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財富管理客戶選擇銀行之因素探討

為了解決花旗客服專人2020的問題，作者劉芓鴻 這樣論述：

中文摘要金融市場隨著市場變化而推陳出新，也更加有效為客戶提供更好的服務，帶來更大的利益，同時也彰顯理財的必要性，除此，高資產族群的增長，財富管理也已儼然成為銀行產業主要的營收來源之一。也吸引更多外商銀行來台設立據點，高資產族群成為各家銀行極力追逐的必爭之地。本研究以深入訪談法進行研究，並將訪談對象設定為三組並分類，第一組為3,000萬以上、第二組為1,000萬~3,000萬、第三組為300萬~1,000萬，每組各有2人，合計訪談人員共有6人，試圖從品牌權益面、軟硬體設備面、理財專人面、理財產品面、收費優惠面等五大面向進行探討財富管理客戶選擇銀行因素的分析。本研究發現，高資產客群對於品牌權益面

相當重視，品牌權益常常為品牌情誼和品牌信任的影響力指標，高資產客群品牌情誼和品牌信任水準越高時，越會對於品牌產生黏著性。其次，軟硬體設備面，財富管理走向資訊化，強化核心系統，銀行業必須讓顧客體驗更佳，更快速核心系統，讓系統更加順暢。理財專人面，理財專員必須以專業能力幫顧客量身配置資產，進行多樣化商品風險控管，如此才能創造財富倍增。理財產品面，多以全球股票型投資商品、公司債、政府債、股票為主。最後，收費優惠面，銀行若能提供給高資產顧客群獲得更好的投資報酬率，儘管需要支付手續費，高資產顧客群會願意持續待在原始的銀行持續進行財富管理。本研究貢獻可提供給銀行業針對高資產客戶群進行財富管理業務推廣時參考

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