投資型保險是什麼的問題,我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍,推薦梁亦鴻寫的 3天搞懂保險規劃:精打細算、轉移風險,迎接美滿無憂的人生! 和何宗岳(股素人)的 買對保險了嗎?:保險局外人幫你挖出埋在保單的地雷!把錢花在刀口上,讓你買對保險真正保障未來而 不浪費一分血汗錢!都 可以從中找到所需的評價。
另外網站投資型保單不當銷售之監理 - 公平交易委員會也說明:保證收益型是由保險公司針對身故保額、保單帳戶價值,或者年金提領總額等. 項目掛保證,等於彌補了投資型商品投資報酬的不確定性。惟要保人對此類保單可.
這兩本書分別來自寶鼎 和財經傳訊所出版 。
逢甲大學 經營管理碩士在職學位學程 簡士超所指導 鄧彩紋的 客戶對投資型保單的需求及原因探討 (2021),提出投資型保險是什麼關鍵因素是什麼,來自於保單消費者行為、投保動機、期繳型的投資型保單。
而第二篇論文國立臺灣大學 國家發展研究所 陳顯武所指導 陳詩蓉的 衍生性金融商品目標可贖回遠期契約資訊不對稱與監理之探討 (2021),提出因為有 衍生性金融商品、資訊不對稱、金融監理、系統性風險、適合性原則、說明義務的重點而找出了 投資型保險是什麼的解答。
最後網站什麼是投資型保單? - 台灣社區通則補充:投資型 保單,英文是「Investment Link Product(ILP)」或「Unit ... 換句話說,保戶能享有的保險保障,完全取決於自己的「投資績效」。
3天搞懂保險規劃:精打細算、轉移風險,迎接美滿無憂的人生!
為了解決投資型保險是什麼 的問題,作者梁亦鴻 這樣論述:
後疫情時代,先前紛紛受到衝擊的各行各業, 要面對的是更多瞬息萬變的風險與挑戰。 大家的風險意識升高了,也間接帶動對保險的需求。 買保險,是為了分攤並轉移風險, 以降低不在預期內的事故對自己和家人造成影響與損害。 相信許多讀者都有買保險的經驗, 而且,「風險管理」也的確是財富管理重要的一環。 問題是,你買保險時,是否已經搞懂基本概念了呢? ・保費是年繳好,還是月繳好? ・利率調升之後,儲蓄險的報酬還會高於定存嗎? ・投資型保單的「保費」不是固定,「保額」也是變動的 ・實支實付醫療險真的會「實支實付」嗎? ・理賠金額遠不如預期、甚至無法理賠時,該怎麼辦? ・哪些是會
被國稅局盯上的投保特徵? ・繳不出保費只好解約,已繳的就當放水流。難道沒有其他辦法嗎? ▲保險商品百百款,哪些才是你最需要,也最符合你的需求? 保險基本上分為人身保險(壽險、醫療險、防癌險、投資型保險、利變型保險、傷害險等)和財產保險(汽機車保險、住宅保險、寵物險、責任保險等)。因為個人的年齡、職業、生活習慣和環境等不同,保單需求也不一樣,不是每一種保險都要買! ▲保險不是有買就好,買錯保單繳一堆保費,小心最後不理賠! 買汽車會比較廠牌性能,買化妝品會比較品牌功能。但是!很多人買保單卻不肯先做功課,不是嫌種類太複雜麻煩,就是看到落落長的條文先嚇到退三步,業務說買什麼就買
什麼,等到要申請醫療理賠時才發現自己買的是儲蓄險,根本欲哭無淚@@ ▲保險專有名詞五花八門,條款文字處處是陷阱 保險金額不等於投保金額;保險費不等於保險費率。其他還有預定利率、宣告利率、保單價值準備金、解約金⋯⋯簡直讓人頭昏眼花。沒問題!《3天搞懂保險規劃》用最簡潔易懂的文字幫你進入狀況,圖表一看get重點,輕鬆看懂保單不求人! ▲打破錯誤的保險迷思,讓你辛苦賺來的錢花在刀口上 家裡上有老,下有小,要先幫誰買保單?買「儲蓄險」是在守財還是散財?「投資型保單」是在避險還是冒險?保單可以分紅,讓你滿心期待?保險買得多、金額繳得多,就是最好的保障?本書將逐一說明各種對保險的美麗誤
會,幫你一邊守好錢包,一邊做好規劃,迎接美滿無憂的人生! 本書特色 1.循序漸進的一問一答方式,讓保險小白迅速掌握買保單的重點! 2.自己先搞懂保險基本知識,不被業務天花亂墜沖昏頭:躉繳、自動墊繳、寬限期間、停效、自負額、增加保額⋯本書以淺顯直接的方式解釋專有名詞,另有筆記專欄詳細解說,輕鬆易懂! 3.完全圖解!將關鍵重點全部記下來:把複雜的觀念簡單化、視覺化,不必死記硬背,自然而然融會貫通!附有各種圖表、案例,快速找到重點、容易記憶。 4.專為金字塔頂端客戶服務的梁亦鴻老師親自授課:精心規劃3天課程,不用花時間出門上課,教你如何分析本身需求,結合有利條件,幫未來的自
己和家人有效轉嫁風險,做好全方位規劃!
投資型保險是什麼進入發燒排行的影片
#投資心理學#賭場錢效應#心理學系列
你是不是會想把中發票、中樂透、尾牙中獎的錢拿去隨便花?但自己辛苦賺的錢卻捨不得用?這就是中了「賭場錢效應」的陷阱!意外獲得的金錢或是別人贈與的,就會覺得「不是自己的」可以亂花,像賭徒一樣在賭場中把贏得的錢繼續瘋狂的下注。在投資上要特別小心,投資賺得的錢也不要一隨意投入,堅守自己的投資策略,做適度的資產分配,才是長久保持投資勝率的不二法門。
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00:00大家好~這次要分享的是投資心理學!賭場錢效應是什麼呢?
01:44生活中有哪些賭場錢效應的例子呢?
02:22十一種賭徒的情況?
04:38蕾咪想知道~你有中這十一種狀況的其中一個嗎?
05:11湊秒數Q&A~投資型保單該轉入存股嗎?
05:58湊秒數Q&A~股市新手該短線賺價差還是長線存股?
07:07湊秒數Q&A~有沒有推薦的證券公司操盤APP?
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客戶對投資型保單的需求及原因探討
為了解決投資型保險是什麼 的問題,作者鄧彩紋 這樣論述:
在這個市場不穩定的時代裡而且又是個微利時代裡;現代人該如何在這樣的市場上滿足自己的財富計劃、並且達到人生不同階段的責任保障規劃呢? 而這位個案在民國95年時跟我投保了定期定額的投資型保單。當時的他是單身有著護理師的工作但接著步入婚姻後辭職在醫院的工作,專心在家照顧幼童相夫教子同時當個沒有收入的家庭主婦,而每個月由先生給的生活開銷過著單薪的家庭生活。 因為這個客戶的人生階段的變化我都在身旁,而家庭主婦也是需要有財務的規劃甚至對另一半也有保障的需求,也就是「夫妻互保」的一個概念。而當他有第一張的投資型保單開始一直陸陸續續到現在的他擁有多張不同形式的投資型保單。而她的壽險身價也超過了100
0萬以上滿足了「夫妻互保」的責任規劃;由各張不同形式的投資型保單延伸出來的帳戶價值也大約超過500萬左右。在這個人生不同階段、不同需求;投資型保單的調整與符合並滿足給他的彈性自由度讓他渡過人生的不同時期。 因為以上種種條件下這讓我想要去探討投資型保單真的是可以滿足現代人在現在的微利世代下能滿足需求嗎?甚至因為人生不同階段的需求可以彈性調而來滿足當下的生活狀況嗎? 為了證實我的認知是否符合實際情況;因此有了這篇論文的探討。而論文內容的探討大綱約略為以下兩個大方向: 1.在人生當中、在不同的階段,每一個人都會遇到了不同的情況 如:人口結構不同、經濟狀況不同…「投資型保單」為什麼可以
隨著每一個人的現況做生涯規劃的保單調整? 2.「投資型保單」為什麼會是現在退休、投資理財規劃的主流商 品? 3.「投資型保單」為什麼客戶會喜歡?甚至一個人同時擁有多 張投資型保單的規劃? 這過程中提供的個案是我從事人壽保險業19個年頭來的幾位客戶的個案實例;以及藉由172份有效問卷而來完成我所需要的問題樣本與數據。統計完成後;最後得到的結果與我起初所認知的內容不謀而合;但也從問卷統計的結果裡得到一些重要且有趣的數據訊息,那就是~還是有一部分的人,因為對投資型保單的了解是完全不正確的認知以致於對他有不友善的誤解。而這造成的起因就是業務同仁傳達與表達的資訊有
所誤差而致成的,因此這將會是我以及更多的保險從業人員未來我們必須要努力的目標與方向。
買對保險了嗎?:保險局外人幫你挖出埋在保單的地雷!把錢花在刀口上,讓你買對保險真正保障未來而 不浪費一分血汗錢!
為了解決投資型保險是什麼 的問題,作者何宗岳(股素人) 這樣論述:
保單中藏了多少地雷,你知道嗎? 直揭業務員絕不會告訴你的關鍵小細節!!! 舉例來說: 投資型保單到底幫你賺錢還是賠錢? 要留心!它極有可能變成「地獄保單」! 真要買投資型保單的話,作者建議你不妨這樣做──純保障壽險+投資金融股 投資型保單有一個內扣的費用,保險成本(簡單的說就是保險公司用來支付理賠的費用)。它是直接由你的保單帳戶價值中扣除。因此你很難察覺這筆支出。如果你的保單帳戶價值,小於保險成本,那麼你就要開始繳危險保費,否則保單就會失效。 保險成本幾乎是隨年齡而成等比級數增加,例如男性60歲的保險成本是30歲的10.3倍,作者初步估算,如果你的投資保
單的投報率是3%的話,保單價在87歲時失效。如果投報率是0%,會在67歲失效。許多投資人沒有弄清楚,到時白忙一場。說它是地獄保單,也許有點誇張,但不是全無道理!作者在書中公開友人的1,000萬元投資型保單,10年共繳了783萬元保費,但是,保單卻依舊失效,保費全歸零! 2019年台灣的人均GDP 25,539美元,全球排行第33,但是,壽險滲透度卻是連續12年全球第一,台灣人平均以五分之一的薪水買保險,不可謂不多!但是據調查自認為已有足夠保險保障的受訪者僅占53.1%。 由上觀之,台灣人的保險觀,明顯出了問題。作者認為以下為台灣民眾買保險的最大迷思。 (1)買保險,保障
項目要愈多愈好。 沒有錯!但是每月保費可能太高而影響基本的生活品質。 (2)買保險,要保障兼投資,一舉兩得。 保障兼投資?絕對是保障成份減少(理賠時方恨少),投資也未必賺錢,有虧本金的風險。 (3)買保險,到期未理賠時,要領回保費。 如果是儲蓄壽險,到期尚可領回比總繳保費稍多的錢(不考慮通膨率),但是,如果附加一大堆的附約,或終身醫療險,則必然領不回總繳保費。 (4)繳費20年、保障終身最划算。 羊毛出在羊身上,保險公司只不過將保障至110歲的保費,要你在20年內付清而已。 此四項觀念並非完全錯誤,而是有時候正確;但就因為這四項多數人的買保險觀,保險公司才
會投大眾所好,設計許多高保費、低保障的①終身型、②還本型、③投資型、④類全委型及⑤附保證型等保險商品來賺客戶的錢。 其中終身型保單比較貴的可能原因之一是:「目前台灣人平均壽命是80.9歲(男77.7歲、女84.2歲),壽險業的第六回「經驗生命表」,是男81.11歲、女86.64歲(2021/7/1),但是,各保險公司的終身型保單卻依99歲、105歲或110歲年齡來計算保費」。所以,對相同保障而言,終身型壽險的保費,可能是10年期壽險的20倍以上。 作者是保險局外人,寫此書不是和保險公司有什麼過節,一開始純粹是因為小孫女出生後,媳婦要為她買一張0歲保單。「主約是20年繳的終身壽險
,加上7種附約,年繳保費23,932元」,引發他對保險的興趣。 『直覺上,覺得替「0歲嬰兒」買保險好像怪怪的,通膨效應無止境,等她到35、50歲時的保單價值剩多少?因涉及家人的權益,乃決定進一步研究保險商品,希望能了解「要保人究竟能由保單獲得怎樣的保障」』。 作者重視思考的邏輯。1985年在他35歲,因自感「學然後而知不足」,乃決定放棄11年的工作經驗,前往美國攻讀機械碩士。當時的系主任認為「工程師必須懂統計分析」,規定研究生須到數學系修統計學課程,他選了一門統計分析學(Statistical Analysis),上課第一天,教授列了一些參考書籍,其中一本迄今仍記憶猶新、受益無
窮的書是:《How to Lie with Statistics》(如何用統計學說謊);這是一本出版於1954年的小冊書,全書僅約150頁,共有10個小單元,書中文圖並茂,列舉了許多玩弄統計數據的案例和利用統計學騙人的技巧。 作者2年的碩士學習生涯中,並未覺得該書有何用途,然而,回國重新就業後,卻逐漸啟發他的「常識邏輯思考」潛能,對於日後工作上的空調節能評估分析,有很大的幫助。因此,邏輯思考→比較分析→檢討改善,成為作者研究資訊/數據的三步曲,作者曾以此三步曲,寫過《拒當下流老人的退休理財計劃》等4本理財暢銷書,本書即是以常識邏輯思考,進行比較分析,探討(人身)保險商品之必要性與適用性
。 邏輯思考及常識貫穿全書的內容。作者一位40幾歲友人想買的保單如下,並問作者的看法。 這是○○人壽的「20年繳/終身意外險」,在16歲至50歲買此份「20年繳/終身意外險」的保費,同樣是17,390元/年。保費並無年齡上的差異,20年的總繳保費共347,800元;此份保單給付項目多,還有101歲祝壽金10萬元,看起來很吸引人。 作者告訴他,此是終身意外險,疾病死亡或疾病住院醫療非本保單之保障範圍,而且還得挑假日搭大眾運輸工具而意外身故,家人才能領得到800萬元的保險金,否則只好忍耐活到101歲領10萬元祝壽金,加減算一算,他就改買其他保單了。 姑且以常識邏輯來分析此份
保單:「住院2,000元/日,每次最高6萬元(※即住院30天×2,000元/日),需要住院174天(=總繳保費347,800元÷2,000元/日),才能花完總繳保費,可能嗎?看看自己父母及周遭親朋長輩,有多少人因意外住院超過174天? 本書作者在分析台灣保險市場的怪現象之後,也提出了他的保險觀念。 保險三訣:救急不救窮、錢花刀口上、保大不保小! 更具體而言: 以小於年薪5%金額,買500萬元保障險(10倍年薪)+日額5,000元住院醫療險。 任何想要買保險,或是已經擁有保險的人們,都應當看這本書,以把錢花在刀口上。 本書特色 ★保險業務員不會告訴你的
細節 保險公司開保險公司目的是賺錢,因此設計了許多巧門,來保障自己的利益。只是保險業務員在拉保險時不會告訴你這些。例如: 1.買(還本)終身壽險、投資型保單或類全委保單存在一項風險,就是提前解約的損失:銀行定期存款解約時,頂多是利息打7折、8折,不會損失本金,但是,保險若提前解約,多會損失本金。所以,保險商品的DM中,多有一句小字注意事項:「投保後提早解約,將可能不利於消費者」。有些人在需要買房、創業時,可能需要解約一些保險來應急,偏偏保險業務員會說服您不要解約,改以保單借款方式來處理,於是您的保費/利息會愈繳愈多。 2.「終身壽險」是相當高明的保單,壽險公司以100歲、1
10歲來規劃訂定保費。而多數人難免在壯年時,因資金需求而提前解約;此外,國人的平均壽命是81.3歲,壽險公司擺明吃定大多數的要保人撐不了那麼久,由此可知,(投資型)終身壽險是壽險公司的金雞母,保證獲利不吃虧。 3.別以為「繳費20年、保障終身」的保費永遠不變。保險公司不做虧本生意,照樣會調高保費;某繳費20年的「○○終身醫療險附約」,其合約條文中有「續期保費調整」條款:「本保險採平準保費,可調整費率。本附約依實際經驗損失率達到調整保費之標準時,經本公司簽證精算人員評估並於年終精算簽證報告意見書揭露後調整本附約之保險費率,每次調整後之新費率以不超過原費率的20%為限⋯⋯」。 保險
費分為平準型費率和自然型費率。理論上,自然型費率是隨年齡增長而增加,平準型費率是保險公司依年齡、通膨率等風險因素而精算出的費率,將20年的保險費平均分攤到每一年,所以,每一年的保費應維持不變。但是,仍會視狀況調整。 ★保險相關知識一次說明 保險有許多專有名詞,如果沒有相當的了解,很難看懂保險契約的真義。如宣告利率及預定利率。 宣告利率及預定利率多會揭露在保單DM中,只不過宣告利率字體大,而預定利率字體小,可能要在注意事項或備註中仔細找找看。通常,當實際的宣告利率高於預定利率時,保戶可獲得增值回饋金/分紅金等;若實際的宣告利率低於預定利率時,就沒有增值/分紅回饋金,對保險公司
是利差損,此時,保單價值準備金只能以預定利率計息增值,所以,預定利率又被視為保單的保證最低利率。 ★不只挖出問題,也提出明確的建議 作者並不否定保險商品的效用。只是要正確的運用。本書在最後兩章,提出明確的具體的建議。讓你把錢花在刀口上。
衍生性金融商品目標可贖回遠期契約資訊不對稱與監理之探討
為了解決投資型保險是什麼 的問題,作者陳詩蓉 這樣論述:
2014年3月我國爆發TRF事件,造成金融市場之動盪,TRF事件肇因於衍生性金融商品具高度複雜性,銀行與客戶間有資訊不對稱之情形,客戶多進行投機交易,銀行銷售TRF商品未能落實適合度義務及說明義務,致客戶承受高於其所能負擔之風險,造成重大虧損;銀行因須承擔客戶不履約之信用風險,亦面臨鉅額呆帳損失,恐引發系統性風險。 針對上開衍生性金融商品資訊不對稱所引發之系統性風險及商品銷售問題,金融監理上又該如何防範及因應,本文就金融監理機關之監理分工及銀行對衍生性金融商品之銷售義務進行探討,了解監理機關之職責與現行監理分工情形,以及就銀行銷售義務之規範,比較外國法與我國法之差異,並分析我國司法判決對銀
行銷售義務之判斷標準。 金融監理機關之合作仍需加強,以因應個別金融機構發生問題所生之系統性風險,並達成金融穩定之職責;我國說明義務之規範可更加細緻化,且法院對於說明義務之掌握及運用宜再加強,以改善金融服務業與金融消費者間資訊不對稱情形,促使金融服務業於銷售金融商品時更加謹慎,進而保障金融消費者之權益。此外,金融主管機關可提升投資人之自我責任意識,但不宜捨棄既有之紛爭解決機制,介入金融業者與投資人間之爭議,方有助於我國金融市場之發展。
投資型保險是什麼的網路口碑排行榜
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#1.投資型保險 - 遠雄人壽
2.月月有機會領取收益分配:選擇配息型基金標的,每月有機會領取投資收益,退休生活真愜意。 3.資金彈性繳費:單筆加碼投入,隨時累積資產。 年金給付. 了解更 ... 於 www.fglife.com.tw -
#2.利變型保單為什麼會成為最受歡迎的保險商品? | 台灣金融研訓院
此狀況反映人壽保險業的業績表現,保費收入逐年遞增,2018年為3.51兆元,較2017年增加913億元,特別是受到全球景氣回溫、金融市場表現熱絡的帶動,近兩年投資型商品的 ... 於 www.tabf.org.tw -
#3.投資型保單不當銷售之監理 - 公平交易委員會
保證收益型是由保險公司針對身故保額、保單帳戶價值,或者年金提領總額等. 項目掛保證,等於彌補了投資型商品投資報酬的不確定性。惟要保人對此類保單可. 於 www.ftc.gov.tw -
#4.什麼是投資型保單? - 台灣社區通
投資型 保單,英文是「Investment Link Product(ILP)」或「Unit ... 換句話說,保戶能享有的保險保障,完全取決於自己的「投資績效」。 於 sixstar.moc.gov.tw -
#5.保險小常識: 臺灣企銀
是一般人常有的疑問,保險並不是買越多越好,該如何花最少的錢,買到最大的保障才是 ... 50~70歲銀髮族, 生死合險、年金保險、投資型保險、重大疾病保險、長期看護保險 ... 於 www.tbb.com.tw -
#6.投資型保險商品{第一科+第二科}一次過關組合包
若你還沒有投資型保險業務資格,那麼現在正是考取資格的最佳時機! ... 投資型保險商品業務員資格測驗共分為二科,範圍包含:投資型保險商品概要、金融體系概述、投資學概要 ... 於 www.books.com.tw -
#7.超圖解投資型保單60個該懂的問題 - 讀冊
寫給所有的保戶:投資型保單具有投資與保障雙重功效,其最大特色是,投資型保險的保險帳戶價值完全取決於實際投資績效。投資型保單包括:變額壽險、變 ... 於 www.taaze.tw -
#8.別傻傻分不清投資型保單相對於傳統型保單的關鍵差別 - 黃大偉 ...
保險 局副局長張玉煇說明,目前市場上銷售投資型保單可分為兩大類,包括投資型人壽保險、投資型年金保險。投資型人壽保險是提供被保險人死亡保障,投資型 ... 於 davidhuang1219.pixnet.net -
#9.為什麼多數人買投資型保單的經驗都不好? - 今周刊
許多人對投資型保單的印象是「可以兼顧投資和壽險保障」。但實際上,你繳了幾十萬的保費, ... 因此,最好儲蓄歸儲蓄、保險歸保險、投資歸投資。 於 www.businesstoday.com.tw -
#10.想兼顧投資與保障,投資型保單不失為好選擇!
金管會進一步說明,外幣保險商品主要有3大幣別,分別是美元、澳幣及人民幣,其中又以美元的保費收入占最大宗,今年前2月美元保單新契約保費收入為36.51億 ... 於 www.trfp.org.tw -
#11.存股概念保單是什麼?有比0050、0056好嗎? - 康健雜誌
大賣逾百億的「存股概念」投資型保單為什麼遭金管會下令停售?類似保單值得投資嗎? ... 真的是既幫投資人存股,又提供保險的好工具嗎? 於 www.commonhealth.com.tw -
#12.投資型保單養錢術-現代保險 - 雜誌
又要如何操作投資標的,才能發揮投資型保單保障與理財兼具的功能? 自然保費年輕保超划算 從投資型商品的架構來看,無論年金險或壽險都是採分離 ... 於 www.dgnet.com.tw -
#13.保險消費手冊-投資型保險 - 風險管理與保險教育推廣入口網
1. 什麼是「投資型保險」? ... 4. 投資型保險與傳統型保險有何不同? ... 6. 哪些是您投保時該注意的事項? ... 歡迎連結使用金融監督管理委員會網站資料。引用時,請註明資料 ... 於 rm.ib.gov.tw -
#14.國立中山大學財務管理學系碩士論文投資型保單報酬率實證分析
保險是 較為有利的。林俐宜(2013) 文中不探討投資型保單優缺點,僅就投資型保. 險、BTID、終身壽險做比較,分別探討三者在保障面與投資面的差異;作者還以. 於 etd.lib.nsysu.edu.tw -
#15.投資型保單存退休金兩大前提先認清 - 工商時報
台壽表示,投資型保單首重自由選擇的多樣性,一是保單結構是投資帳戶加上保險保障,隨著投資帳戶連結的標的及保障(身故或年金給付)差異,有多樣化 ... 於 ctee.com.tw -
#16.一文看懂:投資型保單是什麼?好不好?推薦購買嗎?
投資型 保單,顧名思義,是在保險商品上加上投資的概念。只要買進投資型保單,保戶就可以同時擁有保險+投資。保險公司會將保戶所繳的錢,一部分作為 ... 於 earning.tw -
#17.投資型保險商品具多種型態金管會:應評估風險及費用結構
金融監督管理委員會於日前表示,因投資型保險商品的種類及費用結構有多種型態,且投資相關風險是由保戶承擔,因此消費者在投保前,應審慎評估各商品的 ... 於 www.lawbank.com.tw -
#18.台灣保險史大變革/附保證投資型保險商品取代儲蓄險成主力 ...
因為後來一直是負值,我放了快10年才贖回,贖回時也還是負值。』 根據金融消費評議中心的統計,到2020年第一季,因為金融爭議導致的申訴案件為4萬175件. 於 www.rti.org.tw -
#19.保險商品 - 中華民國退休基金協會
保險商品中的年金保險具有保障老年收入的特性,例如利變型年金或是具有保證給付 ... 盈虧自負. 投資型保險商品所產生的投資收益或虧損,大部分或全部由保戶自行承擔。 於 www.pension.org.tw -
#20.投資型保險- MBA智库百科
投資型保險(Investment Insurance)投資型保險是指與投資掛鉤,具備投資和保障雙重功能的保險,它為客戶設置了資本保值賬戶,提供沒有利息稅的高收益服務。 於 wiki.mbalib.com -
#21.「金融小常識,保險Q&A?」2020微學習數位課程講座
投資型保險,保戶自負盈虧許多人也容易將投資型保險與傳統型保險搞混,葉俊佑表示,投資型保險是「保險」與「投資」結合的金融商品,保戶繳交的保費 ... 於 www.foi.org.tw -
#22.投資型保單保險投資一次滿足,比傳統壽險更划算? 新鮮人該 ...
此外,吳士賢提醒,想投保「變額萬能壽險」還需注意保費跟保額的比例,盡量愈大愈好,例如月繳2,000元,分別在2張變額萬能壽險買到450萬元或500萬元的保障,自然是後者較好 ... 於 ics2.softbi.com -
#23.注意!投資型保單今年大熱銷保險局示警銀髮族3大風險
面對投資型保單熱銷,保險局副局長張玉煇提醒,投資型保單之種類及費用結構有多種型態,且投資相關風險是由保戶自己承擔,因此,消費者在投保之前,應審慎 ... 於 ec.ltn.com.tw -
#24.〈觀察〉保費懸崖來了保險主力商品將大洗牌 - 鉅亨網
受到保險新規上路的衝擊,壽險業1 月新契約保費收入年減近四成,創下史上單 ... 規劃新的保險商品,保險業者預期,投資型保單、利變壽險將是今年保險 ... 於 news.cnyes.com -
#25.看懂投資型保單利弊,退休理財商品這樣買才划算
她觀察,很多人認為投資型保單是「保險加投資」,無法理解為何投資失利會影響保單淨值。其實,究其本質,投資型保單就是保險。 於 health.udn.com -
#26.利用願付法探討投資型保險商品購額與收入之關係
根據屏東. 縣資料統計處的資料,屏東縣包含市的總人口為891,058 人(2006 年5 月),而就業人口為384,000 人,在. 95%信賴區間下,α=0.05,e 是估計誤差本研究設為0.1,Z 值 ... 於 ir.meiho.edu.tw -
#27.變額年金- 投資型保險 - 國泰人壽
投資 鏈結型. 投保小祕笈. ✓ 什麼是變額年金:年金累積期間,可透過投資標的累積 ... 於 www.cathaylife.com.tw -
#28.年金險是什麼?五大常見問題說清楚!
年金險的商品類型包含投資型年金險、利變型年金險等,投資型年金主要是將標的連結到「基金或債券」,透過躉繳或分期繳來累積帳戶的資產,可以透過「投資 ... 於 ezbao.taiwanlife.com -
#29.07 35歲前的年輕人,投資型保單聰明用! - 1號課堂
當你自組家庭後,工作成就和收入漸增,家庭責任漸重,非常需要足夠的人身保障來規劃。這又是對另一半、子女的真慈愛的表現。 那麼,投資型保險的最大特色 ... 於 classone.cwgv.com.tw -
#30.認識投資型保險 - 富邦金控
認識投資型保險. 保險加上投資的功能,讓客戶自主掌握保險中資金的運用狀況。投資型保險的特色是所有的費用均透明化,並採用分離帳戶的機制,將保戶的資金與保險公司的資產 ... 於 www.fubon.com -
#31.投資型保單為何怎麼買怎麼虧?一張圖揭保險業務員沒說的真相
什麼是投資型保單? ... 保險業務員通常都會問我們: 「你未來想過怎麼樣的退休生活?」 聽到這句話的我們通會也會有2種畫面: 「生活悠閒快樂且滿手現金」、「 ... 於 www.storm.mg -
#32.投資型保單~是投資還是保險? | | 保比優 - 儲蓄險、旅遊保險
兼具投資與保險功能不管是投資型商品還是其他傳統型壽險、健康險,只要是保險公司銷售的,就是保險商品,保險公司銷售的商品就一定是有保險的成份, ... 於 bobiyou.com -
#33.【保險≠ 投資】為什麼不建議小資族買「投資型保單」?保費 ...
如果你自己也不知道怎麼選基金,那又怎麼知道自己有沒有選到對的保單或保險公司?畢竟保險公司雖然幫你代操,績效好與不好卻是你必須承擔的潛在風險。」鋒 ... 於 www.thenewslens.com -
#34.什麼是投資型保單? | 股市- Yahoo奇摩行動版
許多民眾都有購買投資型保單,但你清楚究竟買了什麼內容嗎?它到底是投資還是保險呢?事實上,投資型保單是保險,只是它同時包括兩塊內容:定期壽險及 ... 於 tw.stock.yahoo.com -
#35.投資型保單:低投資門檻、盈虧自負兼顧保障與理財需求
基本概念是,保戶繳的保費是購買「保險」(通常是一張定期壽險保單)以後,才把剩下的錢拿來投資。 觀念1 〉保費流程如何運作? 你繳的保費並非100%用來投資. 有了概念, ... 於 www.ctbc-retirement.com -
#36.投資型保險的迷思
投資型保險 的迷思-請尊重智慧財產權. 11. 投資型保單類型. 變額壽險. 變額萬能壽險. 變額年金. 共同基金. 計息帳戶. 結構型債券. 投資標的. 保險商品 …. 保單帳戶價值. 於 webline.sfi.org.tw -
#37.變額萬能壽險(投資型保單)大哉問 - MY83 保險網
投資型 保單有很多種形式,這篇要講的主要是變額萬能壽險,也就是一般在市面上比較常會遇到的一種結合壽險和一籃子基金的投資型保單,基本上此種投資型 ... 於 my83.com.tw -
#38.法規內容-投資型保險資訊揭露應遵循事項 - 金融監督管理委員會 ...
事項辦理,可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要。 2.採約定定期繳費投資型保險商品應載明: (1)這是一項長期投保計畫,若一旦 ... 於 law.fsc.gov.tw -
#39.什麼是投資型保險呢? | 保險e聊站 - LINE TODAY
投資型保險,與一般保險最大的不同在於,一般保險的資金投資運用,是交由保險公司決定,其風險也由保險公司承擔;而投資型保險是由保戶決定投資標的, ... 於 today.line.me -
#40.傳統型與投資型壽險,該如何規劃與選擇? - Advisers財務顧問 ...
以保險業來說,能夠同時提供保障,又兼具理財功能的投資型商品,就成為 ... 決定投資標的,也自負盈虧;而儲蓄型與年金型一般是繳交保費之後,由保險 ... 於 www.advisers.com.tw -
#41.投資型保單是壽險還是退休規劃- 影音專區 - 保險黑傑克
買保險最常遇到的選擇是,要買保障還是要考慮退休規劃? ... 投資型被詬病的第一點就是前置費用太高業務員遇到這問題,要怎麼解釋呢? 我會主動問客戶?如果 ... 於 www.bj.idv.tw -
#42.投資型保單Q&A
投資型保險 就是把保險加上投資的功能,以期能夠達到雙效合一的目的。利用保險的功能有效控制投資的風險,其次利用分離帳戶的特性,讓客戶能夠自主選擇投資標的,是一個擁有 ... 於 chubb.moneydj.com -
#43.投資型保單,也是壽險嗎? | GOGO保-保險規劃平台
投資型 保單是兼具投資與保險雙重功能的保單,適合給對家庭經濟支柱投保,同時享有保障功能與投資樂趣。 於 www.xn--ruq77d4w3fo7k.tw -
#44.保障型保險商品平台 - 基富通|好好退休準備平台
一、依金融消費者保護法最新相關規定,為提供投資人更好的投資服務,本公司即日起施行「投資屬性評估」程序,您於基富通證券網站https://www.fundrich.com.tw完成「投資人 ... 於 www.fundrich.com.tw -
#45.投資型人壽保險商品死亡給付對保單帳戶價值比率規範之意義及 ...
說明:1.若被保險人 王 先生30歲時投保,其初始保單帳戶價值為100萬元,則其死亡給付至少應有130萬元, 王 先生投保的是A(甲)型死亡保障(以投保金額與保單帳戶價值兩者 ... 於 www.lia-roc.org.tw -
#46.投資型保險 - 中文百科全書
隨著金融環境的快速變遷,投資的工具不再局限於外幣存款、股票、基金及相關衍生性金融商品,其中,投資型保險是相當受歡迎的投資工具之一,多家銀行紛紛銷售投資型保險,加 ... 於 www.newton.com.tw -
#47.外幣保單讓你心動不已?先搞懂8大要點再買也不遲! - 遠見雜誌
外幣保單是保險而不是投資,別指望會有較高的報酬率. 目前市場上的外幣保單,以美元 ... 圖/以外幣收付之非投資型人身保險客戶適合度調查評估表。 於 www.gvm.com.tw -
#48.三明治族責任重運用保險滿足多元需求 - Chubb
提到「投資型保險」,很多人都會覺得它是以投資為主要目的,但其實這類型的保險商品,是一種可以順應現代人多變需求,兼具保險與投資雙效功能的商品,如變額萬能壽險的 ... 於 life.chubb.com -
#49.他花200萬買保單帳戶慘剩12萬原因曝光
捷安達保經董事長吳鴻麟則表示,保險商品都是中性的,投資型保單也有能彈性調整保額、成本透明等優點,關鍵在於適不適合保戶,「近幾年投資型年金熱賣,就 ... 於 finance.ettoday.net -
#50.股票首部曲
「投資型保險」是結合保險與投資二方面功能的保險商品。此種商品的保費區分為保險部份及投資部份,投資部份採專設帳簿方式處理,投資標的依保險契約約定、指定或同意 ... 於 www.rsc.com.tw -
#51.投資型保險是終身壽險嗎?
投資型 的原理是拿保費投資在基金公司,然後保險公司「每年」幫你買一個定期壽險,請記住,每年買一個一年期的定期壽險,你沒看錯,我也沒有打錯,是「一年期定期 ... 於 lion680802.pixnet.net -
#52.醫療險+投資型保單,築起退休防護網 - Schroders
他表示,25~35歲時事業剛起步時,預算不高,保險規劃首重CP值,最好「低保費、高保障」。其中,意外險、壽險與醫療險是必備的三大人身保險。 而在35歲到45歲間,收入漸 ... 於 www.schroders.com -
#53.投資型保險商品解讀
了解什麼是投資型保險. 確認自己是否適合購買投 ... 投資型. 年金. 投資連結型. 保險. 大部分為躉繳保費. 且連結標的為結構型債券. 躉繳、定期繳費或彈性繳費. 於 www.tii.org.tw -
#54.投資型保單中,什麼是增額保險費? | 康健人壽
台灣康健人壽的美國母公司信諾集團Cigna Corporation 近日宣布一項協議,將集團在香港(不包括健康保險業務)、台灣、韓國、紐西蘭、泰國、印尼、的壽險、意外險和個人 ... 於 www.cigna.com.tw -
#55.你,買過投資型保單嗎? | Money101.com.tw
Money101 與QuickPoll 民意調查網合作,進行了一份投資型保單有關的線上調查。 ... 投資型保險是兼具保障及投資功能的保險商品,基本的性質仍為保險 ... 於 www.money101.com.tw -
#56.投資型保險概論-知識百科-三民輔考
(1)保險公司依據年金商品之計算公式,求算出指數變動比率。 (2)將求算出之數值乘以「參與率」,或是扣除「差額」之後,即決定指數年金之利率 ... 於 www.3people.com.tw -
#57.投資型保單是投資還是保險?一次搞清楚 - 小花平台
許多民眾對投資型保單總存在著一些疑慮,究竟投資型保單的功能是什麼?是投資?還是保險?快來聽小花平台保險顧問為你細說分明。 變額壽險VS變額年金. 於 www.happysunflowers.com -
#58.投資型保單掀停售潮購買前,你該識破的五大話術 - 天下雜誌
投資型 保單顧名思義是,結合理財和保險。投資型保單的投資帳戶,會連結一籃子基金,目前以海外基金、ETF為主,投資帳戶的價值會隨金融市場波動,風險由保戶自負。 於 www.cw.com.tw -
#59.投資型保險
【 投資型保險】指結合保險與投資雙重功能的保險。投資簡單典解釋專有名詞是什麼意思;陸續將投信投顧基金、ETF、指數、股票、債券、期貨、選擇權、保險等金融投資商品 ... 於 themoney.tw -
#60.【投資型保單好不好?】投資跟保險真的一魚兩吃?可以賺錢又 ...
1. 投資部分,幾乎都會由賣保險公司同集團的投信代替你操盤,幫你買所謂的『主動式基金(也就是你從小聽到大的基金)』,或是幫你買入『被動式基金(ETF)』。 2. 保險部分, ... 於 george-dewi.com -
#61.投資型保險 - 中文百科知識
隨著金融環境的快速變遷,投資的工具不再局限於外幣存款、股票、基金及相關衍生性金融商品,其中,投資型保險是相當受歡迎的投資工具之一,多家銀行紛紛銷售投資型保險,加 ... 於 www.easyatm.com.tw -
#62.【樂透人生】保單投資萬無一失?不能不認識投資型人壽險保險 ...
投資型 壽險保單是高齡者財富移轉的良好工具,善用保單遺產免稅額度,在財富管理上達到最優效益。 試算保單第一階段平均保費. 案例一、男性30歲投保保額800 ... 於 www.peoplenews.tw -
#63.看懂投資型保單利弊,退休理財商品這樣買才划算
李雪雯指出,從保險的性質來看,市面上的投資型保單可以粗略分成3種:變額壽險、變額萬能壽險、變額年金險。投資連結的標的,則可能是股票、共同基金、 ... 於 www.fiftyplus.com.tw -
#64.認識投資型保險
『投資型保險商品』是將傳統的『保險』商品結合各式的『投資』工具,讓保戶利用保險公司提供的投資平台進行投資,而保戶的保險金額就隨著保戶投資的狀況隨之變動; ... 於 www.gstarg.com -
#65.想買投資型保單?你一定要知道的10件事
雖然投資與保險保障應該分開,但實際情況是,很多的民眾買了強調兼具投資與保險保障的投資型保單。該保單以險種來區分, 可概分為「壽險」及「年金 ... 於 www.setn.com -
#66.投資型保單優點與缺點是什麼及朋友整合負債的經驗談 - 歪腰的 ...
2 投資型保險基本上可以分成三種:. 3 你知道投資型保單有許多費用 ... 像是用錢買股票、買基金還是我這篇文章說的投資型保單等等……都是 於 action123.tw -
#67.【投資型保險是什麼?】投資與保險真能兼具嗎?|全球人壽
投資型保險 滿足投資與保險的雙重需求. 投資型保險與傳統型保單一樣具有保障功能,一般提供壽險與年金險二種類型供選擇,壽險類 ... 於 campaign.transglobe.com.tw -
#68.投資型保單有3種你買對了嗎?
2017年投資型保單大賣,但很多人跟小娟一樣,被投資型保單的種類搞得「霧煞煞」。保險公司指出,投資型保單是一種「統稱」,其實投資型保單依有沒有保額、 ... 於 www.ilong-termcare.com -
#69.首頁 - 永然聯合法律事務所
投資型保險是 近幾年來漸為國人所接受的商品;所謂「投資型保險」(Investment-Oriented Insurance Policy),乃是結合「保險」與「投資」雙重功能的保險商品,並以滿足 ... 於 www.law119.com.tw -
#71.購買投資型壽險 - 智慧查找案例-全國法規資料庫
投資型保險是 種新型的保險商品,其主要內容為將保險及投資合而為一,不過本質上投資 ... 而依照保險法施行細則第14條規定,投資型保險的運作方式為保險人將要保人所繳 ... 於 law.moj.gov.tw -
#72.投資型保單新增六不規範- 工商時報 - 中時新聞網
壽險業承諾過頭了,保險局喊卡。投資型保單將新增加「六不」規範,一是附保證給付不得超出身故保證類型,二為附保證給付金額,最多不得超過保戶總繳 ... 於 www.chinatimes.com -
#73.理財保險 - 安心網
年金保險是一種危險分攤的計劃,被保險人每期所領取的年金額,除了由本金及利息 ... 投資型保險係指保險人將要保人所繳保險費,依約定方式扣除保險人各項費用,並依其 ... 於 www.anxin.com.tw -
#74.投資型保險 - 玉山銀行
躉繳、分期繳之投資型保險 透過更具彈性的投資型保險產品,提供您台、外幣的壽險及年金險多元選擇,滿足您人生各階段所需! 安聯人壽. 保險產品名稱, 條款, DM ... 於 www.esunbank.com.tw -
#75.投資型保單風暴即將來襲? | 《現代保險》雜誌
市面上銷售的投資型保單,依給付方式不同,可以分為兩種,強調投資與節稅的通常是甲型(或A型),強調保障的大多是乙型(或B型),兩者的差異在於死亡給付如何計算。 於 www.rmim.com.tw -
#76.用投資型保險養儲蓄險!網友狂推一招同時入手2類保單 - 好險網
原PO在臉書社團「存錢人生」發文比較儲蓄險與投資型保單的差異,他說很多人看到投資型保單的報酬率很高,儲蓄險則差強人意,但其實儲蓄險是穩定累積資產, ... 於 www.phew.tw -
#77.買投資型保單一定要知道的10件事....(下) - 理財寶
(圖/shutterstock)文章來源:Money錢投資型保單以險種來區分可概分為「壽險」及「年金險」兩大類正式名稱是「變額(萬能) 壽險」和「變額年金保險」在 ... 於 www.cmoney.tw -
#78.投資型保單的甲、乙、丙、丁型(數字很多
管理費用:這個只要是投資就會有的費用,股票也有、基金也有,所以投資 ... 舉例:小明在30歲投保了100萬的投資型保險甲型,起初的保戶帳戶價值為100 ... 於 maggie3943.com -
#79.Hot News - 中國人壽
上门畫投資理財,而「投資型保單」兼. 具投資與保險雙重效益,尤其是手邊沒 ... 保險金額. 不固定. 固定. 相關費用. 比共同基金多. 比投資型保險小. 稅賦優惠. 於 www.chinalife.com.tw -
#80.入門簡單學投資型保單 - 英國保誠人壽
依保障功能來說:. 目前市面上的投資型保單多屬於「變額壽險」、「變額萬能壽險」及「變額年金」。 · 「變額壽險」. 繳費的時間及金額固定,但保額會隨投資標的價值而有所 ... 於 www.pcalife.com.tw -
#81.一張表看懂!「投資型保單」兼顧保障與投資,似乎是笑話...?
投資型 保單是一種「一年定期壽險」+「基金投資」的複合式保單,因為同時包含了「壽險保障」以及「基金投資」,所以也是很多保險公司的主推商品之一。 於 wealth.businessweekly.com.tw -
#82.MONEY錢雜誌 揭穿變額壽險保單的4大真相 口述:邱正弘整理
近幾年躉繳的「投資型配息保單」受到退休族青睞,尤其是連結債券基金的投資型保單,因為保險業務員強調配息率高,所以即使真相是不保本、也不保證配息,卻仍大受歡迎。 於 www.moneynet.com.tw -
#83.投资型保险_百度百科
投资型保险是 人寿保险下面一个分支,这类保险是属于创新型寿险,最初是西方国家为防止经济波动或通货膨胀对长期寿险造成损失而设计的,之后演变为客户和保险公司风险共 ... 於 baike.baidu.com -
#84.投資型保險 - 台北富邦銀行
投資型保險是 近年興起的理財商品,本質上投資型保險仍屬保險商品,加上投資的功能是為了讓客戶能更自主的掌握資金的投資狀況。投資型保單的特色是所有的費用均透明化, ... 於 ebank.taipeifubon.com.tw -
#85.投資型保單翻倍賣新手3大重點必知
2021年壽險公會資料顯示,累積前2月投資型保單初年度保費年增近1倍,其中投資型年金險初年度保費收入更是翻3倍,壽險公會指出,投資型保險受惠於金融 ... 於 tw.appledaily.com -
#86.超圖解投資型保單60個該懂的問題| 誠品線上
超圖解投資型保單60個該懂的問題:【本書特色】☆寫給所有的保戶:投資型保單具有投資與保障雙重功效,其最大特色是,投資型保險的保險帳戶價值完全取決於實際投資績效 ... 於 www.eslite.com -
#87.什麼是投資型保險? | 磐石保經
投資型保險 商品雖結合投資基金,具有投資理財的功能,但其獲利多寡取決於保戶自行選擇的投資標的之經營績效,本質是一種以定期壽險為主的保險商品。 業務 ... 於 www.rockgp.com -
#88.為什麼選擇美國投資型保險產品? - 永富傳承家族辦公室
在境外購買大額的保單,除去傳統意義上的保障與投資外,更是追求境外投保的避稅、避險等特殊功效,借助境外保險產品,進行家族信託、遺產信託安排,達到資產合理配置的目的 ... 於 succession99.com -
#89.第一章緒論
故本研究的動機是將嘗詴以其. 他角度找出哪些的因素會影響到消費者偏好在選擇投保投資型保險。 第三節研究目的. 因為市場利率逐漸的下降以及金融市場經濟不景氣的影響, ... 於 chihleeir.lib.chihlee.edu.tw -
#90.保障型、儲蓄型和投資型保險 - 費雪的部落格
如果你認真計算目前投保的儲蓄險或綜合險,你可能會發現如果將原本要多繳給保險公司的保費,放在銀行生利息或是投資基金,反而有較大的回收。 如果你算出你的保險投資報酬 ... 於 jianyuke.pixnet.net -
#91.什麼是投資型保單? @ ~保險共好團隊 - 隨意窩
投資型 保單,英文是「Investment Link Product(ILP)」或「Unit Link(UL)」,字面上的意思是「以投資為導向的保險商品」:是一種將部分保費投資在各種投資工具上,而 ... 於 blog.xuite.net -
#92.投資理財- 保單規劃| Allianz - 安聯人壽
投資型保險 特色介紹 ... 1.結合保險與投資雙重功能。 2.分離帳戶,資產完全屬於保戶,保戶亦需自行承擔投資相關風險。 3.可搭配附約,滿足全方位的保險需求。 4.保額可依 ... 於 www.allianz.com.tw -
#93.選購保險「停、看、聽」
之投資標的。 如果要投保投資型保險時,請注意下列事項:. (一) 投資型保險是一種保險商品,非純投資工. 具,而主要仍應以保障為主,確保維持契約長. 期有效為前提。 於 www-ws.gov.taipei -
#94.投資型保單有3種你買對了嗎? | 磊山保險經紀人股份有限公司
舉例來說,若小娟決定以月繳3000元的方式,投保投資型保單,當年底她領到年終獎金,想從中撥一部分投入保單中,若她買的是變額萬能壽險,即可接受這筆 ... 於 www.leishan.com.tw -
#95.認識保險 - 台新銀行
「投資型保險」包括變額壽險、變額萬能壽險、變額年金等類型,兼具保障及投資的雙重功能。主要特點是以壽險或年金保障結合各類型基金、ETF或其他投資工具的組合,投資 ... 於 www.taishinbank.com.tw -
#96.投資型保單 - 三商美邦人壽
投資型 商品需採用分離帳戶進行管理,因分離帳戶非屬保險公司所有,乃是依信託法中基金管理 ... 1、『人壽保險成本』是每張保單的自然保費,用來提供您周全的壽險保障。 於 www.mli.com.tw -
#97.投資型保險- 壽險服務 - 國泰世華銀行
※註:本保險不提供未來投資收益、撥回資產或保本之保證,另投資標的的收益或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。 給付項目. 年金給付. 保證給付. 於 www.cathaybk.com.tw -
#98.什麼是投資型保險呢?
投資型保險,與一般保險最大的不同在於,一般保險的資金投資運用,是交由保險公司決定,其風險也由保險公司承擔;而投資型保險是由保戶決定投資標的, ... 於 forum.i835.com.tw