投資型保單贖回金額的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列股價、配息、目標價等股票新聞資訊

只買好基金！羅際夫帶你放心買，安心賺。

為了解決投資型保單贖回金額的問題，作者羅際夫 這樣論述：

不同的投資觀念，結果可能天差地別！ 你認為基金應該買了就放著嗎? 但一年漲了30％後還是繼續放著！ 和漲了30％就獲利了結會有什麼差異? 結果通常是：眼看著別人賺錢! 而明年「享受」獲利回吐的苦果！ 運用本書提供的觀念投資基金！ 每年只要多花幾個小時理財！ 卻可以享受報酬倍增的好處！ 真是天下最划算的事！ 　　本書分為四篇，為沒有有系統化研究過基金投資的讀者，提供正確的觀念及簡易可行的操作方法。 　　第一篇說明有關基金的基本常識。特別是投資基金可能會產生的費用，以及常被人忽略的特別規定。如你投資的基金，在一天內有非常大額的申購或贖回，董事會就可以實施的「反稀釋價格調整機

制」，把基金價格調高或調低，調整幅度最高可以達到2％。這些小細節，有時會對投資人心理或是實質上產生很大的衝擊。 　　第二篇說明有關基金操作的基本手法。內容包括如何利用4433法則挑出績效最佳的基金，接著說明買進基金的方式：單筆、定期定額、定期不定額或是雙軌法。無論用什麼方法買進，當投資標的漲或跌時要如何設定停利及停損。讀完本章，可以大幅的提高您的投資報酬率。 　　第三篇則說明台灣民眾最偏愛的9種基金。除了介紹其性質外，也具體說明其操作方法。當然有其中3種作者根本不建議民眾投資。 　　第四篇為大眾媒體上有關基金資訊的釋疑。由於基金產業財力雄厚，經常會利用置入的方式發表似是而非的觀念。

而這往往影響了投資者的觀念，作者因此特別對常見的誤導提出說明。 本書特色                                                     　　簡易操作指南，讓新手投報率倍增 　　基金事實上或理論上都是一般民眾最好的投資工具，不過許多人對基金的投資充滿誤解！如有些人認為基金買了就可以不理它！其實基金漲多要停利。有人認為定期定額可以消除風險，其實定期不定額效果更好。本書提供大量的操作小技巧，讓新手投資人獲利倍增。 　　全方位作者，讓讀者成為全方位投資人 　　作者羅際夫不但是主跑財經新聞的資深新聞人，也曾服務於基金公司，對基金領域有全方位的了解。

讀完本書讓你由基金的費用計算，到如何操作基金都有全方位的了解。 　　參考資訊製作QRCODE，賺錢資訊全掌握 　　書中重要資訊來源，本書不但列出網址，也轉為QRCODE，方便讀者掌握資料。文筆輕鬆易懂，一個下午，門外漢變投資達人。 　　全彩印刷，配合大量圖表，輕鬆吸收新知 　　投資基金就是為了輕鬆省事，如果要閱讀大量的公式及定理才能操作，未免太過辛苦。本書作者本著多年寫作經驗，用最淺顯易懂的方式，讓讀者吸收相關資訊。 　　投台灣民眾所好，對症下藥 　　台灣民眾對9類基金特別偏好。本書對其中6類提出操作建議！那另外3類呢？自然是不建議您去買，或是請您不要太迷信了！ 作者簡介

羅際夫 　　曾以筆名黃晨瑋出版了國內第一本有關定期定額投資共同基金的專書，之後陸續著有基金投資與理財相關書籍。由於本身曾在媒體服務時主跑基金路線，之後又於基金公司任職多年，還曾擔任投信投顧公會紀律委員會委員，對於台灣基金業的歷史與發展知之甚深，對現今的基金市場與投資人行為與偏好更有第一手資訊的掌握。因此，本書的內容既有媒體人發掘問題的角度，也有基金從業人員深入觀察的心得，可以看到很多一般基金書籍不會提到，但卻影響投資人深遠的內容，不管對持有基金的人，或是想要入門的人，都是一本實用的基金寶典。 　　學歷： 　　政大新聞系畢業 　　台科大EMBA 　　經歷： 　　正聲廣播電

台《財經早知道》節目主持人 　　《民生報》理財組記者 　　《Smart智富月刊》主編、採訪主任 　　Ettoday東森新聞報財經組召集人、組長 　　《雷倩ICQ》節目企劃製作人 　　中央廣播電台《智富理財風》共同主持人 　　先機等境外基金公司總代理投顧研究企劃部副總 　　荷寶投顧研究企劃部副總 　　電視台財經節目中擔任評論員 　　著作： 　　《定時定額基金理財手冊》（筆名：黃晨瑋） 　　《第一次買債券基金就上手》 　　《共同基金學習地圖》 　　《買牛奶還是買蛋》 第一篇：6個基礎入門！20年來，我都這樣教人認識基金的！ 1 先瞭解再行動，認識國內基金or境外基

金 2 搞懂基金4指標 3 基金規模其實也會影響投資績效 4 基金資訊哪裡找？ 5 相關費用需知：容易被忽略的小失血 6 連特別規定都懂，才是真正的基金達人 第二篇：錢少也能做資產配置！基金投資8步驟實戰教學 1 選基金，合胃口就對了 2 銀行、投信、投顧……6大管道該去哪裡買？ 3 如何找出基金優等生？ 4 成為贏家的9大總經指標 5 兩個原則搞定資產配置 6 單筆投資法vs.定期定額投資法 7 買基金容易、賣基金難 8 一看就懂的基金體檢表 第三篇：對症下藥的操作法，9種台灣人最愛基金的解析 1  10個台灣投資人有8個買過高收益債券基金 2  月配息基金

的真相 3  莫明其妙買了B股基金 4  新興市場基金大起大落 5  大家都在問世礦 6  投信拚命募新基金 7  淨值低基金的投資陷阱 8  知名度愈高愈好賣 9  ETF指數股票型基金漸受歡迎 第四篇：6大話術起底！從基金訊息研判該買，還是該賣？ 1 新聞vs.廣告，怎樣一眼辨認？ 2 基金公司話有玄機，你聽懂了嗎？ 3要懂得解讀基金公司行銷術 4 銷售機構帶進帶出為哪樁？ 5 純度最高的中國基金，含金還是含土？ 6 投資型保單，真的兼具投資與保險？   作者序                                  　　距離上本書的出版，已

經快10年了，一直很想再寫一本跟共同基金有關的書，但一來沒時間，二來是在這十年間有太多的基金書問世，要怎麼寫出不一樣的內容，也頗讓人傷惱筋的。 　　事實上，這十年間台灣的基金市場也有了很大的變化。記得16年前以黃晨瑋為筆名寫了《定時定額投資手冊》，當時，定時定額（現多稱：定期定額）投資共同基金還是件「時髦」的事，現在這種投資方式早已成為全民運動，定期定額投資已是基本常識。 　　從我寫了第一本基金書到我進入基金業，台灣的基金市場也產生了質變與量變。《定時定額投資手冊》出版時，本土的基金公司勢力還是大過境外基金，但經過這十幾年來的洗牌，境外的基金公司勢力早已主宰了台灣的基金市場，國人投資境

外基金的金額已超過了2兆台幣，而許多本土的基金公司也一一被境外基金公司併購，過去與現在的基金規模，生態已截然不同。 　　這期間，我的職涯也有了一百八十度的大轉變，從媒體人轉進基金業服務。過去在媒體服務時，總覺得自己對基金的認識已經夠多了，然而，到了基金界，才發現基金業的運作，還有很多「眉眉角角」，不是當記者或是一般投資大眾可以了解的，但也因此讓我更深入清楚知道基金是什麼。 　　也就因為到了基金業，有機會在第一線與投資人接觸，更明白了投資人心裡在想什麼，也更直接知道了大家在投資基金時有什麼樣的疑難雜症，結果我發現，雖然台灣的基金投資規模讓世界各地基金公司都想來台灣分一杯羹，基金投資人數暴

增，但投資人的觀念或是行為，卻存在著一些盲點，而這些盲點的發生，有些是出自投資人本身，有些卻是環境所造成，投資人有可能在不知不覺中被誤導了。 　　為何被誤導？原因有很多，其中一項就是資訊的不對稱。這些年，不但基金業的變化大，媒體環境也與過去大不同。媒體上的基金資訊變多了，但卻不一定有參考價值，因為有著太多的置入性文章，如果投資人盡信這些報導的話，恐怕非投資之福。除了媒體，基金銷售人員因種種原因傳遞了偏頗的訊息，讓投資人信以為真，而做出了錯誤的投資決策。 　　或許是媒體與銷售機構做得過火了，於是開始有一些投資專家開始撻伐基金業，尤其是每隔幾年都會發生基金經理人藉操盤之便飽中私囊的事件，更

讓他們認為基金投資都是騙局，基金是不值得投資的工具。當然，每個人都有言論自由，我都尊重。但從之前的過度信任到現在的極度不信賴，我認為，都不該是正確的投資概念。 　　在我的觀念裡，基金仍是最適合一般人的理財工具，只要有少少的資金就可以投入，在上財經節目當來賓，或是演講時，我常常想傳遞一個概念，產品沒好壞，只有適不適合、了不了解，還有進場時機的問題，但你必須對想投資的商品有一定的認識再行動，才是正確的投資態度，畢竟錢在自己的口袋裡，沒有人逼你一定要買那一個商品，這種話也許不中聽，但我必須講，這是事實。 　　一直很希望把這想法，還有在媒體與基金業的所見所聞，化成文字，告訴投資人最實用的基金投

資訊息。或許一切自有安排吧！二○一三年年初離開了基金業，休息了一段時間後，又重回了媒體，而且是想都沒想過的廣播節目主持人身分，反而因此有了舞台，與聽眾交流各種財經大小事，並且也在此時，因緣際會與財經傳訊出版社有了接觸，圓了我十年來想再寫書的願望。 　　 　　就像前面所說，坊間講基金投資的書何其多，總要有些不一樣的，於是我特別在這本書裡列出台灣投資人最愛的基金，從這些基金為何受歡迎的原因來剖析基金的投資，同時也揭露一些「巷子內」的資訊供大家參考，並不是要說什麼內幕，而是希望大家在擬定基金投資策略時，有更多的資訊來輔助，以做出正確的判斷。 　　藉此書的出版，我要在此感謝幾位貴人，首先就是正

聲廣播電台董事長劉本善，給了我主持《財經早知道》節目的機會，讓我的人生有了美麗的意外，而且在周一的〈基金我最通單元〉可以繼續暢談基金大小事；另外，我要感謝的就是基金業的重量級人物，兩代的基金教母──台北101董事長宋文琪及前投信投顧公會祕書長蕭碧燕老師，從我還是菜鳥記者時，兩位就不吝給予指教，總在我需要協助時助我一臂之力，對兩位的支持，我一直銘感在心。 　　還有，我也想感謝幾位亦師亦友的基金權威：中廣《理財生活通》主持人：夏韻芬、投信一姐：趙靖宇以及理財作家：林奇芬，他們在我的職場生涯中，常給予我鼓勵與中肯的建議，如果過去的經營真有那麼一點點成績，他們絕對是有資格接受我的致謝。 　　過

了十年再出書，我想一切都是水到渠成，本書的內容既有媒體人發掘問題的角度，也有基金從業人員深入觀察的心得，希望讀者看了這本書，能釐清一些似是而非的基金投資觀念，也可以更了解基金背後的一些故事， 讓基金的投資能夠無往不利，避走一些冤枉路！ 第二篇　基金八步驟實戰教學 認識基金後，投資人接下來要面臨的問題就是要如何從茫茫「基」海中找到可以投資的基金。的確，在近兩千檔的國內、外基金，要選到自己要的，還真傷腦筋。 挑選基金該有的「四順」第一步：遵循投資四順順趨勢 選基金的第一步當然就是「順勢而為」，順什麼勢呢？當然 就是要順著目前大環境趨勢來挑基金。這倒不是要大家去趕流行，而是要各位懂得去抓大趨勢選市

場。舉例來說，自從高盛的報告出爐後，新興市場，特別是金磚四國，就成為全球投資市場的主流，事實上，全球的資金在之後的十年間也瘋狂地投入相關的市場，所以，如果你在二○○一年之後投資新興市場，應該可說是大獲全勝，同時間如果你選了日本基金，就欲哭無淚了。 又例如，在二○○八年九月雷曼兄弟倒店後，美國推出 QE（量化寬鬆）政策，錢又往新興市場及美國跑，如果你知道了這個趨勢，把錢放在新興市場或美國，無論是股市或是債市，同樣也是口袋「麥可麥可」，萬一你一時失策，覺得美國慢慢好了，歐洲應該也可以安然度過，想逢低買進而把錢放到了歐洲，那就是一場悲劇了。 不過，沒有永遠的多頭，也沒有永遠的空頭，新興市場走了十年的

好光景，從二○一三年開始有了明顯的轉變，金磚四國不再金光閃閃，特別是印度、巴西，國內經濟面臨通膨等問題，資金持續出走，俄羅斯政治影響了經濟，而中國也面臨經濟轉型的問題，一個個在「掉漆」。 反觀日本，悶了快廿年，因為首相安倍晉三上任後，經濟有了一百八十度轉變，民間信心也恢復了，更重要的是，日本股市像坐高鐵一樣往上飆；被歐債危機困了四年的歐洲，在二○一三年也慢慢有了元氣，股市也有了起色，同時美國股市在 QE政策見效後，頻頻創歷史新高，於是市場的「勢頭」似乎由獨領風騷十幾年的新興市場轉回到了成熟市場。

理財贏家16問

為了解決投資型保單贖回金額的問題，作者陳梅萍 這樣論述：

　　◆本書針對曾經購買國內外基金以及投資型保單的投資人，其所經歷的實際案例加以彙整，透過案例的說明，採用問答的方式，提供投資人對於未來相關投資時，所應採取正確而適用的因應方式。作者期望讀者未來不論面對多頭或空頭市場變化時，皆能記取並修正過去錯誤的投資模式，做出正確且理性的投資決策。 　　◆本書與坊間介紹基金、股票投資的教科書或工具書最大的不同在於；本書摒除市面上一般由理論或名詞解釋，及大量使用專業術語的說明方式，而將重點放在投資實務的操作上，完全站在投資人的角度為出發點，將作者多年在金融市場的投資經驗，彙整出投資人真正所面對的問題，並提供務實的投資對策，加強投資風險的管理對策。 　　◆本書

不僅可提供金融理財人員協助客戶做資產配置時參考，也適合所有想要避免未來在投資過程或決策時，再次犯錯的投資人閱讀。作者期望透過本書，讀者們對於『投資策略』與『資產配置』能有耳目一新的感覺，同時對於個人未來的投資操作，也有更正確的觀念與決策邏輯，能夠對於自己的投資規劃充滿自信。 作者簡介 陳梅萍（Akina Chen） 　　學歷：　　國立台北大學財經法學博士、日本國立東北大學商法研究所碩士 　　現職：　　馬納國際財富管理顧問公司 財富管理暨法人投資策略執行董事、醒吾技術學院財金系副教授、文化大學教育推廣部投資理財講座講師、金融保險業及一般企業投資理財講座講師、北市及新北市各社區大學投資理財講座講師

投資型保險課稅問題之研究

為了解決投資型保單贖回金額的問題，作者麥峻維 這樣論述：

我國人身保險之稅制，係因政府在立法當初基於人身保險兼具退休理財及保障之特性、彌補社會福利政策之不足之功能、鼓勵民眾購買壽險及促進保險制度之發展等因素，而於所得稅法中對人身保險提供雙重之優惠待遇，然隨經濟發展、國民所得提昇及民眾風險意識提高，保險觀念已愈來愈普及，我國政府所給予保險之雙重租稅優惠應有隨保險環境變遷而加以檢討之必要。尤其投資型保險不同於傳統人身保險而具有結合保險及投資之特殊性，故適用於傳統人身保險之稅賦相關優惠，是否對之得加以完全適用，亦有疑問，特別是在保險市場被稱為投資型保險時代之今日，我國向來所適用於人身保險商品之稅制實有針對投資型保險商品作一檢討之必要。第一章為緒論，說明研

究動機及目的、研究方法與範圍，以及論文之架構。研究方法上本文採比較研究法，將各國家對投資型保險商品之賦稅制度作一比較研究，並整理歸納其制度之異同，以期作為我國將來修法時之參考。研究範圍部分，依我國保險法施行細則第十四條，所謂投資型保險係指設有專設帳戶（分離帳戶）之人身保險，故本文所論及之投資型保險商品，即係具有分離帳戶設置，而不及於萬能壽險等不具有分離帳戶之保險商品，此外，本文所稱人身保險，僅係指人壽保險及年金保險（包括投資型人壽保險及投資型年金保險）而言。第二章介紹投資型保險之概況，包括投資型保險之基本概念、投資型保險之種類、定位，以及我國投資型保險之法律規範。投資型保險商品乃結合「保險」與

「投資」功能之保險商品，其保戶所繳交之保險費，除用來購買保險以外，亦將一部分之保費置於分離帳戶中，用以投資其他相結合之投資工具，而由保戶自行承擔此部分投資之風險，並以此項投資收益計算保單現金價值，而保險公司係依事故發生當時之投資績效給付保險金，並不做給付固定數額保險金之承諾。且此商品具有資產分割、投資風險自負、資產評價採市價法、可對抗通貨膨脹、重視投資收益性、費用資訊公開揭露，及業務員資格限制等特性。而投資型保險之運作方式為保單持有人透過投資型保險之購買，繳交保險費，而保險公司將保險費中之危險保費及附加保費納入一般帳戶操作，以達一般傳統型保險之保障功能，另將保險費中具儲蓄之部分（保單現金價值）

歸入分離帳戶，保險公司須依要保人同意或指定之方式進行投資分配，若要保人有部分贖回、全部解約、保單借款、保單到期或被保險人身故等情事時，分離帳戶內之資產將依約定方式自保管銀行或信託銀行及投資標的之管理機構贖回，其保單價值於扣除相關費用後返還予保單持有人。此商品在我國主要有變額壽險、變額萬能壽險及變額年金，而本文將之定位為一結合保險與投資性質之混合性保險產品。第三章先就租稅法上之基本原則作一介紹，次介紹架構ㄧ國租稅體系所應考量之基本原則，之後簡述政府於建立人身保險之課稅政策時，所應特別加以考量之項目，並就我國金融商品之種類及課稅規定與我國投資型保險賦稅規定作一介紹，並以之作為後續章節討論之基礎。第

四章先就各國投資型保險商品之賦稅規定作一介紹，最後並整理分析。整理後可知，在保險給付部分，若干國家如美國、德國及西班牙，其稅法中對壽險或年金設有條件，凡符合要件者即為適格保單，而得享有一定程度之租稅優惠，反之則比照其他金融商品之課稅規定，且無論各國投資型壽險商品所得享有租稅優惠之要件為何，其目的均係希望該國保單具有相當之保障功能，而非淪為短期之投資工具；就投資收益部分，大多數國家均會對之課稅，差別僅係是否享有遞延課稅之利益或稅率高低而已，此與實質課稅原則相符，且給予投資收益遞延課稅之優惠，亦隱含簡化稅務行政之考量；此外，變額年金商品原本之目的即在投資理財及保障老年生活，故各國政府無論係保險費、

年金累積期或年金給付期均有給予不同種類及程度之租稅優惠，以鼓勵人民儲蓄，增加個人退休所得；而基金轉換部分，資金在移轉中並未以提領等方式實現，應不須對之課徵賦稅；最後，美國之懲罰稅之規定應有助於將壽險及年金商品導正至應有之定位。第五章先以上開原理原則之觀點，就投資型保險商品給付免稅之規定做一檢討。而經由保險之本旨及租稅原理原則之檢驗可知，若對部分被用以作為短期投資工具之投資型保險商品為適當之課稅，得使我國保險商品之稅制趨於合理，且能導正國人利用投資型保險作為短期投資商品之觀念，進而促進國家長期資本之累積及財政收入，始符合量能課稅及租稅中立性原則。本章次就投資型保險應有之定位作一說明，認為應將此商

品定位為具有相當程度之保障機能及具有長期契約性質之商品；接著分析投資型保險在適用我國稅制下，於保險費列舉扣除額及保險給付面可能發生之課稅問題；再者，本文認為日前金管會通過之投資型人壽保險商品死亡給付與保單帳戶價值之最低比率制度，並無從解決投資型保單以保險之名行避稅之實之問題，根本解決之道應係回歸所得稅法及相關法規，就投資型保險之投資部分規劃合理之稅制；最後，本文參酌外國立法例，試建立我國投資型壽險及投資型年金保險商品於將來修法時所得遵循之課稅原則。第六章部分，歸納先前各章之論述並作一簡短結論，並對我國投資型保險商品之賦稅制度提出建議，以供我國賦稅當局將來針對此商品修法時之參考依據。