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影響力革命：重塑資本主義，推動實質變革，特斯拉、聯合利華、IKEA都積極投入

為了解決中國信託私人銀行的問題，作者SirRonaldCohen 這樣論述：

──終極版ESG策略── 未來投資規模達40兆美元潛力 全球超過30個國家、500名領袖響應 以有效的商業模式，應對環境與社會挑戰， 一場改變世界與經濟舊有秩序的革命正醞釀成形。 　　★《金融時報》最佳經濟學類書籍 　　★英國創投之父──開創力作 　　「影響力投資」指投資除了追求金錢獲利，也重視解決社會、環境問題。而本書作者羅納德・柯恩爵士，是重要的「影響力投資」推手。柯恩爵士享譽英國創投界與全球社企界、人稱「英國創投教父」與「社企投資之父」。 　　在書中，柯恩爵士闡釋道，消費者、企業家、投資人、企業、慈善家和政府，該如何創造綜效、打造切實且可衡量的影響力，在經濟與社會發展中奪回失土

。 　　Adidas、摩根大通、百事公司，各大企業積極參與， 　　新時代最值得關注的趨勢。 　　「影響力投資教父」獨家傳授── 　　改變產官學研界的新顯學！ 　　透過影響力投資，讓投資的每一元都創造出大於一元的效益── 　　● 企業不僅對股東負責，也為客戶、員工、社區和環境服務 　　● 推動全球經濟下一波的創新和產能成長 　　● 重建經濟體制，整頓主流商業運作 　　● 整合產官學研的力量，實現永續價值 　　● 不分組織型態，人人都能受益 　　● 加速產業創新與升級 　　● 調動市場資本，共創公共利益 　　如今，一場逆勢崛起的運動，正開創資本市場的新篇章。這個市場寵兒就是「影響力投資」，指

除了追求金錢獲利之外，也重視解決社會與環境問題。本書集「影響力投資推手」思想之大成，描述面對危機重重的困局，人類該如何化危機為轉機，用「影響力」改變世界！ 本書特色 　　1. 跟著「影響力投資教父」，了解未來必備的創新思維 　　向影響力投資教父學行善與獲利兼具的創新，跳脫單一思維，了解這一代投資人、工作者、社福組織、企業家該追求什麼？人類該如何用比ESG更進一步發揮威力的「影響力投資」，扭轉危機、打造永續未來！ 　　2. 未來最值得關注的趨勢，各大知名企業紛紛投入 　　美國電動車巨頭特斯拉，致力於減少人類對化石燃料的依賴；全球消費品領導企業聯合利華，徹底改革產品線，以減少碳足跡；家具零售

業龍頭IKEA致力永續發展生活提案；Adidas則長期投入海洋減塑計畫。面對未來的減碳、永續大商機，如果能透過影響力投資，找出解決環境、社會挑戰的方法，投資人不僅能夠賺取財務報酬，更有望加速產業創新與升級。 　　3. 政府官員、投資人、商界人士都該具備的思考框架 　　無論是政策制定者、普羅大眾、商界領袖，「既要賺錢，又要創造影響力」才是應對棘手困境和社會議題的根本思維。 影響力推薦 　　「來自影響力投資教父的必讀之作！」──《富比士》 　　「在重塑跟拯救經濟體系上，影響力投資是非常重要的新穎理念。」──保羅．羅默（Paul Romer），2018年諾貝爾經濟學獎得主 　　「這是本合乎

時宜、有遠見、膽識……且極具說服力的著作。」──強納森・薩克斯拉比（Rabbi Lord Jonathan Sacks），世界級宗教領袖及哲學家 　　「本書的目標相當不簡單，那就是打造出承擔社會使命的創新資本主義。任何對此改革有興趣的人，都該拜讀此書。」──馬丁．沃夫（Martin Wolf），英國《金融時報》首席經濟評論員 　　「在本書中，柯恩爵士為那些想行善並獲利的商界人士，提供了指引，實為從商者的核心操作守則。」──波諾（Bono），搖滾樂團U2主唱、影響力投資基金Rise Fund共同創辦人 　　「我們面臨著不確定的經濟形勢。唯有所有人，包括政府、企業、民間社會和人民攜手合作，才

能扭轉乾坤。在書中，柯恩爵士重申道，在影響力投資的滋養下，人類能掌握命運，並為充滿希望的未來，描繪了迷人的藍圖。」──喬治艾娃（Kristalina Georgieva），國際貨幣基金（IMF）總裁、前世界銀行執行長

中國信託私人銀行進入發燒排行的影片

家族辦公室發展及其監管制度

為了解決中國信託私人銀行的問題，作者李惠娟 這樣論述：

「富過三代、百年傳承」是所有家族企業的夢想。臺灣部分的家族企業由於事先未做好傳承規劃，並無接班人才帶領家族企業成長，導致後續家族內部紛爭、進而危害家族財富與公司治理。隨著台灣財富逐年增長，家族企業也開始意識到傳承規劃的重要，紛紛尋求專家為其設立家族辦公室，或針對某些需求諮詢專家意見，導致了家族辦公室服務的需求日益增加。 「家族辦公室（Family Office，FO）」在歐美行之有年，專為富裕家族提供投資、稅務及法律等服務，管理並分配其家族資產，使其資產能有效利用，家族事業能永續傳承，維持家族成員既有利益，進而創造財富分享成員，更甚者亦能善盡社會責任義務，回饋大眾。 家族辦公

室是否要監管，又該如何進行監管？目前在各先進國家與地區各有不同的做法。本研究計劃即就幾個華人家族辦公室設立最多的國家和地區，例如：美國、新加坡、香港等地，同時也是全球家族辦公室的匯集地，來探討各地區的監管政策及其採取鼓勵發展的措施；並拜訪相關業界的專家們進行深度訪談，以了解台灣目前家族辦公室的運作情形，及對產業監管的意見。進而從現有的法律規定來檢視目前家族辦公室的運作模式，以期能提出符合一般台灣民眾期待、維護公眾利益，且未來在監管上可行的方式，能作為台灣家族辦公室在其設立及運作上監管的具體建議。

錢的第四維：財富的保值與傳承

為了解決中國信託私人銀行的問題，作者許驥 這樣論述：

假設你手上有100萬元，以前的思維是如何3年內把它變成1000萬元，而利用錢的第四維，則是要思考如何讓它3年後、50年後、100年後仍有相同的購買力，甚至慢慢超過原有的購買力。   本書圍繞資產安全話題，討論中國新富階層的財富之路。從解析新富階層的主要特徵開始，強調新富對待財富問題,要學習錢的第四維概念，將思維從增值轉換到保值。再根據新富階層的普遍財富問題，從財富工具、家庭關係、專業人士等角度，提出頗具實操性的讓財富代代相傳的方案。作者在每章結合一個香港新富家族實例，比如何鴻絕、陳廷驊、李佩材家族，進一步深化對新富與資產安全的發現和洞察。本書可以幫助新富家庭知曉如何管理他們現有的財富，普通讀者

也能從中梳理出自己的投資理財思路。   作者相信，我們只需要持續學習，善用金融和法律工具，就可以讓財富穿透時間，惠及我們深愛的人。 許驥（Stanley Hui）   香港中文大學歷史碩士，香港某大型金融機構分行經理,認可信託策劃師（CTP）,《第一財經》《南方週末》等媒體專欄作家，出版著作16種，央視、東方衛視、鳳凰衛視節目特約評論員。   所獲榮譽：壽險理財專業人士高級榮譽百萬圓桌會議內閣會員（COT），世界華人金融保險業高級榮譽IDA 國際銀龍獎，“騰訊·大家”年度作家等。 自序我們不請自來，但不能不辭而別   第一章 新富階層與財富安全 中國私人

財富趨勢 新富的三大特徵 新富的投資習慣 錢的第一維：體力 錢的第二維：腦力 錢的第三維：金錢力 錢的第四維：時間力 自私性原則 財富安全這頭“灰犀牛” 案例一：富過五代，把一代代人栽培成家族棟樑——李佩材家族   第二章 新富的財富策略 從增值到保值 高淨值≠富有 浮士德的賭局 “手滑鼻祖”的忠告 拒絕“反金融” 永遠不要感情用事 全球性眼光 男性財富觀：進取 女性財富觀：穩健 案例二：家有悍妻，寧波籍香港富豪遺願難圓——陳廷驊家族   第三章 財富工具細細談 新富的財富困擾 簡單方案：遺囑 持續方案：信託 善良方案：基金會 風險方案：企業 沉重方案：物業 安全方案：保險 穩重方案：定投 輕

鬆方案：套利 案例三：帶著家族使命來到世上的人運氣不會太差——何鴻燊家族   第四章 財富和自由總有距離 自由不是免費的 幸福轉捩點 “單一”風險 政治風險 慈善還是偽善 顯得不那麼有錢 移民的風險 戰勝“黑天鵝” 家庭關係風險 案例四：溫州籍亞洲女首富兩次爭產——華懋家族遺囑案   第五章 人際關係面面觀 孤獨：創富者 輔助：配偶 孝敬：父母 意外：再婚 繼承：子女 考慮：兄弟姐妹 難題：非親屬關係的夥伴 義氣：合夥人 風險：債務關係 案例五：哥哥花花公子，弟弟影視大亨，百億家族為何沒有兄弟鬩牆——林百欣家族   第六章 無處遁形的財富 天下大勢，徵稅競爭 國際稅務原則 CRS 下資產藏不住

理清思路，明確目標 數位貨幣的未來 遺產稅該不該征 中國香港稅務優勢 用錢追錢 新富小趨勢 案例六：順德窮小子逆襲成為“最強贅婿”，培養最強孫子接班商業帝國——鄭裕彤家族   第七章 與專業人士合作 專業主義 守護：律師 省錢：會計師 防衛：銀行家 保值：保險顧問 規劃：家族辦公室 持續：創業家 智囊：知識份子 健康：醫生 案例七：有超前的意識，卻踏錯了一步，百歲老人的爭產戰爭——羅鷹石家族信託案   第八章 為家族做對的事 家族風險評估 積善之家 知行合一 擺脫消費主義 新家族主義 家學與家風 溝通的藝術 認識人脈 馬太效應與老子效應 案例八：包青天後代成“世界船王”，愛國愛鄉譜寫一代傳奇

——包玉剛家族   第九章 穿過窄門的勇氣 金錢的本質 運用資訊的能力 勇氣是種美德 給自己畫個坐標系 避免“單向度”思考 穿過窄門 家族內卷 立於不敗之地 以終為始 案例九：香港最大隱形富豪，低調家風歷久彌新——何英傑家族 後記 一點感想 我們不請自來，但不能不辭而別   過去半個世紀的中國的發展歷程，是神奇的。遙想半個世紀前，無數人“不請自來”地出生在這個國家，那時的他們——包括他們的父輩——也許萬萬沒想到，我們將要共同走過一場偉大的歷程。   時至如今，中國的傳奇故事仍在繼續。每年，這個國家都會誕生數以十萬計的新富階層。新富是一群什麼樣的人？國內外，有無數人想要研究中

國新富。而新富的處境，如人飲水，冷暖自知。   新富之所以為新富，說明他們已經有了財富基礎。但是，還缺少一個至關重要的因素，那就是時間。等富有持續了足夠長的時間，新富就會成為“貴族”。但成為“貴族”的這段過程，充滿了不確定性。   長久以來，中國特色的國情造就了中國特色的新富。在承認特殊性的同時，中國新富應該也意識到，自己與世界其他地區的新富有一些共性。基於這個想法，筆者便有了這本書的最初構想。   本書共分為9章，每章有9節，再加上1個案例，共9個案例。9章當中，最有實用價值的，大概是關於法律和財務工具的介紹。不過，關於對財富的理解和理念方面的內容，或許更具有深遠的意義。   本書在寫作過程

中，儘量避免使用“資產”一詞，而代之以“財富”。這是試圖讓讀者明白，在一個家族中，能夠傳承的東西，遠不止於資產這一項。資產是有形的，而財富是無形的。   在英文中，財富叫“fortune”，除了“資產”，它還有“命運”的意思。在拉丁語中，貨幣單位叫“talentum”——塔蘭同，它是英語“talent”的詞根，有“才華”的意思。這些，都是可以在家族中傳承的財富。   實際上，家族財富的形式是多種多樣的，既有物質層面的也有精神層面的。所以，本書也強調家學、家風的樹立。在本書所寫的一些案例中，例如何鴻燊家族，也描述了家風對後人的影響。   有句話在網上流傳得很廣，據說出自林則徐家訓：“子孫若如我，

留錢做什麼，賢而多財，則損其志；子孫不如我，留錢做什麼，愚而多財，益增其過。”不少人對此做了片面化的解讀。   “兒孫自有兒孫福”是中國的俗語，同時也表達了一種犬儒式的不作為的價值觀，此話一出，就什麼規劃也不做了。而現代金融的發展，早已令財富傳承的可作為空間大了很多，“永續富裕”並非不可能。   古羅馬偉大的君王凱撒曾說：“請把我的雙手放在棺材外面，讓世人看看，偉大如我凱撒者，死後也是兩手空空。”瀟灑如凱撒，也要給後世一個交代，不能不辭而別。   可喜的是，近年已經有越來越多的中國新富開始接受、瞭解乃至參與到運用金融和法律工具進行財富傳承的工作中來。有了這樣的意識，財富才有機會穿透時間；如果沒

有，則財富一定無法穿透時間。   財富規劃之路，認知是第一步，學習是第二步，行動是第三步。希望本書能夠在認知上為讀者打開一扇窗，更希望在未來的學習和行動之路上，能與讀者相遇，進行更多、更加深入的交流。   沒有任何人的財富是憑運氣得來的，也沒有任何人的財富可以憑運氣守住。萬語千言歸為一句話，那就是：我們不請自來，但不能不辭而別。

高端客群選擇理財金融機構關鍵因素之探討

為了解決中國信託私人銀行的問題，作者吳珮綾 這樣論述：

近年來財富管理競爭激烈，富裕人士對於其全球資產在財富傳承、資產保全、稅務規劃、創造更多財富及其家族事業的永續經營發展等方面。因此，本研究的目的為：探討高端客群及家族成員對於未來財富傳承的各項需求。透過關鍵因素的討論，找出經營的潛在機會與優勢，提出各面向解決方案，以滿足差異化高端客戶需求，進而成為客戶首選往來金融業的關鍵因素，此金融機構能因此而創造更大的利潤，為客戶及股東帶來更大的經營效益來源。銀行業在經營財富管理業務，應重視顧客的知覺價值及願意往來的行為是建立在對品牌的經驗與功能投資及績效上，而維持優質的服務品質與物超所值的感受，更是投資人願意持續與銀行往來的重要課題。如董裕生(2010)的

研究指出，服務認知-理財專業、服務品質、及設施場所，會正向顯著影響顧客滿意度；服務認知-理財專業、服務品質、及設施場所，會正向顯著影響顧客忠誠度。張培禹(2012)研究指出「品牌形象」對「知覺價值」及「行為意向」有顯著的影響，而「服務品質」對「知覺價值」及「行為意向」有顯著的影響。廖鈺仁(2016)發現「顧客關係管理」、「關係行銷」與「顧客滿意度」對於「顧客忠誠度」皆有正向影響。Saaty(1980)提出層級分析法，目的是將複雜的問題系統化，將錯綜複雜的評估問題建立不同層級架構，由不同層面給予層級分解，透過量化判斷，有助決策者對事物瞭解，減少決策錯誤風險性，主要適用於不確定情況及解決多準則決策

之問題上。Hsu (2006)針對高科技業，應用AHP來建構最佳公關公司之評選模式，Hsu et al. (2008)也應用AHP評選最佳感染性醫療廢棄物清理廠商。故本研究從文獻和研究整合依序至分析與探討，共分為下列7個階段，一、文獻和研究整理，二、建構評估層級架構與設計AHP問卷，三、定義高資產客群與發放AHP問卷，四、彙整分析問卷資料，五、轉換各要素間的相對權重，六、計算各要素的加權絕對權重並排序，七、依據結果進行分析與探討。以建置之評估層級架構與提出之評估機制，供金融機構提供財富管理客戶需求之決策評估。次準則部份前十名者，依序為據點、企業、不動產、知識、ESG、稅務、信任、配置、多元化、

溝通。以提供理財金融機構在評估經營高端客群關鍵成功因素可行之評分表，節省無形的時間、人力及有形之金錢成本。