投資型保單 問題的問題,我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍,推薦梁亦鴻寫的 3天搞懂保險規劃:精打細算、轉移風險,迎接美滿無憂的人生! 和何宗岳(股素人)的 買對保險了嗎?:保險局外人幫你挖出埋在保單的地雷!把錢花在刀口上,讓你買對保險真正保障未來而 不浪費一分血汗錢!都 可以從中找到所需的評價。
另外網站買類全委投資型保單掌握兩口訣有助降低波動風險也說明:投資型保單 一方面提供保險保障功能,可解決老和病的問題,另一方面可藉由投資帳戶協助客戶累積退休資產,是解決「長壽風險」首選工具之一。
這兩本書分別來自寶鼎 和財經傳訊所出版 。
高苑科技大學 經營管理研究所 李義昭、賴進芎所指導 黃天佑的 外匯交易平台情緒體驗與使用意圖之關聯性研究 (2021),提出投資型保單 問題關鍵因素是什麼,來自於外匯市場、外匯理財、情緒體驗、使用意圖。
而第二篇論文逢甲大學 經營管理碩士在職學位學程 簡士超所指導 鄧彩紋的 客戶對投資型保單的需求及原因探討 (2021),提出因為有 保單消費者行為、投保動機、期繳型的投資型保單的重點而找出了 投資型保單 問題的解答。
最後網站看懂投資型保單利弊,退休理財商品這樣買才划算則補充:投資,保險,退休理財,看清投資型保單本質,才不會獲利保障兩頭空!
3天搞懂保險規劃:精打細算、轉移風險,迎接美滿無憂的人生!
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為了解決投資型保單 問題 的問題,作者梁亦鴻 這樣論述:
後疫情時代,先前紛紛受到衝擊的各行各業, 要面對的是更多瞬息萬變的風險與挑戰。 大家的風險意識升高了,也間接帶動對保險的需求。 買保險,是為了分攤並轉移風險, 以降低不在預期內的事故對自己和家人造成影響與損害。 相信許多讀者都有買保險的經驗, 而且,「風險管理」也的確是財富管理重要的一環。 問題是,你買保險時,是否已經搞懂基本概念了呢? ・保費是年繳好,還是月繳好? ・利率調升之後,儲蓄險的報酬還會高於定存嗎? ・投資型保單的「保費」不是固定,「保額」也是變動的 ・實支實付醫療險真的會「實支實付」嗎? ・理賠金額遠不如預期、甚至無法理賠時,該怎麼辦? ・哪些是會
被國稅局盯上的投保特徵? ・繳不出保費只好解約,已繳的就當放水流。難道沒有其他辦法嗎? ▲保險商品百百款,哪些才是你最需要,也最符合你的需求? 保險基本上分為人身保險(壽險、醫療險、防癌險、投資型保險、利變型保險、傷害險等)和財產保險(汽機車保險、住宅保險、寵物險、責任保險等)。因為個人的年齡、職業、生活習慣和環境等不同,保單需求也不一樣,不是每一種保險都要買! ▲保險不是有買就好,買錯保單繳一堆保費,小心最後不理賠! 買汽車會比較廠牌性能,買化妝品會比較品牌功能。但是!很多人買保單卻不肯先做功課,不是嫌種類太複雜麻煩,就是看到落落長的條文先嚇到退三步,業務說買什麼就買
什麼,等到要申請醫療理賠時才發現自己買的是儲蓄險,根本欲哭無淚@@ ▲保險專有名詞五花八門,條款文字處處是陷阱 保險金額不等於投保金額;保險費不等於保險費率。其他還有預定利率、宣告利率、保單價值準備金、解約金⋯⋯簡直讓人頭昏眼花。沒問題!《3天搞懂保險規劃》用最簡潔易懂的文字幫你進入狀況,圖表一看get重點,輕鬆看懂保單不求人! ▲打破錯誤的保險迷思,讓你辛苦賺來的錢花在刀口上 家裡上有老,下有小,要先幫誰買保單?買「儲蓄險」是在守財還是散財?「投資型保單」是在避險還是冒險?保單可以分紅,讓你滿心期待?保險買得多、金額繳得多,就是最好的保障?本書將逐一說明各種對保險的美麗誤
會,幫你一邊守好錢包,一邊做好規劃,迎接美滿無憂的人生! 本書特色 1.循序漸進的一問一答方式,讓保險小白迅速掌握買保單的重點! 2.自己先搞懂保險基本知識,不被業務天花亂墜沖昏頭:躉繳、自動墊繳、寬限期間、停效、自負額、增加保額⋯本書以淺顯直接的方式解釋專有名詞,另有筆記專欄詳細解說,輕鬆易懂! 3.完全圖解!將關鍵重點全部記下來:把複雜的觀念簡單化、視覺化,不必死記硬背,自然而然融會貫通!附有各種圖表、案例,快速找到重點、容易記憶。 4.專為金字塔頂端客戶服務的梁亦鴻老師親自授課:精心規劃3天課程,不用花時間出門上課,教你如何分析本身需求,結合有利條件,幫未來的自
己和家人有效轉嫁風險,做好全方位規劃!
投資型保單 問題進入發燒排行的影片
#投資心理學#賭場錢效應#心理學系列
你是不是會想把中發票、中樂透、尾牙中獎的錢拿去隨便花?但自己辛苦賺的錢卻捨不得用?這就是中了「賭場錢效應」的陷阱!意外獲得的金錢或是別人贈與的,就會覺得「不是自己的」可以亂花,像賭徒一樣在賭場中把贏得的錢繼續瘋狂的下注。在投資上要特別小心,投資賺得的錢也不要一隨意投入,堅守自己的投資策略,做適度的資產分配,才是長久保持投資勝率的不二法門。
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02:22十一種賭徒的情況?
04:38蕾咪想知道~你有中這十一種狀況的其中一個嗎?
05:11湊秒數Q&A~投資型保單該轉入存股嗎?
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外匯交易平台情緒體驗與使用意圖之關聯性研究
為了解決投資型保單 問題 的問題,作者黃天佑 這樣論述:
近年金融科技的進步、網路的發達,使訊息可以快速並即時的傳達,外匯理財這個概念開始被投資者廣泛的討論,愈來愈多的金融專業投資者開始投入外匯交易市場。一般而言,外匯投資者會透過外匯交易平台MT4來進行交易,外匯平台的功能與操作介面近年來不斷的擴充精進,平台已發展出實用並有效的工具。由於外匯交易市場變幻莫測,投資人在使用平台的情緒體驗往往與投資的績效有密切的關連。回顧過去有關外匯投資理財的研究多半著重於技術分析與相關交易模式的探討,有關投資者情緒體驗如何影響投資決策的相關研究並不多見。基於上述的觀點,本研究希望探討在情緒體驗因素對於投資者使用外匯交易平台的影響。研究分為三部分,第一部分探討情影響投
資者的緒體驗因素,其次,來分析探討會影響投資者情緒體驗的各種前置因素。最後,構建 “情緒體驗”及其前置因素對於外匯交易平台使用意圖的影響模型。本研究以 Thüring & Mahlke(2007)所提出之交易者經驗元素模型 (Components of User Experience, CUE )為基礎,假設平台之有用性、易用性、審美性、社交性,會影響投資者情緒體驗,進而產生使否再此使用的意圖。為了驗證其假設,本研究收集225份的問卷資料進行分析,研究結果顯示,平台的有用性、易用性、審美性、社交性等四個因素顯著影響交易者的情緒體驗,進而影響平台的使用意圖。本研究所假設的理論模型不僅得到驗證,同
時根據這個研究結果,本研究也針對外匯交易平台的開發者提供未來平台設計的建議。
買對保險了嗎?:保險局外人幫你挖出埋在保單的地雷!把錢花在刀口上,讓你買對保險真正保障未來而 不浪費一分血汗錢!
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為了解決投資型保單 問題 的問題,作者何宗岳(股素人) 這樣論述:
保單中藏了多少地雷,你知道嗎? 直揭業務員絕不會告訴你的關鍵小細節!!! 舉例來說: 投資型保單到底幫你賺錢還是賠錢? 要留心!它極有可能變成「地獄保單」! 真要買投資型保單的話,作者建議你不妨這樣做──純保障壽險+投資金融股 投資型保單有一個內扣的費用,保險成本(簡單的說就是保險公司用來支付理賠的費用)。它是直接由你的保單帳戶價值中扣除。因此你很難察覺這筆支出。如果你的保單帳戶價值,小於保險成本,那麼你就要開始繳危險保費,否則保單就會失效。 保險成本幾乎是隨年齡而成等比級數增加,例如男性60歲的保險成本是30歲的10.3倍,作者初步估算,如果你的投資保
單的投報率是3%的話,保單價在87歲時失效。如果投報率是0%,會在67歲失效。許多投資人沒有弄清楚,到時白忙一場。說它是地獄保單,也許有點誇張,但不是全無道理!作者在書中公開友人的1,000萬元投資型保單,10年共繳了783萬元保費,但是,保單卻依舊失效,保費全歸零! 2019年台灣的人均GDP 25,539美元,全球排行第33,但是,壽險滲透度卻是連續12年全球第一,台灣人平均以五分之一的薪水買保險,不可謂不多!但是據調查自認為已有足夠保險保障的受訪者僅占53.1%。 由上觀之,台灣人的保險觀,明顯出了問題。作者認為以下為台灣民眾買保險的最大迷思。 (1)買保險,保障
項目要愈多愈好。 沒有錯!但是每月保費可能太高而影響基本的生活品質。 (2)買保險,要保障兼投資,一舉兩得。 保障兼投資?絕對是保障成份減少(理賠時方恨少),投資也未必賺錢,有虧本金的風險。 (3)買保險,到期未理賠時,要領回保費。 如果是儲蓄壽險,到期尚可領回比總繳保費稍多的錢(不考慮通膨率),但是,如果附加一大堆的附約,或終身醫療險,則必然領不回總繳保費。 (4)繳費20年、保障終身最划算。 羊毛出在羊身上,保險公司只不過將保障至110歲的保費,要你在20年內付清而已。 此四項觀念並非完全錯誤,而是有時候正確;但就因為這四項多數人的買保險觀,保險公司才
會投大眾所好,設計許多高保費、低保障的①終身型、②還本型、③投資型、④類全委型及⑤附保證型等保險商品來賺客戶的錢。 其中終身型保單比較貴的可能原因之一是:「目前台灣人平均壽命是80.9歲(男77.7歲、女84.2歲),壽險業的第六回「經驗生命表」,是男81.11歲、女86.64歲(2021/7/1),但是,各保險公司的終身型保單卻依99歲、105歲或110歲年齡來計算保費」。所以,對相同保障而言,終身型壽險的保費,可能是10年期壽險的20倍以上。 作者是保險局外人,寫此書不是和保險公司有什麼過節,一開始純粹是因為小孫女出生後,媳婦要為她買一張0歲保單。「主約是20年繳的終身壽險
,加上7種附約,年繳保費23,932元」,引發他對保險的興趣。 『直覺上,覺得替「0歲嬰兒」買保險好像怪怪的,通膨效應無止境,等她到35、50歲時的保單價值剩多少?因涉及家人的權益,乃決定進一步研究保險商品,希望能了解「要保人究竟能由保單獲得怎樣的保障」』。 作者重視思考的邏輯。1985年在他35歲,因自感「學然後而知不足」,乃決定放棄11年的工作經驗,前往美國攻讀機械碩士。當時的系主任認為「工程師必須懂統計分析」,規定研究生須到數學系修統計學課程,他選了一門統計分析學(Statistical Analysis),上課第一天,教授列了一些參考書籍,其中一本迄今仍記憶猶新、受益無
窮的書是:《How to Lie with Statistics》(如何用統計學說謊);這是一本出版於1954年的小冊書,全書僅約150頁,共有10個小單元,書中文圖並茂,列舉了許多玩弄統計數據的案例和利用統計學騙人的技巧。 作者2年的碩士學習生涯中,並未覺得該書有何用途,然而,回國重新就業後,卻逐漸啟發他的「常識邏輯思考」潛能,對於日後工作上的空調節能評估分析,有很大的幫助。因此,邏輯思考→比較分析→檢討改善,成為作者研究資訊/數據的三步曲,作者曾以此三步曲,寫過《拒當下流老人的退休理財計劃》等4本理財暢銷書,本書即是以常識邏輯思考,進行比較分析,探討(人身)保險商品之必要性與適用性
。 邏輯思考及常識貫穿全書的內容。作者一位40幾歲友人想買的保單如下,並問作者的看法。 這是○○人壽的「20年繳/終身意外險」,在16歲至50歲買此份「20年繳/終身意外險」的保費,同樣是17,390元/年。保費並無年齡上的差異,20年的總繳保費共347,800元;此份保單給付項目多,還有101歲祝壽金10萬元,看起來很吸引人。 作者告訴他,此是終身意外險,疾病死亡或疾病住院醫療非本保單之保障範圍,而且還得挑假日搭大眾運輸工具而意外身故,家人才能領得到800萬元的保險金,否則只好忍耐活到101歲領10萬元祝壽金,加減算一算,他就改買其他保單了。 姑且以常識邏輯來分析此份
保單:「住院2,000元/日,每次最高6萬元(※即住院30天×2,000元/日),需要住院174天(=總繳保費347,800元÷2,000元/日),才能花完總繳保費,可能嗎?看看自己父母及周遭親朋長輩,有多少人因意外住院超過174天? 本書作者在分析台灣保險市場的怪現象之後,也提出了他的保險觀念。 保險三訣:救急不救窮、錢花刀口上、保大不保小! 更具體而言: 以小於年薪5%金額,買500萬元保障險(10倍年薪)+日額5,000元住院醫療險。 任何想要買保險,或是已經擁有保險的人們,都應當看這本書,以把錢花在刀口上。 本書特色 ★保險業務員不會告訴你的
細節 保險公司開保險公司目的是賺錢,因此設計了許多巧門,來保障自己的利益。只是保險業務員在拉保險時不會告訴你這些。例如: 1.買(還本)終身壽險、投資型保單或類全委保單存在一項風險,就是提前解約的損失:銀行定期存款解約時,頂多是利息打7折、8折,不會損失本金,但是,保險若提前解約,多會損失本金。所以,保險商品的DM中,多有一句小字注意事項:「投保後提早解約,將可能不利於消費者」。有些人在需要買房、創業時,可能需要解約一些保險來應急,偏偏保險業務員會說服您不要解約,改以保單借款方式來處理,於是您的保費/利息會愈繳愈多。 2.「終身壽險」是相當高明的保單,壽險公司以100歲、1
10歲來規劃訂定保費。而多數人難免在壯年時,因資金需求而提前解約;此外,國人的平均壽命是81.3歲,壽險公司擺明吃定大多數的要保人撐不了那麼久,由此可知,(投資型)終身壽險是壽險公司的金雞母,保證獲利不吃虧。 3.別以為「繳費20年、保障終身」的保費永遠不變。保險公司不做虧本生意,照樣會調高保費;某繳費20年的「○○終身醫療險附約」,其合約條文中有「續期保費調整」條款:「本保險採平準保費,可調整費率。本附約依實際經驗損失率達到調整保費之標準時,經本公司簽證精算人員評估並於年終精算簽證報告意見書揭露後調整本附約之保險費率,每次調整後之新費率以不超過原費率的20%為限⋯⋯」。 保險
費分為平準型費率和自然型費率。理論上,自然型費率是隨年齡增長而增加,平準型費率是保險公司依年齡、通膨率等風險因素而精算出的費率,將20年的保險費平均分攤到每一年,所以,每一年的保費應維持不變。但是,仍會視狀況調整。 ★保險相關知識一次說明 保險有許多專有名詞,如果沒有相當的了解,很難看懂保險契約的真義。如宣告利率及預定利率。 宣告利率及預定利率多會揭露在保單DM中,只不過宣告利率字體大,而預定利率字體小,可能要在注意事項或備註中仔細找找看。通常,當實際的宣告利率高於預定利率時,保戶可獲得增值回饋金/分紅金等;若實際的宣告利率低於預定利率時,就沒有增值/分紅回饋金,對保險公司
是利差損,此時,保單價值準備金只能以預定利率計息增值,所以,預定利率又被視為保單的保證最低利率。 ★不只挖出問題,也提出明確的建議 作者並不否定保險商品的效用。只是要正確的運用。本書在最後兩章,提出明確的具體的建議。讓你把錢花在刀口上。
客戶對投資型保單的需求及原因探討
為了解決投資型保單 問題 的問題,作者鄧彩紋 這樣論述:
在這個市場不穩定的時代裡而且又是個微利時代裡;現代人該如何在這樣的市場上滿足自己的財富計劃、並且達到人生不同階段的責任保障規劃呢? 而這位個案在民國95年時跟我投保了定期定額的投資型保單。當時的他是單身有著護理師的工作但接著步入婚姻後辭職在醫院的工作,專心在家照顧幼童相夫教子同時當個沒有收入的家庭主婦,而每個月由先生給的生活開銷過著單薪的家庭生活。 因為這個客戶的人生階段的變化我都在身旁,而家庭主婦也是需要有財務的規劃甚至對另一半也有保障的需求,也就是「夫妻互保」的一個概念。而當他有第一張的投資型保單開始一直陸陸續續到現在的他擁有多張不同形式的投資型保單。而她的壽險身價也超過了100
0萬以上滿足了「夫妻互保」的責任規劃;由各張不同形式的投資型保單延伸出來的帳戶價值也大約超過500萬左右。在這個人生不同階段、不同需求;投資型保單的調整與符合並滿足給他的彈性自由度讓他渡過人生的不同時期。 因為以上種種條件下這讓我想要去探討投資型保單真的是可以滿足現代人在現在的微利世代下能滿足需求嗎?甚至因為人生不同階段的需求可以彈性調而來滿足當下的生活狀況嗎? 為了證實我的認知是否符合實際情況;因此有了這篇論文的探討。而論文內容的探討大綱約略為以下兩個大方向: 1.在人生當中、在不同的階段,每一個人都會遇到了不同的情況 如:人口結構不同、經濟狀況不同…「投資型保單」為什麼可以
隨著每一個人的現況做生涯規劃的保單調整? 2.「投資型保單」為什麼會是現在退休、投資理財規劃的主流商 品? 3.「投資型保單」為什麼客戶會喜歡?甚至一個人同時擁有多 張投資型保單的規劃? 這過程中提供的個案是我從事人壽保險業19個年頭來的幾位客戶的個案實例;以及藉由172份有效問卷而來完成我所需要的問題樣本與數據。統計完成後;最後得到的結果與我起初所認知的內容不謀而合;但也從問卷統計的結果裡得到一些重要且有趣的數據訊息,那就是~還是有一部分的人,因為對投資型保單的了解是完全不正確的認知以致於對他有不友善的誤解。而這造成的起因就是業務同仁傳達與表達的資訊有
所誤差而致成的,因此這將會是我以及更多的保險從業人員未來我們必須要努力的目標與方向。
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投資型保單 問題的網路口碑排行榜
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#1.投資型保單Q&A
隨著投資工具的多元化, 保戶可考量自己的投資屬性以及需求,自行決定交易金額、投資期間、連結標的等不同條件的投資選擇,兼顧投資報酬與壽險保障等優勢。 投資型保險商品 ... 於 chubb.moneydj.com -
#2.什麼是投資型保單? - 台灣社區通
投資型保單 ,英文是「Investment Link Product(ILP)」或「Unit ... 儘管投資型保單有「附加費用率高」的問題,但這對於年輕族群或是口袋不深的人來 ... 於 sixstar.moc.gov.tw -
#3.買類全委投資型保單掌握兩口訣有助降低波動風險
投資型保單 一方面提供保險保障功能,可解決老和病的問題,另一方面可藉由投資帳戶協助客戶累積退休資產,是解決「長壽風險」首選工具之一。 於 news.cnyes.com -
#4.看懂投資型保單利弊,退休理財商品這樣買才划算
投資,保險,退休理財,看清投資型保單本質,才不會獲利保障兩頭空! 於 www.fiftyplus.com.tw -
#5.主流+當紅投資型保單不可不看的10個QA - 工商時報
對比傳統型一般保單以發生風險時能提供穩定的保障為目的,投資型保險則 ... 投資部分亦有課稅問題,如客戶選擇投資共同基金而中途贖回,則可能認列為 ... 於 ctee.com.tw -
#6.留意投資型保單課稅規定(一) | 信達會計師TIAG
投資型保單 的保險給付課稅問題. 所得稅部分. 投資型保單一般分為保險帳戶及投資帳戶2個帳戶。2010年開始所購買的投資型保單會先區分所得是來自保險 ... 於 www.htcpa.com.tw -
#7.投資型保險 - 遠雄人壽
1.ESG後疫情時代永續投資標的:用投資型保單愛地球,支持永續成為良心企業的後盾。 2.月月有機會領取收益分配:選擇配息型基金標的,每月有機會領取投資收益,退休生活真 ... 於 www.fglife.com.tw -
#8.投資型保單銷售熱潮下的省思 - Advisers財務顧問雜誌
在類定存保單式微,傳統保障型保單的保費收入又無法填補與接續的同時,如果說沒有其他相對保費成長的話,業務通路則會產生很大的問題,而這是近來投資 ... 於 www.advisers.com.tw -
#9.投資型保單,究竟適合什麼樣的族群? - 保險Home
擔心自己因為不懂得保險跟法律的問題嗎? ... 在您投保前,請先了解投資型保單的結構,再來評估到底是否適合自己? 投資型保單主要分為三大商品:. 於 home.epo.tw -
#10.LINE Pay綁定遠東樂家+卡、伊甸愛心卡刷卡付款
※本活動不適用於繳費型付款,例如:「生活繳費」、「乘車碼」、「保險」、「電信費」、臨櫃/線上繳納政府規費或稅捐等。 ※本活動亦不適用於法規禁止回饋及 ... 於 www.feib.com.tw -
#11.投資型商品 - Chubb
2. 若續期保費繳費為信用卡付費或金融機構轉帳件者,變更要保人請一併重新填寫『保險費繳費授權書』。 3. 契約有附加「安達人壽二至六級殘廢豁免保險費附加條款」者,變 ... 於 life.chubb.com -
#12.投資型保單的價格推薦- 2022年5月| 比價比個夠BigGo
包含103筆拍賣、13筆商城.快搜尋「投資型保單」找出哪裡買、現貨推薦與歷史價格一站比價,最低價格都在BigGo! ... 超圖解投資型保單60個該懂的問題(新品). 於 biggo.com.tw -
#13.投資型保單熱賣年增6成》資深業務員揭常見3大風險小心活愈 ...
投資型保單 既能享有保險的保障,還能追求投資獲益的特性, ... 劉鳳和認為,投資型保單有投資、有保險的機制沒有問題,但問題就出在,這類的保單結構 ... 於 www.cmmedia.com.tw -
#14.我國近年來投資型保險商品之發展、監理與爭議問題研究(上)
「法源法律網」為專業法學資料庫,收錄:法規(憲法、法律、法規命令、行政規則、地方法規)、司法判解(大法官解釋、司法解釋、判例、精選裁判、具 ... 於 www.lawbank.com.tw -
#15.投資型保單之相關問題-以說明義務為中心
依據行政院金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)公布去(96)年度保險申訴案件統計,就險種而言,人壽保險比率(56.11%)最高,投資型保險(25.43%)次之。 於 ndltd.ncl.edu.tw -
#16.頻繁轉換投資標的,會有什麼問題呢?-銀行 - 財團法人金融消費 ...
申請人怎麼說… 阿雯在105年6月間透過A銀行的理專向保險公司投保,原本阿雯想要的是儲蓄型的保險,投保目的是把錢放在保單,只要領息足夠給付生活費. 於 www.foi.org.tw -
#17.我國近年來投資型保險商品之發展、監理與爭議問題研究 - 元照
在要保人選擇投保投資型保單時,往往會牽涉到保險業務員不當銷售、未揭露相關風險、未盡說明義務等問題,導致糾紛不斷。本文由林國彬老師觀察過去十幾 ... 於 www.angle.com.tw -
#18.這款投資型保單被迫停售!金管會要求業者重審 - 財訊
△2022年新制上路,附保證投資型保單被迫暫停銷售。 ... 如身故保證給付1倍多的已繳保費,可協助解決市場波動造成資產無法100%傳承的問題,也有保證 ... 於 www.wealth.com.tw -
#19.五家保險公司業務投資遭罰未解禁金管會緊盯改善計畫 - 奇摩股市
南山人壽因為新資訊系統問題遭停賣投資型保單,但系統仍要修正並經第三方專業機構查驗通過,報金管會同意,才能解除投資型保單禁令。 於 tw.stock.yahoo.com -
#20.投資型保單最怕留不住投保前先問自己:為什麼解約?
一旦能克服解約問題,買投資型保單就成功了一半。 廣告(請繼續閱讀本文). 雖然金管會今年才明言要嚴管類定存保單,但受到匯損影響,壽險公司早在 ... 於 today.line.me -
#21.善用投資型保單小錢也有大保障 - 康健人壽
每天省下一杯咖啡的錢,在預算有限的情況下,每月只用一筆錢滿足保險與投資兩大需求。 於 www.cigna.com.tw -
#22.定義/特色 - 富邦人壽投資型保險專區
1.保障、投資、退休養老一次擁有:投資型保單不但可以滿足保戶自主投資理財、儲蓄的需求外,壽險保戶還可同時享有壽險保障,年金險保戶則可以享有終身年金給付,滿足退休 ... 於 invest.fubonlife.com.tw -
#23.投資型保險的迷思
投資型 保險附加費用問題. 傳統型保險商品簡介. 投資型保險的門檻法則. 投資型保險的迷思-請尊重智慧財產權. 4. 人. 身. 保. 險. 人身保險之分類. 人壽保險. 傳統型壽險. 於 webline.sfi.org.tw -
#24.保費試算| Finfo保險資訊站
計算保費自己也做得到,而且完全免費!試算完經由下單系統便可快速下單,買保險就應該這麼簡單,隨意搭配、輕鬆調整,現在就為自己規劃專屬的商品組合吧! 於 finfo.tw -
#25.投資型保單全委標的查詢 - 富邦金控
... 投資型保單全委標的查詢. 保障型保險. 認識保障型保單 · 買保障型保險的理由 · 精選保障型保單. 財產保險. 認識財產保險 · 我要試算及投保 · 線上投保 · 常見問題 ... 於 www.fubon.com -
#26.投資型保單前3年一定會虧錢!他揭保險業務員不敢...
變額萬能壽險優缺點,你想知道的解答。不如你先看看以下比較常見的「變額萬能壽險」,這是不是你能接受的投資保單?(每一家不一樣,這只是一個舉例喔~).gd. 於 insurancewikitw.com -
#27.投資型保險- 壽險服務 - 國泰世華銀行
※本保險不提供未來投資收益、撥回資產或保本之保證,另投資標的的收益或撥回資產可能由投資標的的收益或本金中支付。 給付項目. 年金給付. 保證給付. 於 www.cathaybk.com.tw -
#28.景氣好搶買投資型保單專家:一旦反轉恐陷財務風險 - 中央社
劉北元直言,在法院看過很多案例,一張投資型保單可能已進行10年,先前民眾都有領月配息,但在發生金融環境大改變、民眾慘賠的時候,有民眾會主張當初是以 ... 於 www.cna.com.tw -
#29.新聞稿- 金管會提醒民眾購買投資型保險商品注意事項
投資型保單 得連結之標的包括共同基金、金融債券、公司債及結構型商品等,保戶需自行承擔連結標的價值下跌、流動性等多項風險,消費者在投保前應審慎 ... 於 www.ib.gov.tw -
#30.關於投資型保險的問題- 理財
那非投資型保險的壽險是緻20年就保障一輩子嗎 交20年終生保障一般是終生壽險很可惜的是投保的架構是定期險 換句說有交保費有保障沒交就沒有了 : 害怕4. 於 money.faqs.tw -
#31.雲華佗!投資型保單部分提領有3件事要注意!
部分提領則是將投資型保單的保單帳戶價值,進行「部分解約」、「提前贖回」而拿到現金,將會減少保單帳戶的價值,也會影響保障金額。 提醒2》部分提領須支付相關費用. 部分 ... 於 ics2.softbi.com -
#32.18 常見問題(一):費用太高?投資該跟保險分開?
另一方面,也因為某些金融從業人員的說明不夠清楚,而造成消費者對投資型保險誤解。 ... 你說清楚講明白,在一般人想要購買投資型商品前,網路上常提到的問題有哪些。 於 classone.cwgv.com.tw -
#33.【業務主力】投資型保險勝出攻略 - 好險在這裡
完全解析投資型保單功用-內容收錄多個面向與詳細圖表 ☆全台第一本投資型保險的輔銷工具書,讓你熱銷保障商品的投資型保單. ◇解決購買保單的五大頭痛問題◇詳盡SOP ... 於 goodins.life -
#34.投資型保險投資管理辦法 - 全國法規資料庫
訂立投資型保險契約時,保險人就要保人或受益人投資權益之保護,應依本法及其他有關法令規定記載相關條文。 第3 條. 保險人銷售投資型保險商品時,應充分揭露相關資訊;於 ... 於 law.moj.gov.tw -
#35.投資型保單該怎麼買?20年保險業務揭最可怕真相 - 風傳媒
買保險可以順便投資、保障2%以上收益,利息比定存還要好!聽起來超吸引人的「投資型保單」,近年來是許多民眾最愛買的保險商品之一,但是投資型保單真 ... 於 www.storm.mg -
#36.投資型保單- 保全類給付作業說明- 保戶服務- 全球人壽
投資型保單 · 台幣保單:. 每年領取之年金金額低於1萬元時(全球人壽樂活變額年金保險(VNA)為3,000元),於年金給付開始日一次給付予受益人。 · 美元保單:. 每年領取之 ... 於 www.transglobe.com.tw -
#37.智主投 - 中國信託
基金(包括具有定期配息之基金)投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍,且基金投資具投資風險,此一風險可能使信託本金發生 ... 於 www.ctbcbank.com -
#38.年金險是什麼?五大常見問題說清楚!
年金險的商品類型包含投資型年金險、利變型年金險等,投資型年金主要是將 ... 年金險也是需要累積保單價值準備金的過程,投保的當下,會依照自己想要 ... 於 ezbao.taiwanlife.com -
#39.投資型保單部分提領有3件事要注意!
阿強在年輕的時候買了一張投資型保單,最近計畫全家要出國旅遊, ... 投資有賺錢,業務員建議可以作「部分提領」,就能解決阿強短暫需要資金的問題。 於 smart.businessweekly.com.tw -
#40.2041年將負債8兆……勞保基金收入與支出差額現況,一圖看懂
如同小毛的家族一樣,勞工保險基金也有一樣的問題。 因近3年政府撥補快要破產的勞工保險基金720億,以及勞工保險基金的投資效益還不錯,每 ... 於 www.gvm.com.tw -
#41.超圖解投資型保單60個該懂的問題| 誠品線上
超圖解投資型保單60個該懂的問題:【本書特色】☆寫給所有的保戶:投資型保單具有投資與保障雙重功效,其最大特色是,投資型保險的保險帳戶價值完全取決於實際投資績效 ... 於 www.eslite.com -
#42.個人理財之井字分析 - 第 342 頁 - Google 圖書結果
有些保險公司設計出某種保單可以方便客戶躉繳20年的保費,後面19 年,則由此保單逐年自動轉帳繳納,這種保單還 ... 若是投資型保單,月繳沒有利息問題,是否月繳較為划算? 於 books.google.com.tw -
#43.常見問題集 - 中國人壽
辦理外幣保單相關給付作業時(例如生存金給付、保單借款…等),指定外幣匯款銀行有哪些? 於 www.chinalife.com.tw -
#44.銷售投資型保單若遇到保戶提出這3問題這樣答就成交
我們往往在銷售投資型保單時,常遇到這個情形「客戶寧可相信網友慘痛的經驗分享,也不接納你為他精心客製的理財規劃。」其實,扭轉潛在保戶對投資型 ... 於 www.phew.tw -
#45.【虎年新春理財】留意3陷阱、牢記3建議投資型保單挑選攻略
隨著全球股市創新高,國內投資型保單銷售也見熱潮,統計2021年保單銷售 ... 當然,想要保障與投資兼顧,挑對投資型保單是第一步,而釐清常見問題與 ... 於 www.mirrormedia.mg -
#46.金融消費爭議系列-投資型保險常見爭議 - 財團法人保險事業發展 ...
本中心特舉辦金融消費爭議系列課程,就投資型保險常見的爭議問題進行剖析,從瞭解相關法規、到個案分析,期使保險從業人員能掌握爭議的焦點,進而減少爭議的發生。 於 edu.tii.org.tw -
#47.投資型保單變更 - 國泰人壽
問題 與聯繫 · 預約專業顧問 · 企業groupins+ · APP下載 · 服務據點 · 會員專區. 為提供您最佳個人化且即時的服務,本網站透過使用Cookies記錄與存取您的瀏覽使用訊息。 於 www.cathaylife.com.tw -
#48.投資型保單隱藏風險保險內行人:不厚道 - 蘋果日報
投資型保單 連結標的包含共同基金、金融債、公司債及結構型商品等,保戶須自行承擔連結投資標的下滑、流動性等多項風險,比如外幣商品還可能面臨匯率風險。 於 tw.appledaily.com -
#49.投資型保單有3種你買對了嗎?
撰文/林竹. 朋友介紹小娟投保一張投資型保單,說它同時有保障、投資雙功能,還能連結上百檔基金,但她想起之前業務員說的投資型保單,卻說沒有保障, ... 於 www.ilong-termcare.com -
#50.想入手「投資型保單」?釐清六大觀念爭議少一半!
2022年2月13日 — 保戶在選擇投資型保險商品時,務必要確認是否有人壽保險或年金保險保障需求,且應瞭解每年的壽險保障費用將隨年紀提高,而當投資虧損導致保單帳戶價值不足 ... 於 orange.udn.com -
#51.每月撥回元大「類全委投資型保單」熱賣 - 自由財經
記者張慧雯/專題報導台股發燒、以台股基金為主要投資標的的類全委保單也熱賣!元大人壽今年3月推出首張類全委投資型保單,4月就拿下當月市場投資型 ... 於 ec.ltn.com.tw -
#52.投資型保單是投資?還是保險? | 《現代保險》雜誌
雖然這起烏龍事件很快就獲得財稅單位澄清:依現行所得稅法規定,個人的海外所得仍毋須納入綜合所得課稅,所以個人投資海外基金的收益,尚無課稅問題。但銀行委託設計軟體的 ... 於 www.rmim.com.tw -
#53.保障與理財真的能兼顧?每月只有3千不要買投資型保單
再透過收支管理,擠出更多錢儲蓄。 要是為了讓「保障與存錢」同步進行,. 而買了自己不懂的壽險投資型保單,. 容易出現以下3 種問題: ... 於 www.cmoney.tw -
#54.第一章緒論
保單 設計上,投資型保險與傳統壽險在保單設計及費率結構上有相當大. 的差異,很難直接地比較。 ... (2) 資訊搜尋:當消費者有問題認知後,當其購買意願很強時,即依. 於 chihleeir.lib.chihlee.edu.tw -
#55.一次搞懂投資型保單 - 康健雜誌
「3千元就能當大戶」、「金雞母幫你輕鬆賺錢」、「10年保證獲利40%」……, 存款利率徘徊低檔,結合壽險與理財的「投資型保單」... 於 www.commonhealth.com.tw -
#56.超圖解投資型保單60個該懂的問題 - 讀冊
超圖解投資型保單60個該懂的問題. 李雪雯. 巨思文化股份有限公司. 9789572972991. ☆寫給所有的保戶:投資型保單具有投資與保障雙重功效, ... 於 www.taaze.tw -
#57.買投資型保單優缺點有急需現金教你用保險救急 - 小資族的天空
還是你準備要買但不知要買那一種投資型保單, ... 投資型保單是一種將保險與投資結合的保險商品, ... 如果你有債務問題需要專人免費服務. 於 richclub.tw -
#58.投資型保單是什麼?適合哪些人?購買前先了解這些重點 - 買保險
投資型保單 ,顧名思義就是把「投資」與「保障」做結合的保險商品,也就是說我們繳出去的保費有一部分將作為投資的資金,適合想同時規劃投資及 ... 我有投資型保單問題. 於 www.smartbeb.com.tw -
#59.投資型保險課稅與問題 - 台北市記帳士公會
99年1月1日起要保人與保險人所訂立之投資型保險契約,契約連結之投資標的或專設帳簿資產之運用標的發生之收益,依所得稅法及所得基本稅額條例規定課稅。 (二)受益人不再 ... 於 www.taipeicpb.org.tw -
#60.投資型保單虧損到底該怎麼辦? - 小花平台
上次和朋友阿祥聚餐時,他提起「我的投資型保單已投保近十年,目前保險費 ... 他,有許多過去買投資型保單的人也都面臨過類似的問題,究竟該怎麼做? 於 www.happysunflowers.com -
#61.買投資型保單別當冤大頭-現代保險 - 雜誌生活網
保險公司將分期繳費的投資型保單包裝成躉繳商品銷售,可能會引發哪些問題? 分期繳當躉繳賣保戶虧大根據金管會保險局發布的九十九年上半年保險申訴統計,投資型保險的 ... 於 www.dgnet.com.tw -
#62.投資型商品的服務-常見問題 - 宏泰人壽
變額萬能壽險. 1.什麼是「變額萬能壽險」? 本商品提供了投資理財與保險保障的雙重功能,不但可以充分享有投資自主的權利外,另可依人生不同階段需求,彈性調整保險費。 2. 於 www.hontai.com.tw -
#63.買投資型保單必問的六個問題 - 今周刊
二○一二年十月,剛退休的王伯伯剛好有一筆定存到期,業務員推薦買進一張變額壽險(投資型保險類型之一),在過去績效的實證以及每月配息的誘因之下,他 ... 於 www.businesstoday.com.tw -
#64.投資型商品變更 - 南山人壽
(1) 保單價值部分提領(終止). 申請時間:, 於契約有效期間內得隨時提出申請,年金保險需於年金累積期間內得隨時提出申請. 申請管道:, 1.聯繫服務人員前往服務 於 www.nanshanlife.com.tw -
#65.投保前停看聽! 徹底了解投資型保單稅務議題,讓財富傳承更 ...
本文將為您說明利用投資型保單進行財富傳承規畫之常見稅務問題。 於 home.kpmg -
#66.入門簡單學投資型保單 - 保誠人壽
了解結合保險和投資的投資型保險、保險投資、投資型保單壽險等多樣化商品及特點,一次擁有保險保障以及投資的機會。隨著人生不同階段可彈性調整保額並自由選擇投資標的 ... 於 www.pcalife.com.tw -
#67.保單解約- 保單服務| Allianz - 安聯人壽
保單 解約問題 · 傳統型商品:本公司於接到通知後10日內償付解約金。 · 投資型商品:依投資標的特性贖回作業時間不同,自受理日起約7~10個資產評價日。 於 www.allianz.com.tw -
#68.買變額壽險,三年後保單帳戶價值腰斬,求償未獲准(若業務員 ...
何明買的變額壽險,屬於投資型保單的一種。C壽險公司提供名為「e秘書」的網路平台,讓要保人可隨時查詢,或基金配置、轉換及贖回。 於 davidli.pixnet.net -
#69.投資型保單 - 三商美邦人壽
各式常見問題, 這裡可能有您要的答案喔! 客戶服務 ... 於 www.mli.com.tw -
#70.【投資型保單好不好?】投資跟保險真的一魚兩吃?可以賺錢又 ...
這邊如果你是選擇投資ETF也會遇到另外扣『第二次的手續費』的問題,但是這邊ETF的管理費和共同基金相比低很多,所以通常不太會有被扣到錢的感覺。 ☛ 延伸閱讀: 資產配置是 ... 於 george-dewi.com -
#71.新安東京海上產險| 您心安的夥伴
擔心過多的人與人連結? 全面推出4大類、逾30項「免出門零接觸」線上服務,讓民眾落實防疫措施之餘,體驗零時差無距離的心安保險服務! 於 www.tmnewa.com.tw -
#72.投資型保單和你想得不一樣,買前要注意這幾項 - Hami書城 ...
投資型保單 2002年在外商保險公司引進下在台問市,這個結合「保障」和「投資」的商品,曾在2008年金融海嘯時,讓不少保戶慘痛認知「原來我買的保險跟我 ... 於 blog.hamibook.com.tw -
#73.不同族群的媽媽該如何投保?四招建構幸福方程式 - 台灣好新聞
... 發現,女性遠比男性關心自己的心理健康問題,接受心理諮詢者中有超過8 ... 現階段的重點,家有莘莘學子的媽媽們可以選擇分紅保單或是投資型保單, ... 於 www.taiwanhot.net -
#74.淺論投資型保單1 - 篇名
同時探討投資型保單之相關問題,始能有條理、明確的反映保險的現況。使社會. 大眾能明確的了解相關產業。除分析投資型保單應有之基本架構與理論外,投保. 於 www.shs.edu.tw -
#75.投資型保險商品銷售自律規範-所有條文 - 保險相關法規查詢系統
二、告知客戶其購買之商品類型為投資型保險商品、保險公司名稱及招攬人員與保險 ... 本商品如連結結構型商品,會員應進行百分百之電訪並錄音(電訪問題內容參考範本如 ... 於 law.lia-roc.org.tw -
#76.投資型保單放越久虧越多?揭保險業務不敢告訴你的4大真相ft ...
「 投資型保單 」,近年來更成為民眾最愛買的保險商品之一! ... 丹妮婊姐#劉鳳和# 投資型保單 #謝哲青#路怡珍本節目與來賓所推介個股無不當財務利... 於 www.youtube.com -
#77.投資型保單陷阱多? - 天下雜誌
可是問題在於,很多保戶以為,第一年一八%利息,第二年只要有○.五%,平均下來,年息就有九.二五%。「他們錯了,根本不可能有這麼好的事,」保發中心 ... 於 www.cw.com.tw -
#78.投資型保單沒有獲利,告保險公司?投資型保單可以買嗎?
所以投資型保險因為有費用的問題,通常會綁約三到五年,短期解約損失非常大。 四、購買時須注意哪些事項? 1.先顧好保障,再談投資:. 老調長談, ... 於 maggie3943.com -
#79.投資型保單專家教你這樣賺! - PChome 新聞
換句話說,一旦決定加入投資型保單的行列,首先要面對的就是投資標的如何選擇的問題。 由於投資型保單並未限制可連結的基金檔數,有些保戶為了分散投資風險,一口氣 ... 於 news.pchome.com.tw -
#80.【保險≠ 投資】為什麼不建議小資族買「投資型保單」?保費 ...
相較於一般的保單,蔡九哥對「投資型保險」這五個字情有獨鍾,整合基金 ... 可以幫你選股和選基金』,讓購買的人可以不用煩惱選股、選基金的問題。」. 於 www.thenewslens.com -
#81.買投資型保單一定要知道的10件事
建議民眾購買前一定要先知道投資型保單的關鍵問題、弄懂運作原理,才不會變成行銷話術下的冤大頭。 投資型保單以險種來區分,可概分為「壽險」及「年金險」兩大類,正式 ... 於 www.moneynet.com.tw -
#82.新聞稿-金管會提醒消費者購買投資型保險商品應依自身需求 ...
因此,消費者在選擇投資型保險商品時,務必要確認是否有人壽保險或年金保險之保障需求,且應瞭解每年的壽險保障費用將隨年紀提高,而當投資虧損導致保單 ... 於 www.fsc.gov.tw -
#83.投資型保單連到俄羅斯基金壽險公會議定三大處理方向
壽險公會表示,若是這段期間還是有保戶有資金急用,要用投資型保單借款,抑或是想保單提早解約、領回現金等,就是依保單還有公告淨值、可正常申贖的基金先 ... 於 www.chinatimes.com -
#84.投資型保單真的沒那麼爛啦!爛的應該是業務員不實告知!!
如果大家站在保險的角度來看:原來我買一般的壽險的意義是為了保障自己萬一,出門忘記回家,而我又有"家庭責任"(例如:有妻小,有房貸有車貸,種種的為了家人而 ... 於 fgforum.fashionguide.com.tw -
#85.ESG新聞稿內容頁- 元大金控
此外,針對65歲以上欲投保投資型保險商品之客戶,提供大字版建議書、DM ... 老年人口越來越多、長期照顧需求遽增等4大社會問題,高齡長者可藉由保險來 ... 於 www.yuanta.com -
#86.我國近年來投資型保險商品之發展、 監理與爭議問題研究(上)
我國開放投資型保險商品已經有一段時間,然而這種在歐美國家相當盛行的商品,在我國的經驗卻是問題叢生,一來在於消費者本身的意識及知識未能充分理解此種商品的本質與 ... 於 lawdata.com.tw -
#87.安聯人壽投資型保單問題 - MY83 保險網
我在五年多前買一張安聯人壽投資型保單(6年) 主約是享樂多變額萬能壽險月繳3000 其他副約加起來大約450元此保單即將到期保單價值約21萬元請益此保單 ... 於 my83.com.tw -
#88.首頁︱FundRich基富通- 網路基金銷售平台
投資 情報. 股市焦點 · 債市焦點 · 全球綜覽. 公告訊息 show. 公告事項. 基金公告 · 基富通公告. 投資行事曆. 投資行事曆查詢. 通路報酬. 通路報酬查詢. 常見問題 show. 於 www.fundrich.com.tw -
#89.投資型保單存退休金好嗎?保險連結基金VS自行投資基金比一比
想存退休金,「投資型保單」能兼具基金投資與保險需求,但若自行跟基金公司買基金則能享最低費用,錢滾錢複利效果更高。想為自己準備退休金帳戶時, ... 於 www.capitalfund.com.tw -
#90.投資型保單成市場寵兒壽險業提醒先搞懂這兩件事!
類全委投資型保單兼具專業投資與保障是市場寵兒,但有幾件事保戶不可不知。 ... 提醒保戶,投資型保單一方面提供保險保障功能,可解決老和病的問題, ... 於 finance.ettoday.net -
#91.競相調高宣告利率搶市部分壽險公司遭金管會盯上
若從幣別檢視,仍以美元保單為主流商品,前2月新契約保費收入達38.65億美元,年增6%,不過投資型保單買氣已轉為衰退,相比去年同期減少19%,傳統型保單新 ... 於 newtalk.tw -
#92.第五章我國投資型保險不當行銷問題與解決方案 - 政治大學
若否,則我國法律應該如何改進,以幫助要保人獲得完善之保障? 本章將就類此問題進行探討。 第一節我國投資型保險之引進. 雖投資 ... 於 nccur.lib.nccu.edu.tw -
#93.玉山銀行: 個人服務
玉山銀行以最高服務品質,提供個人與企業優質金融服務。包含台外幣帳戶、信用卡、投資理財、基金、貸款、網路銀行等服務。 於 www.esunbank.com.tw -
#94.【維特專欄】投資型保單衝過頭?解不解約陷兩難!
過去幾年新興金融商品充斥著整個市場,很多投資人都是等幾年才知道問題所在,其實只要把投資型保單,當作一般保單來看,就不會有這麼多問題了。 於 m.cardu.com.tw -
#95.[問題] 投資型保單是最爛的投資嗎? - CFP - PTT生活資訊討論
剛剛看到這個影片,丹妮婊姐年繳12萬,繳了5年之後打去客服詢問保單剩餘價值,結果慘不忍睹,感覺連儲蓄險都不如,還有比投資型保單更差的投資工具嗎?? 於 ptt-life.com -
#96.保險- 保障沒顧到竟然還賠錢!投資型保單衍生的3個問題賴雅淳
而且如果發生這些風險,小靜想解約拿回投資型保單帳戶價值,當作醫療費或失能生活費時,帳戶內的錢夠不夠用還是個大問題!因為投資型保單盈虧自負,萬一 ... 於 www.money.com.tw -
#97.投資型保單不當銷售之監理-兼論公平交易法與金融消費者保護 ...
22 郭靂,「投資型保險及其法律問題」,金融法苑,第42 期,74 (2001)。 Page 12. 120. 公平交易季刊. 2. 選擇性說明及未 ... 於 www.ftc.gov.tw