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【法令更新對應】防制洗錢與打擊資恐專業人員速成（2022年6月版）

為了解決洗錢防制態樣最新版本的問題，作者林崇漢,林彙桓 這樣論述：

　　★最新版本(2022年6月)★ 　　★2022全新改版要點～本版為因應近年考試部分考點頻出度明顯增加，作者對應考情及修法大幅修正內容及修正前版疏誤處：(1)修正《銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本》的條文及條號順序(108.4.23)、(2)更新附錄：疑似洗錢、資恐或資助武擴交易態樣(110.4.27)、人壽保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項範本(110.4.27)。使全書與最新考情更加貼近→「讓最專業的洗防專家、帶你讀到真正會考的重點」！★ 　　本書之企劃發行，係基於編輯群與作者深知，考生在準備洗防證照的「四大痛點」～特別費時整年，為考生「對症下藥」，整理出真正能夠

幫考生「速成」的精華內容： 　　(1).法令不斷修訂：全書除重點整理與解析全面對應最新修法外，為因應相關法規動態修訂，特別增加「QR Code」連結全國法規資料庫，讓您一書在手，隨時隨地都可與最新法規無縫接軌。 　　(2). 艱澀條文內容：為輔助讀者更有效率理解條文內容，特於全書內文中貼心為讀者附上「主管機關宣導短片QR Code連結」。透過生動的影音與白話說明，助您「秒殺」艱澀條文。 　　(3).FATF之40項建議：本書獨家將此40項洗錢防制建議事項「全面中文翻譯」，為讀者們消除邊準備考試，還要邊「查字典、英翻中」的痛苦。 　　(4).條文內容「又臭又長」：為求突破、本書更貼心為讀

者備妥了各種「整理表（e.g.確認客戶身分）」與「流程圖」，編輯期間經多位考生實際試用已證明可大幅提升記憶成效；絕非如坊間其他用書均僅為草率的「貼法條（難以速成）」。 　　全書處處用心，將考照用書的品質提升到更高層次，絕對能更有效的助您「快速考取洗防證照」，早日脫離考照苦海。！ 　　「防制洗錢及打擊資恐專業人員測驗」係台灣金融研訓院、證券暨期貨市場發展基金會、保險事業發展中心、保險犯罪防制中心四家機構聯合主辦。每季由其中一家機構負責辦理筆試測驗，由於其考試內容之範圍包含國際防制洗錢及打擊資恐、我國防制洗錢及打擊資恐政策與法令、金融機構防制洗錢及打擊資恐執行實務等，資料不但龐雜而且零散，在應

考準備上相對於其他測驗吃力，考生若僅閱讀台灣金融研訓院印行的「防制洗錢與打擊資恐政策及法令解析」、「防制洗錢與打擊資恐實務與案例」二本指定用書，常常無法把握重點，進而發生相互混淆之情形，為能幫助應考人員化繁為簡、把握綱領，實有必要做應試重點整理。 　　本書即為參加銀行內部控制基本測驗所做的應試重點整理，全書分為四大篇：1. 國際防制洗錢及打擊資恐；2. 防制洗錢及打擊資恐實務；3. 我國防制洗錢及打擊資恐法令；4. 歷屆考題解析。考生在準備測驗時，若時間許可，除閱讀金融研訓院印行的指定用書外，可配合本書之重點整理，當能對防制洗錢之各項規定及原則更能透徹瞭解；若時間不足者，可直接閱讀本書，由於

本書是重點整理，雖無法含蓋所有內控之內容，但應試仍可獲得滿意的分數。 　　幫助應考為編輯本書之主要目的，然而對金融業務有興趣之在校學生或社會人士，利用本書亦可迅速掌握銀行業務之重點。本書係以金融研訓院印行的指定用書最新版本為基準整理而成，在編輯過程雖極盡謹慎，惟疏漏之處或仍難免，敬希方家暨讀者不吝指正，是所企盼。 　　林崇漢、林彙桓謹識 　　於景美溪畔之雍學書房

【對應考科新制+收錄最新試題】2022郵政企業管理大意：專業職(二)內勤人員適用

為了解決洗錢防制態樣最新版本的問題，作者楊鈞 這樣論述：

　　★以考科新制首屆官方命題傾向為本、更新全書系內容★   　　一、考科新制完全對應－新考科照樣拿高分！    　　因應最新考科「洗錢防制法大意」與「金融科技知識」首屆試題曝光，特以其為本、輔以郵局業務特性、量身訂做整理出郵政考試專屬的重點整理／模擬試題，與實際題型命題清項高度契合。    　　二、全書翻修的郵政內外勤相關法規    　　如專業職(二)外勤人員考科《道路交通安全規則》於110-111年歷經大幅修訂，並自發布日施行→毫無疑問此必將為新考試命題熱點。為此編輯亦與作者攜手，以最負責任的態度，針對「郵政法與交通安全常識」一科進行長時間、地毯式的「全書內

容修訂」，使之對應最新修法。此外並針對郵政法規之重點整理與試題解析全書法規更新修訂，確保讀者們讀到的重點、看到的解析都是最新的內容！。   　　三、更新更精準的命題重點   　　因應最新郵政招考之非法規類命題又出現多處最新考點（例如：企管一科之企業五大管理功能、企業經營的總體環境、企業組織與領導激勵。臺灣自然人文地理更新出了臺灣史前文化及原住民族文化的演進、地形的成因、特色及分布、交通系統發展及特色、漢人移民與外籍移工等考題）。對此細節我們於新版修訂時絕不放過：除於重點整理加強收錄相關內容外，更針對該主題再精心設計考猜題目。原因無他，就是要確保使用宏典郵政系列的讀者們能真正與最新

考情無縫接軌，讀到寫到的都是「最新的重點」。   　　四、找齊所有考古題－「題題詳解」幫你把基本分牢牢抓住   　　此部分乃最新版必然收錄重點！惟宏典文化不僅將最新試題收錄，更甫以完善詳盡之試題解析，更堅持做到「解析對應最新修法」。「舊題新解」下讓考古題能真正的發揮出提升實力的功效。透過大量演練並從中研究出命題題型，這就是高分上榜的不二法門。   　　★口碑實績！郵政招考上榜考生心得分享推薦文★   　　[心得]郵局內勤櫃台業務上榜心得(台北)   　　我也有買這本書來讀，企管考了90幾分，目前已在郵局上班！也介紹一些朋友或學弟妹購買。內容還蠻豐富的，題目也很

多。 楊老師很用心，此書幫助我跟我朋友很多，很多朋友因此考上郵局。要我選，我會念楊老師的書！   　　[心得]郵局專業職(二)高雄內勤錄取心得   　　我也有買這本書來讀，企管考了90幾分，目前已在郵局上班！也介紹一些朋友或學弟妹購買。內容還蠻豐富的，題目也很多，應該有1600多題吧！   　　[心得]郵局專二內勤錄取心得   　　用書：宏典文化 郵政考試套書(內勤人員) 郵政與企管用書重點整理非常詳盡清楚……    　　[心得]郵局內勤錄取、升資考通過(新北永和分局櫃檯前當面推薦) 　 　　我是用郵政內勤套書考上的，企管真的很棒，考題都從裡面出，尤

其是命題焦點，看熟就能考過！後來我考升資考，一樣看這本，一次就通過了！   　　★最新考題趨勢評析★   　　我們可以發現企業功能與管理功能仍是主要的考試焦點，不過從100年、101年佔80%左右，遞減到102年、104年60%左右，105年回升到74%、107、108年維持在68%左右，109年身障類占64%，110年僅佔53.28%。企業功能與管理功能的考題可以說是逐漸下滑。而減少的部分跑到哪裡去了，從表中可以清楚發現企管概論102年以後就維持在20%以上，105年略減為14%，108年又回到22%，109年身障類佔17%，110年回到33.33%，所以企管概論趨勢的考題是逐

漸上升。倒是其他部分除了101年僅考1.5%外，102年之後就逐年遞增到26%，105年降為12%、107年13.5%、108年9.5%、109身障類19%，110年回到33.33%，所以其他類型的考題也是逐漸上升。   　　從最新命題落點分析的趨勢觀察可歸納出：   　　(一) 企業功能：企管部份的題目正逐年遞減，行銷仍是近年考試的焦點所在，財管雖略有下降，但108年卻又考了很多會計基本的概念，仍不容忽視，研發、資管部分向來就考得較很少，人資則維持在4.5%~7.5%。   　　(二) 管理功能：主要仍集中在規劃、組織、領導部分，規劃平均數為8%、組織平均數為12%、

領導平均數為10%，不同年度互有增減，不過控制部分向來就考得很少。其中值得注意的是組織行為理論已成為近年命題的顯學。   　　(三)企管概論：企業概論命題比重近年多維持在6.5%以上，有上升的趨勢。管理概論雖有下降情形，不過108年又回復到7.5%，其他則佔6%。   　　(四) 其他：企業政策（策略管理）仍是聚焦的重點，尤其是策略管理104年第2次考了17%、109年身障類佔13.5%。變革管理、全球化管理今年命題比率雖很低，但仍不容小覷。   　　企業管理考科雖然範圍廣泛，仍不出柏拉圖（Pareto）定理，亦即百分之八十的題目，出自百分之二十的重點。因此，對重點掌握

仍是很重要的，尤其在歷屆試題中，經常被拿來命題的部分，亦即考古題所在，仍應熟讀再三。計算題部份往年會考損益兩平點（BEP）、經濟訂購量（EOQ）的計算或財務比率的計算甚至是年金終值、資本預算、定價方法等的計算。近年雖不考計算，但一旦被考出來，往往是獲取高分的關鍵所在。   　　一般而言，大學企管系大一會修讀「企業概論」、「管理學」，大二以上就必須修企業五管，而要修財務管理則必須先修過會計學。所以坊間大部分的企業管理書籍內容僅對企業五管作大致介紹。因為，企業五管都各為一門科目，厚厚一大本。但考試往往為增加成績的辨識度，會愈考愈深入，而且有時又會因命題教授本身專長或任教科目而有所偏好，例如

教行銷管理的教授就可能會喜歡出比較多的行銷題目，這可從某年鐵路特考企管題目一口氣出30%行銷管理題目，可見一般。可是對非商學科系學生而言，準備起來就相當吃力。 　　 　　筆者在大學任教多年，編輯之初即針對行銷管理、財務管理部分，相較於其他參考書有更深入的介紹。計算題部分本書均有詳盡完整的解析，尤其財務管理考科，書中有計算單元，希望讀者有效運用，並詳讀內容。再輔以本書新增重點議題，相信必能過關斬將更上一層樓。    　　高分準備策略   　　「工欲善其事必先利其器」一本內容完備、題目解析詳盡的參考書是必備的。再加上反覆的閱讀，掌握80/20法則。如企業型態、企業功能、管理功

能、管理者的技能角色、效率效能、管理理論三個時期的各家學說、總體與任務環境、整體規劃、預測技術、計畫種類、決策過程與類型、MBO、結構類型、控制幅度、工作設計、組織行為（月暈效應、刻板印象、對比效果）、組織文化（創新文化特徵）、工作團隊、學習型組織、領導的權力基礎、領導理論、激勵理論的過程、內容理論，X、Y理論、溝通種類與程序、控制程序與類型、BSC、生管的品質管理（PDCA循環、TQM、JIT、ABC存貨分類、ERP、6σ、排程）、人力資源管理（工作分析、工作說明書、工作規範、工作評價、內部與外部招募的比較、績效管理）、行銷管理（STP、4P、PLC、產品效用與消費品種類、吸脂定價法與滲透定

價法、服務業特性）、財務管理（財務報表、財務比率分析）、策略管理（程序、SWOT、BCG、價值鍊、五力分析、競爭策略、Ansoff產品/市場矩陣模型、7S模型）、企業社會責任（CSR）、變革管理、電子商務類型、Hofstede國家文化等重要的部分。   　　郵政考試要獲取高分尤其要加強行銷管理、財務管理、企業政策的閱讀。管理功能規劃、組織、領導會輪流成為重點，近年考比較多組織、領導（含激勵與溝通）的題目，但往年也曾考較多規劃或控制的題目，都須等同關注。   　　另外，中華郵政於109.06.05公告最新甄選進用規範，部份職組的考試科目會有變動，專業職(二)的專業科目：企業管理大

意及洗錢防制法大意將併科考，且命題形式是選擇題。如此一來企業管理的題數將會減少，例如原來50題，將會變成25題。會被拿來命題的內容也會是重中之重，也難怪這幾年的題型變得很基本、很重要。為讓讀者更能快速聚焦本科的重點，特別新增「立即奪分100個最可能考的命題焦點」，萃取企業管理常考的100個重點，句句精華，絕對是您考前複習的利器。最後，為方便錄取第一試學員的準備，特開闢面試單元，涵蓋口試題目、口試技巧、服裝儀容注意事項、自傳書寫等，可謂面面俱到。   　　「皇天不負苦心人」，辛苦的付出，終究會結出美麗的果實，預祝各位讀者都能榮登金榜！   

法人刑事利得沒收之預防 - 以法令遵循制度為中心

為了解決洗錢防制態樣最新版本的問題，作者林淑芬 這樣論述：

　　從大統長基的案件了解法人不法利得沒能被沒收的不正義，以及最近的康友案、博達案這些瞞天過海的不法行為，法人犯罪的破壞力和法遵預防的重要性日益突顯。法人犯罪的問題層出不窮，有罪則便應有處罰，有不法利得就應剝奪！為了實現刑法精神，本文以「法人刑事利得沒收的預防」為題，並「以法令遵循制度為核心」，透過文獻分析法和實務案例硏討與模擬，就法人刑事責任、法人做為沒收主體與沒收程序審查、法令遵循的預防機制三大命題探討如何預防法人犯罪和利得沒收的發生。　　　法人犯罪的刑事責任，可區分為決策者不法和員工不法兩種狀況：決策者的不法行為，不管故意還是過失，在法人的直接連結之下，法人皆應負其責。員工的故意不法，法

人應負監督責任，在僱用人責任的間接連結下，仍應負其責。然員工的過失行為，法人若已盡注意義務予以防免，就有機會成為阻卻責任事由，可以免責。　　各國學說上雖然朝向肯定法人刑事責任的方向，但實務上當法人利得沒收卻多以第三人沒收為之。以法人應負刑事責任觀之，法人應可為犯罪行為人適格，特別是故意者，應以一般沒收為原則。另，在刑罰上可考量民法、刑法、行政罰法的結合，讓裁罰更多樣性，讓不法利得沒收範圍從寬認定、從嚴處分。　　運用法令遵循體制來預防犯罪與預防沒收者，乃運用公司治理、法令遵循、內部控制三大主軸。透過業務、法遵、與稽核等三道防線，落實合規執行。其中，公司治理和內部控制，需要一個透明即時且系統性的資

訊系統與通報制度，以及決策者積極監督注意。但法遵和內控並非萬靈丹，除了內部常規機制之外，還需要例外處理的吹哨者機制，以及外部市場的經營規則和外部稽核、以及主管機關來形成第四道防線。　　法令遵循機制除了制度規劃與人員執行之外，為求效率和效能，法遵數位智能科技的應用也愈來愈普遍，且科技的特性還可為公司治理留下軌跡，成為注意義務履行的佐證與阻卻法人責任的有利參考，法遵智能科技誠然為未來法人犯罪與利得沒收預防之一大利器。　　隨著法人犯罪的案件越來越多、手法越來越複雜，本文依法人犯罪手法對於法人財務利益的影響，將法人犯罪區分為收入提升型、成本降低型、逃漏稅捐型、不實財報型四大類型。這四大類型也反映出來，

不論是直接的收入增加，或是原料成本、製造成本、稅負成本的節省，任何形式的利益，只要是經濟上可衡量者，皆為不法利得的範圍。　　法人利得沒收的處分卻還是相當有限，本文為求提高可應用性，就法人不法行為成立的案件，以實際案例模擬利得沒收的審查程序，以及探討法遵制度的重點、說明法遵制度如何可以發揮防止的效果，冀能從中學習，並開啟未來的研究方向，並且希望得以投石問路，激起法人刑事利得沒收與刑事法遵的漣漪，對以法遵制度為中心來達成法人刑事利得沒收的預防，發揮最大的效果。