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高資產客戶財富管理執照的問題，我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍，推薦TiN寫的 日本買房關鍵字：日本宅建士教你赴日置產一定要懂的50件事 和陳聖儀的 子彈銷售法都 可以從中找到所需的評價。
這兩本書分別來自想閱文化有限公司 和全國印前資訊事業有限公司所出版 。
東吳大學 法律學系 王煦棋所指導 林緯政的 虛擬資產監理法制之研究 （2021），提出高資產客戶財富管理執照關鍵因素是什麼，來自於區塊鏈、虛擬貨幣、虛擬資產、金融監理。
而第二篇論文國立臺灣科技大學 財務金融研究所 陳俊男所指導 陳志娟的 當矽谷遇上華爾街–好好投資幫您做好投資 （2019），提出因為有 金融科技、顧客旅程地圖、定價理論、訂閱制、價值共創的重點而找出了 高資產客戶財富管理執照的解答。
日本買房關鍵字：日本宅建士教你赴日置產一定要懂的50件事
為了解決高資產客戶財富管理執照 的問題，作者TiN 這樣論述：
2013年，安倍經濟學射出了三支箭，再加上同年申奧成功，引爆了台灣人對日本房地產的爆買潮。當時，在台灣專營日本不動產買賣的業者如雨後春筍般冒出，其中也不乏老牌房仲企業加入戰局。時至2022年，日圓大幅度貶值至20年來新低價位，再度引爆了外資瘋搶日本不動產的狂潮。同時，因為疫情封控等因素而急欲出逃的中國富裕階層，不，甚至連中產階級，都眼見機不可失，趁機入市搶日本房。另一方面，因為後疫情時代的通膨以及供需失衡，東京精華區的房價早已突破了90年代泡沫時期的新高點。在這樣的環境之下，究竟日本的不動產還能不能買？應該要怎麼選？投資難度更甚以往！ 本書的作者TiN長期居住在東
京，是資深房產投資家，也是位擁有日本不動產經紀人「宅建士」證照的日本房市專家。曾於台灣出版過三本東京不動產投資的相關書籍，這些書籍當時還被機構投資家以及專做日本線的房仲人員視為是入行的基礎教科書。此外，這三本書也幫助了許多當時赴日買房的投資者深入了解市場、閃避掉了許多風險。 後疫情時代，作者再次以尖銳的觀點、在地的視角、並結合最新趨勢，撰寫了《日本買房關鍵字》與《日本買房大哉問》兩書。本書《日本買房關鍵字》內容詳細分析在日本購買房屋時，有怎樣的產品可以選擇；交易過程時，會遇到怎樣的問題；房屋與土地有怎樣的法令限制；買房時，如何選擇建商以及房仲業者...等。同時，本書也詳細介紹投資時，不可
不懂的一些基本財務知識。 本書總共五大篇，50個關鍵字。這些都是在日本買房時，非常重要的基本觀念與知識。內容不浮誇、不勸敗、不唱衰、不高談闊論教你如何炒房賺大錢，但告訴你，日本買房不能不懂的知識與不可不知的風險。在你花上千萬日圓赴日買房前，不妨先花個幾百塊台幣購買這兩本書，就當作是日本買房前的「重要事項說明書」。相信這兩本書一定能幫助讀者更加了解日本不動產市場的整體輪廓，買屋決策時，能夠掌握全局、趨吉避凶。也期望各位讀者讀完本書後，能夠買到心中理想屋、投資順利賺大錢！ 一、自住篇～我在日本有個家 有土地的透天厝比較好？塔式住宅比較炫？ 本篇告訴你，日本有錢人喜歡哪種產品，你
又適合哪種產品！ 二、實務篇～交易過程全攻略 如何慎選幫你服務的業者？日本又有哪些口碑優良的大建商？ 筆者為你破解，怎樣的格局才是好屋，交易流程有哪些細節需要留意！ 三、算計篇～財務知識不可少 投報率越高越好？如何善用槓桿與套利交易獲取巨大財富？ 投資並不像你想得這麼單純，有些小知識，你不能不懂！ 四、法令篇～法條規則很重要 權力關係怎麼看？法令限制知多少？ 買房，一定要了解這些「你以為你懂，但其實你不懂」的法條與規則 五、投資篇～日本置業當房東 投資產品百百種，哪種產品會賺？哪種產品必賠？ 本篇教導讀者如何從五花八門的投資產品中，挑選出
最適合自己的物件！ 本書特色 ◎華人圈最專業、詳細的日本置產工具書 ◎產品・法條・財務計算，詳細剖析！ ◎達人親授，教你選間理想的房屋。 出版過多本東京買房暢銷書籍，且擁有日本不動產經紀人「宅建士」證照的房市專家TiN，告訴你買日本房該怎麼買！ 專文推薦 官柏志｜株式会社LANDHILLS董事長 黃逸群｜東京都心不動產董事 廖惠萍｜東京房東網集團會長 顏博志｜海內外房產專欄作家 （依姓氏筆畫排序）
虛擬資產監理法制之研究
為了解決高資產客戶財富管理執照 的問題，作者林緯政 這樣論述：
比特幣等應用區塊鏈技術之虛擬資產近年發展快速，許多人因投虛擬資產或從事相關業務而累積大量財富，因此業者競相推出各種型態虛擬資產及各種創新服務。區塊鏈之熱門應用多集中於具投資性質或投機性質之類金融活動，隨著虛擬資產相關活動日趨活躍，吸引各國監管部門的注意，監管介入程度也日益遽增。在國際監管政策發展背景下，我國面對虛擬資產所衍生之相關爭議，監管政策應如何考量，是本文所欲探討之重點。本論文分為四大部分，第一部分探討區塊鏈技術特性及虛擬資產主要業務類型。區塊鏈技術具有去中間化、易於跨境應用、無須信任特定人及應用彈性等優點，但同時具有性能有限、錯誤資料修改困難、金鑰管理不易及耗費能源等缺點，為善用區塊
鏈之優勢及避其缺點，區塊鏈技術應用集中於單位數據資料附加價值較高之類金融活動，即虛擬資產及分散式金融相關業務，虛擬資產多變且易於跨國之商業模式，也對既有金融監管體制帶來挑戰。第二部分介紹各國監管法制發展。綜覽FATF及世界主要國家之監管政策變化，可以將虛擬資產監管政策區分為三個階段，第一階段是2017年之前，此階段虛擬資產應用有限，主要係集中於支付相關應用，業務規模也不大，因此各國多採較為寬鬆之監管態度；第二階段是在ICO熱潮發生後，ICO活動衍生之糾紛引起金融監管部門注意，雖修改既有監管制度之國家仍屬少數，但各國對於虛擬資產定性或用語從過往「虛擬貨幣」或「加密貨幣」等，逐漸趨向「虛擬資產」、
「加密資產」或「數位資產」，以符合虛擬資產其非屬貨幣之特質，在此階段，各國對於虛擬貨幣多係針對洗錢防制層面進行控管，並以既有證券法規處理相關爭議議題；第三階段是在穩定幣及分散式金融興起後，虛擬資產價格屢創新高，雖在世界主要國家如美國、英國及日本少有民眾將虛擬資產當作支付工具使用，但因穩定幣提供明確之計價功能、便捷之交易情境並結合分散式金融應用，越來越多民眾將透過穩定幣進行虛擬資產之投資，相關爭議引起監管部門之高度注意，美國、英國及歐盟等世界主要國家均開始著手研擬具體監管法制，並將相關虛擬資產之廣告行銷納入控管，而許多國家將穩定幣納入監管列為重要政策目標。第三部分介紹我國虛擬資產發展實務及政府部
門之監管態度。在民眾可以輕易透過便利超商、虛擬資產業者之門市以及網路購買虛擬資產相關商品，而虛擬資產業者在我國從事之業務多元，包括ICO募資、類基金商品、短期借貸商品、自動化投資機器人等。我國政府監管部門對虛擬資產係採取不鼓勵但不禁止之態度，雖金融監管部門持續發布新聞稿警告投資人相關風險，但對於虛擬資產業者所推出之各種類金融商品並未採取強硬之監管態度，亦未限制虛擬資產相關業務之宣傳，而僅要求虛擬資產業者落實洗錢防制之控管。第四部分探討監理政策發展時應考量之重點。在監管政策之強度部分，考量多數國家對虛擬資產並未採取完全禁絕之態度，即使我國禁止相關業務，民眾仍可使用境外業者所提供之服務，若糾紛發生
時更難有效處理，或使相關產業地下化，因此採取嚴格禁絕態度未必能有效杜絕相關爭議事件之發生。因使用區塊鏈技術之虛擬資產相關業務未降低交易活動之主要風險，不宜予以較為寬鬆之監管標準。為降低虛擬資產活動之主要風險，應強化業者之客戶款項保管機制，並約束相關業務宣傳活動，避免業者使用誤導性敘述進行宣傳，且業者應確實揭露虛擬資產相關風險。在監管架構之選擇部分，考量民眾交易虛擬資產之主要原因為係為投資或投機目的，而虛擬資產之交易實務架構類似證券市場運作模式，若未來政府規劃將虛擬資產業務完整納入監管，宜採用證券商執照監管虛擬資產服務提供者，可兼顧客戶款項保管及市場交易秩序等層面，且有監管權責集中之優勢，係較為
妥適之監管架構。
子彈銷售法
為了解決高資產客戶財富管理執照 的問題，作者陳聖儀 這樣論述：
特別的一年，一月份武漢肺炎爆發，為了因應全新傳染力超強的病毒，中國首次進行了封城行動。相鄰的台灣，膽戰心驚的超前部屬因應行動。春暖花開的三月份病毒在全球肆虐，失去了很多心愛的人，各國陸續展開封城或邊境管制措施，面對病毒尚無有效的積極應對方式，改變了人們活動的方式、經濟、產業均發生了重大變革，WFH (work from home)、宅經濟、線上課程、線上會議成了最夯的詞彙。因為疫情及邊境管制受到重創的航空及旅行業者，就相對疫情安全的國家開始提倡「旅行泡泡」(Travel Bubble)，像直飛班機相互免除入境後居家隔離措施；或國內業者推出北海道一日遊（北屯、東海、草悟道）、西葡一日旅（
溪湖糖廠、路葡萄隧道）等創意海外旅行國內版等，大家紛紛發揮創意因應這看來戰線拉長的病毒疫情。 而壽險業呢？早在病毒來臨前，我們就知道，2020 年本來就是壽險業大變革的一年。外有國際會計原則 IFRS 17、國際監理及保險資本適足率 2.0 等新監理趨勢進逼，內有金管會祭出的強化壽險體質方案，必須積極轉型因應，才能化危機為轉機。 金管會已宣布，會比國際晚 3 年的時間接軌 IFRS 17，目前暫訂是2025年，但2021年底國內壽險公司仍是要比照國際，補好相關準備金缺口，再用3年的時間去適應，但 若依壽險業目前不斷以高宣告利率吸金、資產快速增加，投資卻去化不易，面臨匯損及新利差
損的情況來看，絕對無助接軌 IFRS 17，所以金管會按照既有時程，提供一系列措施，2020 年逐步上路。 衝擊最大的就是壽險死亡保障門檻 2020 年 7 月 1 日上路，但剛好遇上疫情影響，各國積極救市，三月份美國聯準會 (Fed)利率一口氣調降 4 碼（1碼=0.25%），來到 0% 至 0.25% 的目標區間，並推出 7000 億美元的量化寬鬆 (QE) 措施。美國聯準會 (Fed) 主席鮑爾並在五月份出席聽證會中表示，央行已經準備好運用所有工具來支持經濟，並把基準貸款利率維持在接近零，直到經濟重回正軌。 金管會保險局今宣布提早調降壽險保單責任準備金利率，且繳費 3 年
以下存續期小於 6 年的新台幣保單責準利率降至零，未來躉繳 6 年期儲蓄險將於市場上絕跡。7 月 1 日起壽險業新台幣保單調降一碼、美元保單調降兩碼、澳幣保單調降四碼，歐元保單10年期以下維持不變，10 年期以上調降一碼；人民幣保單調降兩碼，但 10 至 20 年期調降三碼。調降後，新台幣保單責準利率降到 1.5%，美元、澳幣、人民幣保單降到1.75%，歐元保單降到 1%。 這次責準利率調降後，繳費 3 年以內存續期 6 年以內的新台幣保單責準利率降為零。保險局官員表示，這是史上首次出現責準零利率的保單，但市面上已很少有這類的商品，現在市場上大部分商品保單存續期間都大於 20 年。
早在年初《台灣銀行家》月刊就預告 2020 法規變革年，壽險業正式回歸保險保障的基本面，經營可能面對下列四大變化： 一、保費變貴，儲蓄險與利變壽險銷售難度大增，各公司必須朝投資型保單、保障型及退休型商品轉型，投資型保單占率會比現在大幅提升。 二、2020 年新契約保費應會再衰退，但衰退幅度就看上半年的停售效應 有多大，及下半年各公司轉型速度有多快。 三、運用科技精準行銷，IT 投資越多、大數據分析越精準的壽險公司，越能為保戶量身訂作保單，也越能精準找到目標客戶，業務員通路存活率提高， 反而是銀行保險的手續費收入2020 年可能衰退。 四、壽險公司投資及財務
壓力漸增，壽險市場大者恆大、小者退出的趨勢將更為明顯。 各項時事新聞紛紛印證之前壽險公司針對新措施的各種預測，更因疫情加速轉型。年初迄今利率已調降 3-4 碼，在商品條件不變的情況下，若責任準備金利率調降0.25%，預估終身壽險漲幅約 10%、儲蓄險 15%、定期保險約 5%。若是繳費期在六年以下的新台幣保單已降 0.75%，美元也只剩 1%，因為利率已太低，壽險業很難設計出具競爭力的商品，尤其是保險局 12 日公布繳費期 3 年以內的新台幣責準率，史上首度出現零利率。保險局官員說，責準率降到 0，意謂保險公司已經沒辦法設計出這樣的商品，過去這類躉繳六年期保單是市場主流，曾經大賣特賣，
但如今正式絕跡，而未來繳費六年期以下、保障六年的台幣與歐美保單，也因難設計將在市面上絕跡。 壽險保費懸崖出現，壽險公會五月中公布 4 月保費收入統計，今年前 4 月新契約保費收入 2688 億元，年減 41%；傳統型保單、投資型保單年減幅雙雙達到 41%，相較第 1 季減幅再擴大。 公會分析，傳統型商品部分，主因保單責任準備金利率下調、利變型保單宣告利率走低，使傳統型保單買氣不佳；加上金管會公布，宣告利率平穩機制於今年 7 月實施，明定壽險業宣告利率應考量固定收益債券利息收益率，更貼近實際債市利率，且保單的合約服務邊際利潤（CSM）不得為負，使銷售力道減弱，使前 4 月傳統型新
契約保費收入年減 41%。 台灣壽險市場未來5年可能是一段沉潛期、轉型期，林昭廷說，金管會目前的政策方向都是正確的，是一種「軟著陸」的方式，讓保單結構及產業逐步朝健康方向發展，新契約保費雖會減少，但壽險公司財務結構會更健康，撐過這5年的公司未來獲利能力及競爭力都會比現在更強。 身為專業財務顧問的你，超前部署了嗎？當疫情來臨，疾病風險提高、經濟動盪、法規改革等變化，讓各方面風險提高的同時，專業的財務顧問有良好的解決應對策略，超前部署協助客戶及自己，提早控制風險，針對客戶各項風險需求提供正確的解決策略及方案嗎？ 在此提供四個可以應對目前市場的銷售錦囊： 1. 保費的確會
愈來愈貴。但人生風險的規劃需求，並不會因保費變貴而消失。銷售回歸保障型商品。 2.「保費提高」表示保險業進入專業化的開始，有專業（證照）、溝通技能和有高資產客群的財務顧問，才可以做出差異化服務。 3. 精準定位目標市場－醫生、中小企業主、科技高管、兩岸台商及服務高資產客群的多元需求與提供客戶解決問題的方案；精準行銷是財務顧問必須具備的重要核心競爭力之一。 4. 經濟全球化互動與影響，客戶需要多元的商品，財務顧問更需要提供個別化的解決方案；財務顧問對客戶的附加價值與提供客製化服務的能力，是未來重要的經營策略，更直接影響專業財務顧問的收入與競爭力。 聖儀在 2018
年年初返台，重逢生命中的貴人磊山保經公司李佳蓉董事長，2018/05/28 在磊山保經開啟家族傳承課程培訓，兩年前就啟動培訓財務顧問進入高資產客戶族群的經營與開發，並定位壽險在保障面的功能與意義。今年 (2020) 壽險業大變革，朝水退後留下來的都是真正優秀的財務顧問。此時此刻 (2020 07) 將過去20 年在台灣、香港、中國的工作經驗，從台灣保險業務員經歷香港私人銀行最終到中國家族辦公室 CEO，真實面對高資產客群的落地經驗，與回台兩年的高階業務培訓，明白清楚台灣財務顧問的迫切需要，因此出版「子彈銷售法」，期待與所有財務顧問，共同學習與成長，將過去的珍貴經驗與技巧，應用在多變的金融保險
市場上，有效的掌握未來市場的變化與趨勢，為客戶提供更符合需求的解決方案，為財務顧問的事業打造永續長青的基礎。
當矽谷遇上華爾街–好好投資幫您做好投資
為了解決高資產客戶財富管理執照 的問題，作者陳志娟 這樣論述：
本個案著重於描述因應金融科技浪潮來襲，好好投資科技公司於 2016 年順 勢創立，運用其擅長之科技技術與金融機構攜手合作，為客戶帶來全新升級版的 服務體驗。好好投資科技的「基金交換」已於 2019 年 9 月取得金管會正式核准 函，創新採用會員訂閱制方式進行基金交換，是目前監理沙盒實驗中唯一全新的 商業模式，重新定義基金交易流程與模式。好好投資科技期望以三大變革(零手續費、馬上入帳、當下確定)來解決投 資人基金理財上的痛點，並透過四項創新(彈性訂閱制、交換吃到飽、即時搓合、 降低高門檻)來打破既有交易的框架，以達到五贏共利(銀行證券業、資產管理 公司、投資人、金融主管機關、好好投資科技)的共
好共榮目標。本論文以哈佛個案研究之方式進行，包含個案本文與教學指引兩部份，可用 於探討金融科技、顧客旅程地圖、定價理論、訂閱制、價值共創等議題。老師透 過引導式提問教學，訓練參與學員獨立思考的能力，並結合學理與實務訓練讓其 決策模式能更貼近實際需求。可供科技新創業者在轉型與跨界過程中面臨適法性 問題以及市場挑戰時，作為參考與借鏡。關鍵詞:金融科技、顧客旅程地圖、定價理論、訂閱制、價值共創