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理財專員不告訴你的40件事

為了解決投資型保單適合 什麼 人的問題，作者李雪雯 這樣論述：

理財專員常用的行銷話術、推薦商品、獲利數字，背後通常隱藏著理財專員不會主動說明的陷阱，這些正是影響你的投資結果的關鍵，在投資之前，請務必透徹了解陷阱，才能確保你的投資不會出狀況。 　　不是只有小銀行才會賣你有害的商品，大大有名，甚至國際知名的銀行，也會賣爛商品給投資人。 　　今年六月初，有兩名英國銀行職員向《泰晤士報》揭露銀行界的各種不良營銷手法，被指名的都是國際上非常知名的銀行，這些不良的營銷手法包括：要求員工推銷價格過高，或風險過大的投資產品，以及用紅利鼓勵員工快速打發上門訴怨的客戶。銷售不達標準額度，員工不但紅利泡湯，還可能吃上紀律處分…。 　　事實上，銀行無分大小，銷售上大多數是以

「佣金高低」為主，而銀行和一般人打交道的第一先鋒──理財專員就是以此為主要收入。所以，投資人買什麼並不重要，有沒有常常買？是不是買佣金最高的商品，才是理財專員關注的。 　　和你交手的的理專到底說幾分實話？究竟隱瞞了哪些資訊？可以換理專嗎？你是不是已經成了冤大頭？先看本書再和理專接洽吧！ 　　除了行銷話術充滿陷阱，理財專員經常向客戶推薦的商品，也隱藏著未告知的風險，甚至給你的獲利數字，都是有條件設定的，投資人如果不懂得詢問、弄不清關鍵之所在，那麼投資金額有去無回，是可以想見的。 　　為了讓投資更有保障，在和解理財專員交手之前，有必要先了解隱藏在銷售背後的真相和實情。 本書特色 　　1.本書和任何

人都切身相關：從你有收入開始，就和理財一事有關，而理財專員更是每人都有機會接觸到的，從存定存到私人銀行，都可能有理專介入，事關你的錢財、投資報酬，你該怎麼作決策？理專會隱瞞什麼？怎麼和他們打交道？如何得到你要的答案？該問什麼問題？怎麼拒絕他們？ 　　2.切入點獨特，以揭露業者不宣，但和消費者息息相關的資訊為主：從理專的業態，到他們銷售的商品、說詞，一一剖析，揭露真相。 　　3.作者背景專業，對所寫業者的業態、內規、產品相當熟悉。 作者簡介 李雪雯 　　現職： 　　聯合理財網理財會客室、Yahoo奇摩個人理財專欄作家、目前擔任多家財經雜誌的特約撰述，並從事相關文章與書籍的寫作。 　　學歷： 　

　輔仁大學大眾傳播系新聞組、政治大學資訊管理研究所EMBA畢業。 　　經歷： 　　錢雜誌、商業周刊主編、聯合理財網eMoney製作人、Smart智富月刊特約資深撰述、iThome電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述。主跑個人投資理財新聞20年，所跑路線包括：銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜合理財規劃等。 　　著作： 　　1.聰明使用信用卡（商周出版） 　　2.購買共同基金Step by Step（商周出版） 　　3.健康險，買對不買貴（商周出版）

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金融消費者保護法之銀行業說明義務 -以臺灣中小企業銀行為例

為了解決投資型保單適合 什麼 人的問題，作者温珈瑜 這樣論述：

時代日趨進步、傳播媒體演進，致使消費者意識逐漸抬頭，金融消費者在選擇與承做金融商品之際，自主意識上漲，而成就了金融消費者保護法。金融消費者保護法，自民國一百年六月總統公布，同年十二月施行迄今已將近十個年頭，其立法意旨在於為保障金融消費者於接觸金融商品或服務時，其權益得以受到公平、合理、有效之處理，並規範一套金融消費爭議解決之路徑。 金融消費者保護法全文之骨幹環繞著金融服務業者提供商品或服務予金融消費者之說明義務，金融消費者保護法第二章金融消費者之保護-該部分針對金融服務業者在提供金融消費者商品或服務時，包含所訂立之契約內容、業務招攬內容皆有重要之規範，並以行員的身分，以廣義之角度研究銀

行業者在提供商品或服務予金融消費者時應善盡之說明義務。 最後以銀行業者於提供商品或服務予金融消費者時，雖已善盡說明義務，仍不免引發金融消費爭議事件，依實務上曾發生之案例加以探討，並作出相關建議。