市循環又如何上漲？ 　　疫情對日本房市帶來了怎麼樣的衝擊？本篇以時間序列，帶你遨遊時光！ 　　三、觀念篇　～買房技巧與投資策略 　　買房，日本人跟你想得不一樣。把台北那招搬到東京，不一定就適用。 　　房價會漲會跌？賣屋如何定價？建立正確觀念，才能贏在致勝起跑點！ 　　四、東京篇　～用在地眼光，帶你探索大街小巷 　　外國人想買的地方，日本人可能避之唯恐不及。買在哪裡才是上上之選？ 　　作者長居東京超過十年，走遍大街小巷，為你揭開各地區的神秘面紗

！ 　　五、選屋篇　～這樣條件的房子，就是好屋 　　怎麼樣的房屋，才是好屋？怎麼樣的物件，盡量少碰？ 　　本篇告訴你挑選個別產品以及觀察社區時的各種訣竅！ 　　六、稅金篇　～日本買房會碰到的稅金問題，算給你看 　　日本萬稅萬萬稅，各種持有成本也比你想像中的高出許多。 　　搞懂複雜的稅金、善用節稅技巧，才是賺錢致富的關鍵！ 　　七、精算篇　～教你用數字，算出房子值不值得買 　　真實投報率是多少？量價之間有何關係？投資移民是否可行？ 　　一間房屋是否物超所值？全部舉實際的例子，算給你看！ 本書特色 　　◎華人圈最專業、詳細的日本置產工具書 　　◎稅制・地段・市場趨勢，精準分析！ 　　◎專

家帶路，教你避開地雷與誤區。 　　出版過多本東京買房暢銷書籍，且擁有台日多年房地產投資經驗的房市專家TiN，教你錢進日本時，該怎麼趨吉避凶！ 專文推薦 　　官柏志｜株式会社LANDHILLS董事長 　　黃逸群｜東京都心不動產董事 　　廖惠萍｜東京房東網集團會長 　　顏博志｜海內外房產專欄作家 　　（依姓氏筆畫排序）

證券財富管理證照進入發燒排行的影片

機器人理財顧問之比較研究： 以美國、澳洲及臺灣為中心

為了解決證券財富管理證照的問題，作者劉志成 這樣論述：

摘要　　西元2008年所爆發之全球金融之危機，且又於西元2019年底爆發COVID-19更迫使許多國家被迫封城或鎖國狀態下進而造成人們日常接觸與社交行為、生活品質、心理狀態，乃至工作狀態、經濟、購物等衝擊。並且受惠於1980年代後電腦個人化與商業化，攜帶式電話與手機的問世，至2000年網路證券交易異軍突起，正式宣告線上理財時代來臨。然人們大量使用機器人進行社交、工作、理財、購物等，因此更突顯美國、歐洲等先進國家許多監管政策之不足，管制之缺失、對於消費者放款條件之鬆綁、次貨（sub-prime）及信用平等機構之監理問題等。　　機器人理財（Robo-Advisor；RA）」，或稱「機器人投顧」最

早源自於美國華爾街，係透過大數據及計量模型，結合專家智慧，同時也能依據使用者之風險屬性，提供投資建議及自動化投資組合的財富管理服務，並向使用者收取一定比例的服務費。機器人理財因為理財過程涉及分析、收集並解讀大量資料；而機器不像人類會有所限制、無人性貪婪弱點、不受市場雜音干擾，且毫無情緒地嚴守投資紀律，能避免人為錯誤。　　又機器人投資顧問提供投資人低成本、低門檻、便捷管理自己資產之途 徑，在監理機構對於理財顧問不當銷售之規定趨嚴、各國政府對於金融科技發展持開放 態度，且年輕世代對於網路依存度高之背景下，機器人投資顧問得以在近年間於各地蓬勃發展。　　我國自2017年金管會通過投信投顧公會提出之自動

化投資 顧問服務作業要點，在金融業掀起一片熱潮，從銀行、投信、投顧等業者陸續推出類似機器人理財功能，然而我國監理機關對於機器人投資顧問理財的監理仍有許多可以加強的地方。　　本研究擬針對此等議題，自比較法觀點，以美國法、澳洲法及台灣法為主，進行深入分析。蓋美國及澳洲於機器人理財顧問之發展，無論在市場或監管而言，相對於我國均較為先進。本文首先針對機器人理財顧問發展之背景及相關定義後，再分別針對美國、澳洲對於機器人理財顧問之監管模式進行比較法之分析。選取此美國及澳洲作為比較基準之主因在於：前者乃機器人理財顧問之發源地，而後者，則以其對於金融科技採取相對彈性、寬容之監管模式而聞名。　　在監管上，我國的

一大特點在於，除「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點」外，主管機關相當倚賴同業公會之自律規範，針對機器人理財顧問進行管制，此一監管模式固然對快速變遷、複雜之金融業而言有其優點，然其對於業者之拘束力乃至於其中在解釋適用上之疑義，仍有待進一步摸索及釐清。　　我國數位金融能否發達興盛，關鍵不只在業者的能力，也在主管機關監理的能力。主管機關順應社會、調整制度的能力越強，我國數位金融發展的空間才會越大，金融科技才會更強是政府調整法規、適應時代變化的能力。是以，本文期望以他國之經驗調整我國目前目前是委由專業團體公會等代擬制度，以協助目前機器人理財顧問的監理及消費者保障的安全性。

【考這些!】CFP/AFP通關講座：模組1基礎理財規劃(增修訂三版)

為了解決證券財富管理證照的問題，作者梁亦鴻,楊子儀 這樣論述：

　　★全新改版發行！配合近期法令增/修與新制實施修訂全書內容（例如：110年國民年金保費調整......與其他更多）。並參酌近期實際命題方向，修訂／設計計算例題，使全書與實際考情更加貼近。★   　　★模一就是考這些！全新發行，完全遵循官方公告架構彙編，作者均為教學經驗豐富之CFP/AFP授課講師，帶給你「100%仿真臨場感」～★   　　系統彙整「模組一基礎理財規劃」重點內容、最新命題焦點，章後輔以大量擬真試題。給你「真正會考的重點」，助您一次通過CFP/AFP！   　　很多人以為，理財，是富人的專利；因為當一般人「生吃都不夠了，哪來（能夠有多餘的食物）可以曬干」？真的是這樣嗎？會不會

就是因為不諳如何理財，才會導致沒有財可以理？因此，理財知識力，應該是每一個人都需要具備的第二專長；特別是當今社會環境丕變，經濟成長趨緩，國民所得成長幾乎停滯；然而受薪階級經年累月處於「薪如止水」的「凍薪時代」，在薪資不漲，物價持續上漲，實質收入面臨下降的現實裡，台灣社會已經傾向日本趨勢大師大前研一所說的Ｍ型社會－貧富差距越來越大、微富／新貧階級人口越來越多。何以致此？主要是大環境使然！以往辛苦工作就可以安居樂業的年代，已經漸漸被景氣變遷迅速、實質薪資成長率趕不上物價上漲所取代了。因此，有專家學者大聲疾呼：昔日的中產階級如果沒有妥善的理財規劃，將很有可能淪為新貧階級！換句話說，新時代的理財，不僅

不限於所謂高資產人士，中產階級也需要理財規劃、小資男女們更需要靠理財規劃脫貧，完成各階段的財務目標。   　　既然是這樣，那麼，要如何為自己量身打造理財規劃呢？眾所周知，財富管理是一個持續積累、學以致富的過程，是一個從起心動念到執行計畫，一步一步長期學習、經營、修正、進而達成目標的歷程；其中最重要的關鍵在於「經營」。因為無論具備多少觀念知識，沒有實際的操作、執行與經營，就無法顯現付諸實踐的成果與效益。有了成果之後，才可能進一步地檢討、考核與修正，最後達成目標。故一個完整的財富管理流程涵蓋瞭解財務現況、設定理財目標、擬定理財計畫、執行理財計畫、考核理財成果以及修正理財計畫等關鍵。   　　然而一

般人在還沒有具備相對充足的理財知識力之前，是需要有專業的理財顧問協助完成理財規劃的，而適格的理財顧問，就像投資大眾的家庭醫師一樣，除了必須要能夠瞭解投資大眾的財富狀況全貌－包含有多少資產，多少負債，每個月固定的收入跟支出狀況又是如何？要打算如何佈局投資者的財富，完成哪些既定的夢想？之後，才能根據現實狀況，對症下藥，提供適當的理財建議。但不能只是因為理財顧問自己的業績要求、佣金高低取向，就推薦金融商品，要投資人照單全收。因為，這就好比人生病不去找醫生，而隨便找了一家藥局買成藥吃，對於身體健康，不就是一種冒險？同樣道理，如果理財顧問推荐一個不適合投資人的金融商品，不也是讓投資人冒著財富可能縮水、甚

或人間蒸發（像權證或選擇權等契約式的衍生性商品，就可能在到期時，價格歸零）的風險？因此，理財顧問的專業能力即便不可或缺，但最需具備的，其實還在於誠信及道德問題；也就是說，一個夠格陪著民眾經營財富大計的理財顧問，可能還需要「視客猶親」－把客戶的錢當成是自己的血汗錢般經營，而不只是把自己當成是賺取佣金的過路財神而已。   　　在 Fintech 風潮來襲，金融從業同仁普遍會有被機器人取代的隱憂；但是，具有全方位財富管理本事的金融顧問，反倒會在本波數位金融革命中勝出。因此，這一兩年來，不論是學校裡各大商管學院的學生、或者是現職的金融從業同仁，已有更多的人開始準備報考 AFP ／ CFP；我們也樂見有

更多的金融從業同仁加入 AFP ／CFP 的行列，傳播更多正確的財富管理觀念及做法。然而在準備 AFP ／ CFP 的考照過程中，是既費時又耗工，如果有一系列的書籍，可以協助有志於擔任理財顧問的朋友準備考試的話，將是功德一件。因此，在宏典出版社曹總經理俊傑的號召之下，而有這一系列模一到模六的考照用書。本書是這一系列當中的第一本－基礎理財規劃。在本書的第一章裡，我們會先介紹理財規劃的目的與環境；另外，也說明了基礎的理財規劃流程與理財規劃的步驟；而許多金融從業同仁視為桂冠的 AFP 及CFP 理財顧問的認證流程與職業道德規範，我們也有另闢章節說明。接下來各個章節，我們也會更清楚地說明，在為客戶做理

財規劃時，舉凡投資規劃、風險規劃、稅務規劃等，實務上的作法，以及分別應該注意的事項，期望能夠給讀者們一個關於全方位理規劃更清楚的輪廓。   　　本書雖經作者們夙夜匪懈、焚膏繼晷的努力，希望能夠精準地傳遞全方位理財規劃的精髓；然終因全方位理財規劃的實作及觀念浩瀚無邊，唯恐掛一漏萬、貽笑方家，還望實務界的諸多前輩不吝斧正，讓本書可以更為貼近實務的運作。   　　本書得以付梓，承蒙曹總及編輯偉成的協助，在此謹致上謝意；另外，也要感謝家人的體諒與包容，因為在致力於寫作的過程當中，常常會缺席家庭活動，現在，終於可以喘一口氣了。

證券公司營業員轉型財富管理人員之影響與挑戰

為了解決證券財富管理證照的問題，作者黄秀蓉 這樣論述：

摘要全球金融證券環境在過往數十年來的變遷下，國內證券市場歷經了一段長時間幾無成長的過程，各券商在同業競爭下，獲利不斷地被侵蝕，不得不縮減營業據點、裁減人力，在僅依靠經紀業務收入已難以為繼的情況下，咬牙苦撐，冀待突破。更由於數位化蓬勃發展環境中，投資人直接透過網路進行交易與取得相關資訊，造成券商營業員逐漸被取代。金管會在2005年參考美國、新加坡與我國銀行業務狀況，頒布了「銀行辦理財富管理業務應注意事項」，財富管理服務正式開始於銀行端運作後，券商為了開源節流，於2009年9月以信託方式開始辦理財富管理業務，並利用金控資源希望營業員在經紀業務外，兼任成為理財顧問，銷售原本非屬證券本業的商品。由於

一般投資大眾對券商辦理財富管理業務，有較不專業的既定印象，造成證券業務員面臨不少困境。尤其面對龐大的股票客戶及日益繁雜的各項金融商品，對兼任財富管理理財人員產生了矛盾的排斥感。但券商營業員長期經營股票相關業務，在經紀業務所得已被嚴重壓縮之下，應以更開放的心態，拿出對投資理財的經驗，在公司協助下，面對轉型，開創新型態業務機會。本研究即欲透過問卷方式，希望瞭解券商業務人員在面對財富管理業務時，遇到的困難及需求，探討是否可以經由職業生涯、獎酬激勵以及抉擇理論，改變證券業務人員接受新型態業務的態度，並提供給證券商管理者在發展財富管理策略時一個思考的方向。本研究經由SPSS敘述統計分析後，提出以下結論:

一、證券營業員必須正向面對數位交易的影響，以現有業務技能，發展證券本業以外的財富管理金融專業；二、證券營業員應該以樂觀的心態，接受產業轉型所帶來的變化，以因應未來的職場生涯發展。