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約翰柏格欽點!指數化投資最強二部曲套書【先鋒榮譽董事長談投資+投資終極戰】

為了解決金融研訓院客戶服務的問題，作者JackBrennan 這樣論述：

先鋒集團創辦人、指數化投資教父──約翰柏格欽點 贏得投資這個「輸家遊戲」最重要的2本著作， 散戶不必捨近求遠、不必浪費高額學費、更不必擔心市場的多空轉折， 只要記住：指數化不有趣、不刺激，但卻100％有效！ 　　▌套書第一冊：先鋒榮譽董事長談投資：精煉40年投資智慧，關於儲蓄、複利和人生的致富金律 　　把市場與時間變盟友，投資要成功比想像中容易 　　「指數化投資教父」約翰．柏格欽點接班人！ 　　執掌全球規模最大的投資公司 　　先鋒前首席執行長 傑克‧布倫南教你 　　讓投資，經得起考驗！ 　　指數投資先行者傑克‧布倫南親授23堂課， 　　循序說明投資基本知識、資產配置方法、如何強

化心智與紀律。 　　無論金牛狂奔或熊市來襲， 　　良好心態＋選對低成本指數化工具， 　　時間複利，將為你創造超出預期的資產終值！ 　　Step by Step，跟著全球百萬投資人「買下全市場」，享受富足人生： 　　Step 1──掌握資產類別的風險與報酬，把自己當創業家，聰明規劃預算。 　　Step 2──信任自己、市場與時間，讓複利為你累積財富。 　　Step 3──以平衡與分散原則建構投資組合，管理風險。 　　Step 4──依照投資目標、期間、風險耐受度等，決定資產組成比例。 　　Step 5──評估並選出低成本、廣泛布局市場的標的。 　　Step 6──定期定額，持續參與市場。 　

　Step 7──衡量資產配置目標，定期再平衡。 　　Step 8──然後，堅持下去…… 　　本書作者傑克‧布倫南為先鋒集團前任董事長兼執行長，美國運通、洛克菲勒資本管理公司和先鋒慈善基金會（Vanguard Charitable）的董事。在本書，布倫南集結了四十年來的實務經歷，提供讀者實用的理財規劃方法，並精選出投資最重要的12條法則，幫助你投資成功。 　　與投資人對談過數百次的布倫南，了解投資人常有的困擾與盲點，因此，書中提供可佐證的數據、可依循的資產配置策略，並深入自律和情緒等心理層面，以務實的指引及豐富案例，幫助每位投資人建立正確的投資觀念、避免陷入賺快錢的迷思，並培養信心，建構出

滿足自身需求的投資組合，從容過好人生。 　　▌套書第二冊：投資終極戰：贏得輸家的遊戲──用指數型基金，打敗85％的市場參與者【二十周年全新增訂版】 　　──專攻指數化投資的經典傑作，暢銷20年全新增訂版── 　　面對由巨量數據主宰的市場， 　　未來五十年，傻瓜散戶如何贏得一場「注定會輸」的遊戲？ 　　★ 指數化不有趣、不刺激，但卻100％有效 　　★全球暢銷突破50萬冊，《漫步華爾街》作者墨基爾、管理學大師彼得．杜拉克推薦必讀經典 　　★專為散戶投資人而寫，提供有別於主動投資──低風險、高報酬、釋放更多時間，以及讓你過上舒服退休生活的資產配置之道 　　★全新增訂：看清財務資金的全貌、不被基

金公司承認的暗黑內幕，以及正確做好退休理財計畫等重量級內容 　　★指數化投資專家、暢銷財經作家──綠角〈專文推薦〉；PG財經筆記／蔡至誠、股癌 Gooaye，共感推薦 　　金融市場上只有兩種人：一種是擁有龐大資源和專業能力的機構投資人，另一種則是始終處於劣勢的散戶投資人。未來五十年，面對由電腦運算科技主宰的市場，沒有人可以長期打敗大盤，一個也沒有──包含股神巴菲特。 　　股市，就是多空雙方的角力，指數，則代表其競賽結果； 　　如果你自知難以打敗對方，那麼就要加入他們！ 　　股市最大的挑戰，既看不見，也無法衡量，因為它藏在每一個投資人的情緒失能中。本書作者艾利斯，僅花費十六年的時間，就讓

耶魯大學的資產總值成長八倍。他將透過本書闡述自己簡單、有力且安全的投資哲學，告訴廣大的散戶： 　　該如何運用指數型基金及ETF，打贏一場不公平的輸家遊戲？ 　　艾利斯將透過本書，闡述他簡單、有效，且適合每一個人的投資哲學： 　　▋散戶永遠無法打敗大盤，但卻能夠藉著投資「指數型基金」，打敗絕大多數的其他市場參與者。 　　▋在交易過程中，必然會吸收很多小小的損失，因為市場的確會起伏波動。但記住別一心只追求全壘打，不要害自己陷入無可挽回的嚴重虧損中。 　　▋常聽到有人耀武揚威的說，「我今年投資獲利100％！」這沒什麼了不起，因為我們要回頭看看，去年他是不是賠了50％？或者近幾年來，只有今年賺

錢？如果想持續長期獲利，就必須要降低風險，做好風險控管，這才是最困難的部分。 　　▋大家都以為，要從投資市場上賺錢，得靠複雜的投資策略，還有靈通的訊息，才能成事。不，大道至簡，投資就是要「簡單」！ 　　▋散戶投資人，不要老想著：「我的錢好少！根本比不過人家資金雄厚。」或者「大戶都有內線消息，我怎麼可能知道？」作者同樣也是從一個小散戶起家，他認為錢少，才是散戶最大的優勢。 各界推薦 　　▌套書第一冊：先鋒榮譽董事長談投資：精煉40年投資智慧，關於儲蓄、複利和人生的致富金律 　　「假如你能看完此書，確實按書中方式建立起自己的投資紀律，長期參與市場。多年之後回顧，你可能會很慶幸自己看過這本

書。」──綠角，財經作家 　　「正確觀念總是歷久彌新，好書總是流傳百年。而講指數化投資的好書，二十年後更新再版，一樣能有效幫助剛踏入社會的朋友。你想擁抱美好人生嗎？你想脫離階級世襲嗎？那你一定要來讀這本不只談投資，更是充滿人生智慧的《先鋒榮譽董事長談投資》！」──Jet Lee，「Jet Lee的投資隨筆」版主 　　「指數化投資策略適用每個人，投資人絕對不能錯過！」──竹軒，「竹軒的理財筆記」版主 　　「成功投資的關鍵，在於有紀律的儲蓄、買入持有整體市場，以及保持長期投資的觀點。簡單的幾項原則，更是說明指數化投資是你我最容易實現、且明智的投資選擇！」──陳逸朴，《一年投資5分鐘》作者

　　「本書從學習投資的基礎開始，循序說明投資計畫與資產配置的選擇，與如何妥善長期維護投資的進行，最後也探討和叮嚀投資心理行為等關鍵問題，應能幫助讀者走上合理達成人生財務目標的投資方式。」──張遠，「Ffaarr的投資理財部落格」版主 　　「二十年來，我信奉、引用並推薦這些經得起時間考驗的教訓。花一天讀讀布倫南的書，會讓你擁有成功的投資人生。新版中寫到很多歷久彌新的智慧，可以破解如今搶占版面的風潮和投機。」──提姆‧巴克利（Tim Buckley），先鋒集團董事長兼執行長 　　「傑克‧布倫南的投資專著完成了困難的任務，成功以清晰的用語、全方位地解釋了會影響投資人的各個面向。他先從基本面講起，

然後講到建構投資組合、持續管理個人的財務生活，最後討論哪裡有可能出錯、導致投資人一路的心血化為泡影。這是一本新手可以讀懂的書，也適合需要重新回想起成功投資計畫中、有哪些重要基石的老練投資人一讀。布倫南把這本書寫得很有趣，書中的教訓與小故事讓整本書都活了起來。」──葛瑞格利‧佛萊明（Gregory Fleming），洛克斐勒資本管理公司（Rockefeller Capital Management）總裁兼執行長 　　「即便我在市場裡已經待了一輩子，我還是可以從《先鋒榮譽董事長談投資》這本書學到新東西。本書是無價但親民的指引，不管你把錢投資在哪裡，它都可以引導我們獲得財務成就與穩定。他的建議很務

實、具啟發性且非常重要，對千禧世代和對嬰兒潮世代來說皆然。」──瑪莉‧夏匹蘿（Mary Shapiro），彭博社全球公共政策部門副董事長；美國證交會前任董事長 　　「《先鋒榮譽董事長談投資》對於投資旅途上的新手和老手旅人來說，都是有用的地圖。本書看輕虛張聲勢，看重務實的提示、經得起時間考驗的策略，以及平凡的老智慧。」──克麗絲汀‧賓茲Christine Benz），晨星公司個人財務部總監 　　▌套書第二冊：投資終極戰：贏得輸家的遊戲──用指數型基金，打敗85％的市場參與者【二十周年全新增訂版】 　　「這本書讓人看清楚投資的重點，體認市場難以打敗的事實，以及如何抓對投資的方向。」──綠角，

暢銷財經作家、指數化投資專家 　　「說到投資政策與投資管理，這本是我見過的最佳作品。」──彼得．杜拉克 　　「數十年來，艾利斯一直是最有影響力的投資作家。這本書，是散戶與投資機構必讀的經典。」──波頓．墨基爾，《漫步華爾街》作者 　　「艾利斯在本書中說得對極了。這本經典傑作所要傳達的訊息就是：管理你的投資組合，小心華爾街的甜言蜜語。」──大衛．史文森，耶魯大學投資長 　　「這本經典傑作一直是投資專家必讀的好書，書中探討散戶的投資之道，例如依賴理性、不依賴感性，利用其他投資人已經知道的資訊，建立個人的投資組合。」──艾比．柯恩，高盛公司首席分析師 　　「投資人經常問我：「如果你只能看一

本跟投資有關的書籍，你應該看哪一本？」答案很簡單，就是看艾利斯這本經典巨著。在今天嚴峻的環境中，本書是必讀佳作！」──威廉．麥克納博三世，先鋒集團董事長兼執行長 　　「本書是必讀的經典傑作，尤其是我們從2009年全球金融海嘯中所得到的最新教訓之後。」──馬丁．雷布威茲，摩根士丹利研究公司總經理 　　「這本書不是教你如何打敗大盤，而是與如何健全資金管理有關的傑作。」──安德魯．托比亞斯，《你最需要的投資指南》作者 　　「沒有人比艾利斯更了解怎麼投資成功，也沒有人比他解釋得更清楚、更流暢。每一位投資人的書架上，都應該擺上這本投資經典。」──康蘇樂．梅克，《康蘇樂梅克氣象追蹤》節目執行製作人兼

總編輯  

金融研訓院客戶服務進入發燒排行的影片

電子化交易對證券營業員的顧客服務影響之研究

為了解決金融研訓院客戶服務的問題，作者王盛弘 這樣論述：

本研究探討證券公司的顧客滿意度，對證券商來說，顧客是最重要的資源之一，要如何跟顧客長期建立穩定的關係，也是券商經營的目標。而數位科技的發展，使證券商都投入金融科技的服務領域，發展新型態的金融商品與服務，並探討電子交易的顧客對證券商服務品質的內涵，找出影響滿意度的因素。本研究以便利抽樣對券商有使用電子交易的顧客進行問卷訪談，研究方法是採用SERVQUAL量表為主體並加入券商服務內容，並將有效問卷進行敘述性統計分析、信度分析、因素分析及相關分析、最後透過量化之迴歸分析，進行研究假說的驗證，本研究證實，數位金融服務品質是證券商影響顧客滿意度的關鍵要素，數位金融也是未來券商發展的服務特色。而證券商所

提供的服務品質對顧客滿意度有顯著的正向影響，則不同的顧客屬性之服務品質有顯著不同，透過本研究結果提供券商作為提升服務品質之參考，提升顧客滿意度以及券商差異化的服務及產品，並創造出券商品牌經營優勢。

引爆趨勢8大巨頭未來策略：從Apple Car、亞馬遜智慧工廠到微軟混合實境，提前掌握即將撼動所有產業的科技趨勢

為了解決金融研訓院客戶服務的問題，作者田中道昭 這樣論述：

深度剖析 8 家行業巨頭，一窺未來趨勢地圖！ 沃爾瑪如何成功數位轉型、絕處逢生？ 亞馬遜在「後貝佐斯時代」出現何種策略轉向？ 特斯拉在電動車背後，有何更遠大的生態系規劃？ 科技業 X 零售業 X 製造業 X 金融業 X 電商產業 X 汽車業…… 不可不知這 8 家企業的策略走向與未來布局！ ☑8家先行者的策略布局 作者田中道昭教授從多個領域中，精選出 8 家走在「最前端」的企業，探討它們的經營策略。這 8 家企業都能迅速因應政治、經濟、社會、科技或價值觀的變化，而做出調整： ▍Walmart 沃爾瑪：從「跟不上時代」，到成功整合線上、實體 ▍Tesla 特斯拉：打造「創能、儲能、

用能」一條龍的潔淨能源生態系 ▍Apple 蘋果：用自駕電動車 Apple Car 爭奪業界生態圈霸權 ▍Salesforce 賽富時：「使命、事業結構、營收結構」三位一體的 SaaS 巨擘 ▍Microsoft 微軟：搶占智慧型手機之後的關鍵平台——混合實境（MR） ▍Peloton 派樂騰：將健身飛輪車事業的本質徹底數位轉型 ▍DBS 星展銀行：開放 API，化身隱形銀行，改善客戶體驗 ▍Amazon 亞馬遜：以 AWS 跨足製造現場與健康照護產業 除了解析這 8 家領航者的核心價值觀與商業模式，作者針對每家企業都會製作表格，呈現「現狀課題」以及「理想的世界觀」的對照。「現狀課題」即該公

司目前的做法（以及傳統的產業實務）與困境，是從企業立場的 4P 來描述（產品、價格、通路、推廣），而「理想的世界觀」即該企業整體策略或願景，從顧客立場的 4C 來描述（顧客價值、顧客成本、方便性、溝通），極具參考價值。 本書最後，作者提供一章「熱血數位轉型教室」，內容來自於作者在「數位轉型學院」舉辦過的工作坊，這套方法已有 45 家日本指標型企業導入，能幫助讀者構思一套自己的數位轉型策略。 ☑數位 x 環保 x 公平 本書中所探討的 8 家企業──崇尚「顧客中心主義」的亞馬遜、追求「客戶成功」的賽富時、重視「成長心態」的微軟、「翻新企業文化」的沃爾瑪、「貫徹執著（顧客體驗）」的派樂騰、想

以「太空等級的浩瀚，物理等級的細膩」來拯救地球的特斯拉，以及因為「讓數位化深入公司核心」而成為全球最佳數位銀行的星展銀行，它們都可以說是嘗試從本質推動轉型，並已逐漸獲致成功的企業。 不過，由於過度追求便利所造成的弊病，甚至還影響到了「環保」和「公平」。這個教訓，讓企業在推動數位化之際，還需結合環保與公平，以期發揮綜效。我們已不能再個別看待「數位」、「環保」和「公平」的議題，而是要用三位一體的方式來思考。如此一來，人類與地球環境才能共創可永續發展的未來。 藉由本書，期望讀者能將這 8 家先行者所展現的創新意志，以及執行力，應用在自己企業的經營管理上。   專文推薦—— 詹文男／數位轉型學

院共同創辦人暨院長、台大商研所兼任教授 前瞻推薦—— Miula ／M 觀點平台創辦人 邱奕嘉／政大商學院副院長兼EMBA主任 游舒帆／商業思維學院院長 蘇書平／先行智庫執行長 （依姓名筆畫排序） 「本書內容除了具未來性，也有很接地氣的實務性，更難能可貴的是作者提供了操作性高的策略性思考架構，讓讀者可以探索己身企業如何從 4P 到 4C，以及如何思考數位轉型的旅程，很值得推薦給所有想做出改變的企業全體員工共讀！」 ——詹文男／數位轉型學院共同創辦人暨院長、台大商研所兼任教授  

資訊科技之發展對保險業影響之研究

為了解決金融研訓院客戶服務的問題，作者李淑英 這樣論述：

科技新紀元保險新時代，人類因慾望永無止盡所以更仰賴科技發展來滿足需求，而科技的創新將帶給人們無限的可能，數位科技改變傳統保險從業人員銷售的新模式，也因此改變了客戶的消費與需求模式。是AI人工智慧把人取代？還是不懂AI不懂科技如何應用的人會被取代？懂得運用科技智慧取代AI功能的人將掌握市場， 如同傳統銀行的數位理財專員，全天候24小時的提供服務，早己取代臨櫃。未來保險科技也將引領保險業進入數位科技的新紀元，隨著資訊快速發展，保險業面臨金融科技監理、資訊透明需求、經營環境變遷、消費者習性改變以及多元行銷通路競爭等多項挑戰，保險業者及業務單位之內外勤人員若不精進以與時俱進的腳步跟上，是否也將被數位

科技所取代。本研究針對數位科技對保險業之影響透過文獻探討、資料收集、專家訪談，解析核心問題進行研究提出三大問題點作為探討：一、 數位科技對保險業者之影響。二、 保險科技改變銷售模式是否影響到傳統業務人員本身銷售之生存與否。三、 科技資源整合提供消費者更精準與快速的服務，而消費者的接受度與反應為研究目的，並提出研究報告之結論及建議。本研究採用質性研究中的深度訪談法來進行。質性研究或稱質化研究、定性研究，是一種在社會科學及教育學領域常使用的研究方法。研究為使訪談兼顧方向性與彈性，選擇以半結構式訪談法，半結構性訪談兼有結構性訪談和非結構性訪談的優點。透過研究期許未來保險業能在面對科技的興起與衝

擊下，提供給業務人員參考之價值，讓資訊、創新科技、人工智慧、網路、結合金融保險業為從業人員帶來更大的平台與商機。