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基礎理財規劃：系統、案例與實作(二版)

為了解決關鍵理財網的問題，作者unknow 這樣論述：

　　本書以國際標準理財流程、CFP?模組一基礎理財規劃課綱為本，融合理財規劃人員專業能力測驗之「理財規劃實務」內容，以「實務案例」為軸，應用 KEYs 關鍵理財網「決策系統」實作全方位暨全生涯理財規劃，有系統、有組織地依序說明理財規劃各步驟之學理知識內容及實際操作要點，以呈現理財專業在學理知識、實務應用及決策系統三面向之完整內涵。   　　各章末並附上臺灣金融研訓院理財規劃人員專業能力測驗考題，供本書使用者驗收所學、準備證照考試之用。

關鍵理財網進入發燒排行的影片

財富管理規劃個案之研究－某公營行庫員工為例

為了解決關鍵理財網的問題，作者黃月鳳 這樣論述：

本研究採個案討論方式，訪談案主為公營行庫之員工，因應政府年金改革，導致退休後收入減少，加上臺灣進入高齡化社會，凸顯長照醫療保障不足問題，為享有理想的退休生活，提供其家庭成員基本資料與財務現況，如資產、負債及收入、支出之財務資訊，藉以了解其家庭現金流量，並訪談案主得知其設定之財務目標優先次序，運用「KEYs關鍵理財網」提供之理財管理軟體，運用貨幣時間價值的工具，如現值、終值、年金現值與年金終值，進行財務現況模擬，搭配案主期望的財務目標順序，以財富管理軟體所提供的半智能化圖示找出案主家庭何時出現資金缺口，進而調整其財務目標，目的在找出案主最適調整方案。透過個案提供現況資料，經過七次調整-A、B、

C、D、E、F、G調整方案，逐項調整案主的財務目標要求，透過系統產生出不同的圖表，如支出來源圖、年度收支結餘圖及壽險需求圖，將現況與調整方案作相互比較，讓案主清楚每項財務目標的調整，對現金流量的變化及資產配置情形。依照案主所設定的財務目標優先順序，利用計劃儲蓄方式，搭配案主的風險屬性與風險等級，選擇適當投資理財工具，運用貨幣時間價值概念下的複利效果，提供建議改善方案。最後經選定調整改善方案G為最適方案：延後退休年齡至65歲，以增加現金流量、降低換車預算為100萬，以減少支出、降低國外旅遊頻率及新增全家風險保障需求，並透過專款專用之計劃儲蓄，增加資產報酬率等，達成案主家庭存富、保富、創富及傳富的

財務計劃，促使案主完成家庭財務自由、時間自由與全方面自由的終極目標，達到個人家庭與國家經濟社會雙贏的目標。

金融科技時代的財富管理：關鍵理財網 (KEYs) 案例實作

為了解決關鍵理財網的問題，作者姜林杰祐,謝玉亭 這樣論述：

　　提到「金融科技」（FinTech）領域「財富管理」的應用，第一個讓人聯想到「理財機器人」。但事實上目前認知的「理財機器人」名不符實，充其量只能說是「基金銷售機器人」；其功能從KYC測試出發、建議基金投資組合，並設定投組調整方式。但此類系統並未走完財富管理的流程，當然做不到財管承諾的「存富、保富、創富與傳富」四大目標。 　　本書所介紹的「關鍵理財網」（KEYs）系統，才真正從客製化理財者的需求出發，走完財富管理的流程，包括KYC程序、理財目標的設定、家庭財務現況（資產、負債、收入、支出）的分析，讓理財者看出夢想達成的可能性，據此作出理財決策的調整，最後連結用以「保富」的

保險商品的建議，與用以「創富」的基金投組的建議等（保險基金商品銷售仍需相關執照）。真正達到「理財機器人」的目標（關於系統的使用與案例請參考第三章與第四章）。 　　但作者同時認為，理財服務需要專業、需要財管人員與客戶間有溫度的互動，絕非客戶可以線上自助完成。因此，與其說本書介紹的是一套「理財機器人」系統，不如說是一套「理財鋼鐵人」系統。 　　當金融銷售遇到「金融海嘯」、「行動網路」與「金融科技」的三大衝擊而舉步維艱時（參考本書第五章），唯有「活用系統，把自己武裝成理財鋼鐵人，在理財的脈絡下進行商品銷售」，才能在機器人環伺下，找到生機。 　　系統的使用也可以平衡目前金融銷售過於感性而較不重理

性的問題。系統的使用更可以讓不同金融行銷方式發揮得更淋漓盡致（參考本書第六章）。 　　期待透過本書引薦的系統，可以創造「客戶與業務雙贏的契機」，創造正面的金融銷售與優質的理財服務。 　　為了推廣全民理財教育，本書介紹的軟體提供免費使用版本，讀者可直接進入網站使用；www.holdingkeys.com/holdingkeys/ 　　本書的範例檔案，同樣可以從網站匯出下載。 　　「免費版」提供1筆特定範例類型的財務資料庫的建立並作財富模擬，足供單一家庭進行理財規劃模擬，並作資料匯出。購買本書的讀者進一步可取得2個月「專業版」免費使用，取得方式為進入Line的APP掃描本書封面的QR Co

de，即可加入精進財商Line@群組，加入後拍照本書封面及購書發票或收據，即可取得「專業版」使用權限。相較於「免費版」，「專業版」可以選擇不同範例類型，建立不限筆數的財務資料庫，除了作財富模擬，亦可作方案調整、取得理財報告書、作資料匯出與匯入、進入基金及保險規劃平台。

影響理財行為關鍵因素之研究-科技接受模型(TAM)的應用

為了解決關鍵理財網的問題，作者楊家晟 這樣論述：

本研究主要以Davis(1989)的科技接受模型加入理財教育作為外生變數，探討財富管理競賽所使用的財富管理系統經由參賽時業師與顧問教導系統使用與理財觀念，於賽後是否會影響其理財態度與理財行為。本次問卷以參加2020年「全國大專財富管理競賽」之大專院校參賽學生作為研究對象，以google表單方式發放問卷，收回之有效問卷共384份。實證結果發現：參賽者使用財富管理系統後，知覺易用性會正向顯著影響知覺有用性與參賽者的理財態度；知覺有用性會正向顯著影響參賽者的理財態度，參賽者的理財態度會正向顯著影響理財行為意圖，理財行為意圖會正向顯著影響理財行為，理財教育會正向顯著影響參賽者的理財態度、理財行為意圖

及理財行為；在中介效果方面有三項:知覺易用性透過「知覺有用性」間接正向顯著影響參賽者的理財態度，理財教育透過「理財態度」間接正向顯著影響參賽者的理財行為意圖，理財教育透過「理財行為意圖」間接正向顯著影響參賽者的理財行為，上述中介均屬具部分中介效果。